Cách đầu tư Forex cho người mới bắt đầu: Những điều cần biết trong năm 2568

Forex là gì và tại sao nó lại được ưa chuộng

Thị trường ngoại hối (Forex) là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch khổng lồ. Trong năm 2567, giá trị giao dịch trung bình hàng ngày trên toàn cầu khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Tài sản này thu hút nhà đầu tư toàn cầu vì tính thanh khoản cao, có nhiều công cụ đầu tư đa dạng và khả năng tạo lợi nhuận cao.

Giao dịch Forex về cơ bản là mua bán các đồng tiền của các quốc gia khác nhau theo dạng “cặp tiền” (Currency Pairs) như USD/THB hoặc EUR/USD. Đồng tiền đầu tiên gọi là Base Currency và đồng thứ hai gọi là Quote Currency.

Những lợi ích của việc giao dịch Forex cần biết

Thanh khoản sẵn có: Thị trường Forex có tính thanh khoản rất cao giúp nhà đầu tư dễ dàng vào ra vị thế theo giá mong muốn. Đây là yếu tố chính giúp việc giao dịch diễn ra trôi chảy.

Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như suốt 24 giờ trong 5 ngày liên tiếp mỗi tuần, giúp nhà đầu tư có thể giao dịch theo khung thời gian phù hợp với bản thân.

Lợi nhuận từ mọi hướng: Dù giá tăng hay giảm, nhà đầu tư có thể lên kế hoạch giao dịch để tạo lợi nhuận từ cả hai trạng thái của thị trường.

Lợi ích từ việc sử dụng đòn bẩy: Việc sử dụng đòn bẩy (leverage) giúp nhà đầu tư kiểm soát số tiền lớn hơn số vốn ban đầu của họ.

Các yếu tố quan trọng thúc đẩy thị trường Forex

Biến động tỷ giá hối đoái không xảy ra một cách ngẫu nhiên, mà chịu ảnh hưởng từ nhiều yếu tố:

Chính sách của ngân hàng trung ương: Quyết định về lãi suất và lượng tiền cung ứng của ngân hàng trung ương ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá trị đồng tiền, đặc biệt khi đến từ các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật Bản hoặc châu Âu.

Thông tin kinh tế: Các chỉ số như tỷ lệ lạm phát, tỷ lệ tuyển dụng và cán cân thương mại cung cấp thông tin nhanh chóng về sức mạnh của nền kinh tế và sự thay đổi chính sách.

Dòng chảy vốn đầu tư: Thay đổi trong thương mại, bầu cử hoặc thay đổi chính phủ ảnh hưởng đến dòng vốn của nhà đầu tư chảy vào các quốc gia khác nhau.

Tình hình thị trường toàn cầu: Các biến động trên thị trường chứng khoán, trái phiếu và hàng hóa đều có tác động đáng kể đến tỷ giá.

Tìm kiếm sự an toàn: Trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế, nhà đầu tư thường tìm đến các tài sản “an toàn” như đô la Mỹ và yên Nhật.

Các hình thức đầu tư Forex

Đối với nhà đầu tư phổ thông, có ba phương thức chính để giao dịch Forex:

Giao dịch tiền tệ thực trên thị trường spot (Spot Market)

Phương thức này là trao đổi tiền tệ thật, có thể kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá. Nhược điểm là phải đặt cọc toàn bộ số tiền, hạn chế về loại tiền tệ và chi phí chuyển đổi cao, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường chính thức như TFEX tại Thái Lan hoặc CME tại Mỹ. Ưu điểm là thanh khoản cao, có thể dùng đòn bẩy và giao dịch gần như suốt ngày. Tuy nhiên, kích thước hợp đồng thường lớn và yêu cầu vốn đầu tư cao.

Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

Đây là phương thức linh hoạt nhất cho nhà đầu tư nhỏ lẻ. CFDs cho phép bạn giao dịch gần như 24/5, dùng đòn bẩy và yêu cầu vốn ban đầu ít. Tuy nhiên, do đòn bẩy cao, rủi ro cũng tăng theo.

Cặp tiền nào phù hợp cho người mới bắt đầu

Việc chọn đúng cặp tiền là bước đầu tiên để thành công. Các yếu tố cần xem xét gồm:

Thanh khoản: Các cặp tiền phổ biến và có thanh khoản cao như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD giúp dễ dàng vào ra vị thế và có spread thấp.

Biến động: Cặp tiền ít biến động quá sẽ ít cơ hội, còn biến động quá lớn có thể gây rủi ro lớn. Chọn mức phù hợp.

Thời gian giao dịch: Mặc dù thị trường mở 24/5, nhưng mỗi cặp tiền sẽ có thanh khoản tốt nhất trong khung thời gian phù hợp với giờ làm việc của các quốc gia liên quan.

Thông tin và yếu tố cơ bản: Thị trường Forex phản ứng nhanh với tin tức, nên chọn cặp tiền bạn có thể theo dõi thông tin đầy đủ.

Đối với người mới, các lựa chọn hàng đầu là:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn hạn, biến động mạnh khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.
• USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động nhiều hơn do chính sách của Ngân hàng Nhật Bản.
• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động khá cao, biến động mạnh khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp

Xác định cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư của bạn, giúp phân tích và quản lý rủi ro dễ dàng hơn.

Bước 2: Mở vị thế và phân tích

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng của bạn. Sau đó quyết định:

• Gửi lệnh mua: Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá, lợi nhuận sẽ tăng theo giá.
• Gửi lệnh bán: Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá, lợi nhuận sẽ tăng theo giảm giá.

Bước 3: Đặt các điều kiện quản lý rủi ro

Xác định mức Stop Loss để hạn chế thua lỗ và Take Profit để đóng vị thế khi đạt lợi nhuận mong muốn.

Bước 4: Theo dõi và điều chỉnh ký quỹ

Liên tục theo dõi biến động giá và mức ký quỹ của bạn để sẵn sàng đóng vị thế khi cần thiết.

Bước 5: Đánh giá và cải thiện

Sau khi kết thúc giao dịch, xem lại những gì đã làm tốt và những điểm cần cải thiện cho lần giao dịch tiếp theo. Đây là yếu tố quan trọng để phát triển thành nhà giao dịch tốt hơn, như lời của các nhà quản lý quỹ đầu tư danh tiếng đã nói: “Những gì hiệu quả, hãy tiếp tục làm.”

Những rủi ro cần cảnh báo

Giao dịch Forex đi kèm rủi ro cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy. Những điều cần chú ý:

Đòn bẩy quá cao: Dùng đòn bẩy cao giúp tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ lớn. Nên sử dụng mức phù hợp với tình hình thị trường của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động: Thị trường Forex có thể biến động dữ dội khi có tin tức kinh tế hoặc cuộc họp của ngân hàng trung ương. Phải có Stop Loss và tránh các thời điểm biến động mạnh.

Giao dịch quá nhiều: Giao dịch nhiều quá mức dù có lý do cũng có thể dẫn đến thua lỗ. Chỉ giao dịch khi bạn có lý do rõ ràng và tự tin.

Tóm lại

Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu có thể trông phức tạp, nhưng nếu học hỏi đầy đủ và luyện tập đều đặn, bạn có thể phát triển kỹ năng giao dịch vững chắc. Các hình thức như CFDs rất linh hoạt, phù hợp để thử nghiệm chiến lược và phân tán rủi ro danh mục đầu tư. Chìa khóa là bắt đầu từ việc học, lập kế hoạch cẩn thận và quản lý rủi ro có ý thức.