Xây dựng thu nhập thụ động: Cách $500 trong một ETF tập trung vào cổ tức có thể mang lại nhiều năm lợi nhuận tăng trưởng.

Lý do chọn Cổ tức ổn định hơn việc theo đuổi giá

Trong thị trường ngày nay, mọi người dường như đều bị ám ảnh với động thái cổ phiếu bùng nổ tiếp theo. Nhưng đây là điều—giá cổ phiếu dao động theo cả hai hướng, và bạn chỉ thu được lợi nhuận khi thực sự bán. Đó là lúc thu nhập từ cổ tức trở thành một yếu tố thay đổi cuộc chơi. Thay vì lùng sục qua hàng trăm cổ phiếu trả cổ tức một cách riêng lẻ, một quỹ giao dịch trao đổi duy nhất (ETF) như Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) có thể mang đến cho bạn một danh mục đầu tư đa dạng của những công ty tạo ra tiền mặt đã được chứng minh.

Sự hấp dẫn thực sự? Với chiến lược cổ tức đúng đắn, bạn có thể tạo ra dòng tiền có ý nghĩa mà không cần động đến vốn gốc của mình. Thêm đủ các vị trí vào danh mục đầu tư của bạn, và những cổ tức được tái đầu tư sẽ tích lũy thành tài sản thực theo thời gian.

Tại Sao Quỹ ETF Này Tránh Được Cạm Bẫy AI

Cổ phiếu công nghệ đang chiếm ưu thế trên các tiêu đề, nhưng chúng lại tệ cho những người săn cổ tức. Hầu hết các công ty công nghệ đang đổ lợi nhuận vào phát triển AI thay vì chi trả cho cổ đông. Những khoản cổ tức công nghệ hiếm hoi thường đi kèm với các định giá cổ phiếu cao ngất ngưởng khiến tỷ suất sinh lợi giảm xuống gần như bằng không.

Trong khi đó, nếu thị trường điều chỉnh hoặc bước vào thị trường gấu, các cổ phiếu công nghệ bị định giá quá cao thường bị ảnh hưởng nặng nề nhất. Đó là lý do quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. đi theo một con đường khác. Bằng cách theo dõi Chỉ số Cổ tức 100 của Dow Jones U.S., quỹ này giữ mức độ tiếp xúc với công nghệ ở mức tối thiểu chỉ 8.3% - nghĩa là nó được xây dựng để chịu đựng các đợt suy thoái công nghệ tốt hơn hầu hết.

Thay vì chạy theo tăng trưởng bằng mọi giá, SCHD tập trung vào các lĩnh vực ổn định như năng lượng, hàng tiêu dùng thiết yếu, chăm sóc sức khỏe và công nghiệp. Đây không phải là những lựa chọn nổi bật, nhưng chúng là những doanh nghiệp đã thành thạo nghệ thuật trả tiền mặt cho cổ đông.

Bên trong Danh mục Đầu tư: Những người giàu cổ tức và Lãnh đạo Ngành

Xem 10 vị trí hàng đầu của quỹ ETF:

1. Merck & Co – Cường quốc dược phẩm
2. Amgen – Lãnh đạo công nghệ sinh học
3. Cisco Systems – Hạ tầng mạng
4. AbbVie – Dược phẩm đa dạng
5. Coca-Cola – Biểu tượng đồ uống toàn cầu
6. PepsiCo – Vị vua hàng tiêu dùng
7. Bristol Myers Squibb – Dược phẩm chuyên biệt
8. Chevron – Cường quốc trong ngành năng lượng
9. Lockheed Martin – Quốc phòng và hàng không vũ trụ
10. ConocoPhillips – Năng lượng tích hợp

Bạn có nhận ra mẫu không? Đây không phải là những công ty nhất thời. Mỗi cái tên trong top 10 này đều đã tăng cổ tức trong ít nhất tám năm liên tiếp. Chín trong số mười công ty này đã làm điều đó trong hơn 14 năm. Đây là những công ty hoạt động từ vị thế mạnh mẽ, với sức mạnh tài chính và lợi thế cạnh tranh cần thiết để tăng thanh toán năm này qua năm khác.

Khi bạn nắm giữ những cổ tức chất lượng như thế này, lịch sử cho thấy kết quả sẽ gia tăng một cách tốt đẹp qua nhiều thập kỷ.

Những gì $500 thực sự mang lại cho bạn: Những con số quan trọng

Dưới đây là phân tích thực tế. Với giá khoảng $27 mỗi cổ phiếu, khoản đầu tư $500 của bạn mua được khoảng 18 cổ phiếu SCHD. Quỹ ETF trả cổ tức hàng quý tổng cộng là 1,03 USD hàng năm cho mỗi cổ phiếu, có nghĩa là 18 cổ phiếu của bạn tạo ra khoảng 18,60 USD dòng tiền hàng năm ngay lập tức.

Điều đó có thể có vẻ khiêm tốn, nhưng hãy nhìn vào lợi suất: lợi suất phân phối 3.87% thực sự ấn tượng so với hầu hết các cổ phiếu cá nhân và thị trường rộng lớn hơn. Thậm chí còn tốt hơn, khoản thanh toán này sẽ tăng trưởng hàng năm khi các công ty cơ bản tăng cổ tức của chính họ.

Số liệu đã kể lên câu chuyện. Kể từ cuối năm 2011, mức phân phối của SCHD đã tăng vọt 541%. Đó không chỉ là giữ vững - đó là sự tăng trưởng thực sự, tích lũy trong số tiền bạn thu được mỗi quý.

Phép màu gộp theo thời gian

Khoản thanh toán hàng năm ban đầu 18,60 đô la của bạn sẽ gần như chắc chắn tăng lên khi các công ty nền tảng của quỹ tiếp tục tăng cường cổ tức của họ. Xem xét việc tái đầu tư các khoản phân phối đó, và toán học trở nên thực sự mạnh mẽ trong khoảng 10 đến 20 năm.

Rõ ràng là bạn sẽ không nghỉ hưu chỉ với một khoản đầu tư $500 duy nhất. Nhưng nếu bạn giữ kỷ luật - nắm giữ cổ phiếu của mình, thêm vào khi có thể và để cổ tức tái đầu tư - hiệu ứng tích lũy sẽ biến đổi danh mục đầu tư của bạn. Đó là cách mà tài sản thế hệ được xây dựng: không phải thông qua việc chọn thời điểm như vé số, mà thông qua việc tích lũy tiền mặt một cách kiên nhẫn và có hệ thống cùng với lãi kép.

Chiến lược này rất đơn giản và đã được chứng minh. Nó sẽ không làm bạn trở nên giàu có ngay lập tức, nhưng chắc chắn có thể theo thời gian.