Bạn nên chọn quỹ ETF cổ tức nào? So sánh 7 quỹ thu nhập phổ biến bao gồm SCHD

Những con số không biết nói dối: Tại sao chiến lược cổ tức lại vượt trội

Dữ liệu hiệu suất kéo dài năm thập kỷ kể một câu chuyện hấp dẫn. Các công ty liên tục tăng trưởng cổ tức của họ đã mang lại lợi suất trung bình hàng năm là 10.24% từ năm 1973 đến năm 2024. Ngay cả những người trả cổ tức mà không có tăng trưởng cũng quản lý được 9.20% hàng năm. Trái ngược hoàn toàn, những người không trả cổ tức chỉ mang lại 4.31%, và những người cắt giảm cổ tức thực sự đã mất giá trị ở mức (0.89%) mỗi năm. Chỉ số S&P 500 trung bình đạt 7.65% trong cùng khoảng thời gian.

Khoảng cách hiệu suất này tiết lộ lý do tại sao các quỹ tập trung vào cổ tức ngày càng trở nên phổ biến trong số các nhà đầu tư tìm kiếm cả thu nhập và tăng trưởng.

Một So Sánh Thực Tế: Bảy Quỹ ETF Xứng Đáng Chú Ý Của Bạn

Nếu bạn có $2,000—hoặc nhiều hơn đáng kể—để đầu tư, các quỹ ETF tập trung vào cổ tức cung cấp một cách hiệu quả để tiếp cận nhiều công ty tạo ra thu nhập thông qua một lần mua. Dưới đây là cách so sánh bảy tùy chọn hàng đầu:

Dữ liệu tính đến ngày 9 tháng 12 năm 2025 (Nguồn: Morningstar.com)

Khám Phá Những Nhà Lãnh Đạo

Chuyên gia lợi suất cao: SPYD

Với lợi suất 4,46%, sản phẩm của State Street cung cấp thu nhập ngay lập tức nhưng đánh đổi điều này cho sự tăng trưởng dài hạn vừa phải khoảng 9% mỗi năm. Nó thu hút các nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền hiện tại.

Người biểu diễn cân bằng: SCHD

Quỹ của Schwab theo dõi chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100, nắm giữ khoảng 100 công ty đã thành lập với ít nhất 10 năm thanh toán cổ tức liên tục. Lợi suất 3,74% của nó kết hợp với mức lợi nhuận trung bình 10 năm 11,46% cho thấy tầm quan trọng của chất lượng. Các khoản đầu tư gần đây bao gồm Merck, Cisco Systems và Amgen. Quỹ đã liên tục mở rộng khoản thanh toán của mình trong nhiều năm.

Lựa Chọn Tập Trung Vào Tăng Trưởng: VIG

Quỹ ETF Cổ tức Đánh giá của Vanguard tập trung vào các công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 10 năm liên tiếp. Bằng cách loại trừ các cổ phiếu có lợi suất cao - thường báo hiệu các công ty gặp khó khăn - nó ưu tiên các công ty có đà tăng trưởng bền vững. Quỹ nắm giữ khoảng 338 cổ phiếu, dẫn đầu là Broadcom, Microsoft và Apple. Tỷ suất lợi nhuận trung bình 10 năm là 13,10% phản ánh sự thiên lệch về chất lượng này.

Chiến Lược Cổ Phiếu Ưu Đãi: PFF

Khác với hầu hết các quỹ cổ tức đầu tư vào cổ phiếu phổ thông, tùy chọn iShares này tập trung vào cổ phiếu ưu đãi, thường cung cấp các khoản thanh toán cổ tức cố định thay vì phân phối tăng trưởng hàng năm. Lợi suất hấp dẫn ở mức 6,63%, nhưng sự tăng giá cổ phiếu lại chậm hơn nhiều. Tùy chọn này phù hợp với những nhà đầu tư coi việc nắm giữ chủ yếu như một dòng thu nhập.

Tùy chọn Thị trường Rộng: VOO

Mặc dù không hoàn toàn tập trung vào cổ tức, Quỹ ETF S&P 500 của Vanguard mang lại lợi suất 1,12% thông qua 500 cổ phiếu của mình, nhiều trong số đó trả cổ tức. Lợi suất 10 năm 14,76% của quỹ này vượt qua hầu hết các khoản đầu tư cổ tức thuần túy, nhưng đi kèm với sự tập trung đáng kể vào các cổ phiếu công nghệ có thể phải chịu sự giảm giá mạnh hơn trong thời gian điều chỉnh thị trường.

Xây dựng danh mục thu nhập của bạn

Dữ liệu cho thấy cách tiếp cận đa dạng mang lại hiệu quả cao hơn so với các chiến lược đầu tư vào một quỹ duy nhất. Các nhà đầu tư có từ $2,000 trở lên có thể xem xét việc chia sẻ phân bổ giữa nhiều quỹ - có thể kết hợp SCHD để đảm bảo cổ tức, VIG để tăng trưởng, và VOO để có sự tiếp cận rộng rãi. Các hồ sơ lợi suất-đến-lợi nhuận khác nhau có nghĩa là không có quỹ nào phục vụ cho tất cả các nhà đầu tư một cách bình đẳng.

Nguyên tắc cốt lõi vẫn không thay đổi: các công ty trả cổ tức—đặc biệt là những công ty có lịch sử ổn định và đà tăng trưởng—thường đã tạo ra lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro vượt trội. Việc bạn ưu tiên lợi tức ngay lập tức, sự gia tăng dài hạn, hay sự kết hợp của cả hai sẽ xác định quỹ thu nhập nào trong bảy quỹ này xứng đáng với vốn của bạn.