Quỹ ETF Cổ tức nào phù hợp với chiến lược thu nhập của bạn: SCHD hay JEPI?

Đối với các nhà đầu tư cổ phiếu Mỹ đang tìm kiếm các dòng thu nhập ổn định mà không phải chịu rủi ro quá mức, hai Quỹ trao đổi (ETF) nổi bật: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) và JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). Mỗi quỹ có cách tiếp cận riêng để tạo ra lợi nhuận, và việc hiểu các cơ chế của chúng có thể giúp xác định quỹ nào phù hợp với mục tiêu danh mục đầu tư của bạn.

Lựa Chọn Bảo Thủ: ETF Cổ Tức Hoa Kỳ Schwab (SCHD)

Kể từ khi ra mắt vào năm 2011, SCHD đã trở thành một yếu tố quan trọng cho các nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức. Quỹ này theo dõi Chỉ số Cổ tức 100 của Dow Jones Hoa Kỳ, tuyển chọn các cổ phiếu thể hiện sức mạnh tài chính so với các đồng nghiệp thông qua việc sàng lọc định lượng nghiêm ngặt.

Điều khiến SCHD trở nên hấp dẫn đặc biệt là cấu trúc chi phí của nó. Với tỷ lệ chi phí chỉ 0,06%—một trong những tỷ lệ cạnh tranh nhất trong không gian ETF cổ tức—các nhà đầu tư giữ lại nhiều hơn phần lợi nhuận của họ. Quỹ hiện đang tạo ra lợi suất 3,64% trong khi quản lý 48,52 tỷ đô la tài sản. Theo sự đồng thuận của các nhà phân tích được cân nhắc theo phương pháp TipRanks, SCHD đạt được xếp hạng Mua Trung bình, với các mục tiêu giá từ Phố Wall gợi ý một tiềm năng tăng trưởng khoảng 10,14% lên 79,71 đô la.

Người tạo thu nhập: Quỹ ETF Cổ tức cao JPMorgan (JEPI)

JEPI áp dụng một chiến lược tạo ra thu nhập tinh vi hơn. Quỹ nắm giữ cổ phiếu lớn của Mỹ trong khi đồng thời bán hợp đồng quyền chọn — một kỹ thuật làm tăng khoản thanh toán hàng tháng với chi phí giới hạn tiềm năng tăng trưởng. Cách tiếp cận này thu hút các nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền ngay lập tức hơn là gia tăng vốn một cách mạnh mẽ.

Kết quả? JEPI mang lại lợi suất hấp dẫn 9,13%, cao hơn đáng kể so với các phương tiện cổ tức truyền thống. Quản lý 30,33 tỷ đô la AUM với tỷ lệ chi phí 0,35%, JEPI cũng nhận được đánh giá Đồng thuận Mua Trung bình từ các nhà phân tích, với các mục tiêu giá trung bình ngụ ý mức tăng 8,7% lên 59,26 đô la. Sự đánh đổi: chiến lược quyền chọn đưa ra sự phức tạp và giảm độ biến động nhưng cũng hạn chế những khoản lợi bùng nổ.

Lựa Chọn Của Bạn

Cuộc so sánh cuối cùng phụ thuộc vào các ưu tiên. SCHD cung cấp một con đường đơn giản, chi phí thấp để nhận cổ tức thông qua việc chọn cổ phiếu chất lượng - lý tưởng cho việc xây dựng tài sản lâu dài. JEPI ưu tiên thu nhập hiện tại tối đa thông qua việc sử dụng tùy chọn chủ động, phù hợp với các nhà đầu tư muốn phân phối hàng tháng và có thể chấp nhận sự tăng trưởng hạn chế.

Cả hai đều cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư trong cổ phiếu Hoa Kỳ trong khi duy trì gánh nặng chi phí tối thiểu. Lựa chọn của bạn phụ thuộc vào việc bạn đánh giá cao sự đơn giản và tiềm năng tăng trưởng (SCHD) hay việc tạo ra lợi suất cao hơn (JEPI).