Xây dựng tài sản thông qua phân bổ cổ tức chiến lược của Mỹ: Trường hợp của SCHD vào năm 2025

Tại sao Cổ tức của các Cổ phiếu hàng đầu trên Thị trường lại quan trọng cho các Nhà đầu tư thu nhập

Nền tảng của bất kỳ danh mục thu nhập vững chắc nào đều dựa trên việc chọn những công ty có kỷ luật cổ tức đã được chứng minh. Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab (NYSEMKT: SCHD) đại diện cho một trong những cách tiếp cận đơn giản nhất để truy cập 100 người trả cổ tức chất lượng cao nhất của Hoa Kỳ mà không có sự phức tạp trong việc lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ.

Về bản chất, quỹ này theo dõi chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100, một danh sách các công ty được chọn lọc kỹ lưỡng dựa trên nhiều tiêu chí chất lượng. Các tiêu chí lựa chọn bao gồm phân tích lợi suất cổ tức, tỷ lệ tăng trưởng phân phối trong năm năm và sức mạnh tài chính so với các đối thủ trong ngành. Kết quả? Một danh mục công ty có khả năng chứng minh cả việc trả và tăng cổ tức một cách nhất quán.

Những con số đứng sau chiến lược

Thống kê danh mục hiện tại của quỹ tạo ra một bức tranh hấp dẫn. Các tài sản có lợi suất trung bình gần 4%, vượt xa lợi suất 1.2% của chỉ số S&P 500. Quan trọng hơn, những công ty này đã mở rộng khoản chi trả của họ với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm gộp vượt quá 8% trong vòng năm năm qua.

Từ góc độ thực tiễn, điều này có nghĩa là các nhà đầu tư có thể mong đợi tạo ra gần $40 trong các khoản phân phối hàng năm từ mỗi 1.000 đô la được đầu tư. Nhưng lợi thế thực sự nằm ở hiệu ứng lãi kép: khi các khoản cổ tức cơ bản tăng lên, dòng thu nhập mở rộng qua từng năm mà không cần thêm vốn.

Elite Holdings thể hiện sức bền cổ tức

Các khoản đầu tư hàng đầu của quỹ giống như một danh sách những người nổi tiếng trong giới cổ tức. PepsiCo (NASDAQ: PEP), hiện tại có tỷ lệ cổ tức 3,9%, nổi bật như một Dividend King với 53 năm liên tiếp tăng trưởng phân phối hàng năm. Tập đoàn đồ uống và đồ ăn nhẹ này tạo ra dòng tiền tái định kỳ đáng kể và duy trì một bảng cân đối kế toán vững chắc có khả năng hỗ trợ sự tăng trưởng liên tục.

Các vị trí cốt lõi khác cũng ấn tượng không kém:

• Coca-Cola: 2.9% cổ tức với 63 năm tăng trưởng cổ tức không gián đoạn
• Chevron: 4,5% lợi suất hỗ trợ 38 năm liên tiếp tăng trưởng
• Verizon: lợi suất 7.7% được hỗ trợ bởi 19 năm liên tiếp mở rộng phân phối

Đây không phải là các vị trí đầu cơ; chúng đại diện cho những doanh nghiệp đã được thiết lập với lịch sử phân phối cổ đông hàng thập kỷ.

Động cơ hoàn trả kép

Điều gì phân biệt quỹ ETF này với các phương tiện sinh lời cao khác là sự tập trung vào các công ty tăng trưởng cổ tức, không chỉ là những công ty trả cổ tức cao. Sự phân biệt này tạo ra hai dòng lợi nhuận bổ sung:

Thu nhập hiện tại: Lợi suất trung bình 4% hiện có cung cấp nguồn tiền mặt ngay lập tức để tái đầu tư hoặc chi tiêu sinh hoạt.

Tăng giá vốn: Khi các công ty cơ sở tăng trưởng lợi nhuận và gia tăng cổ tức, định giá của chúng thường mở rộng theo. Sự kết hợp “tăng giá cổ phiếu cộng với thu nhập” này đã mang lại sự giàu có tích lũy trong lịch sử.

Kể từ khi ra mắt vào năm 2011, quỹ đã tạo ra tỷ suất hoàn vốn tổng hợp trung bình hàng năm là 11,6%. Hiệu suất gần đây vẫn duy trì ổn định, với tỷ suất hoàn vốn hàng năm 10 năm, 5 năm và 3 năm đều vượt quá 10%—thể hiện sự vượt trội đáng kể so với nhiều chiến lược thụ động.

Khung thực tiễn cho việc xây dựng tài sản bền vững

Khung ETF SCHD giải quyết một thách thức cơ bản đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập: cân bằng phân phối hiện tại với sức mua trong tương lai. Bằng cách nắm giữ các công ty cam kết tăng cổ tức đều đặn, các cổ đông hưởng lợi từ một dòng thu nhập dần dần tăng lên, tự nhiên bù đắp cho lạm phát.

Cấu trúc này đặc biệt hợp lý cho những ai ưu tiên tạo ra thu nhập thụ động, bất kể là để lập kế hoạch nghỉ hưu hay dòng tiền bổ sung. Việc đa dạng hóa qua 100 tên tập trung vào cổ tức giảm thiểu rủi ro từ một công ty đơn lẻ, trong khi việc sàng lọc chất lượng đảm bảo rằng vốn được triển khai qua các doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc với cổ phiếu Mỹ với định hướng thu nhập rõ ràng và tăng trưởng cổ tức đã được chứng minh, ETF Cổ tức Mỹ của Schwab cung cấp một giải pháp hợp lý về mặt cơ học, cân bằng giữa lợi suất, tăng trưởng và tiềm năng tổng lợi nhuận.