Khám phá cách tạo ra thu nhập thụ động bằng cách khóa tài sản kỹ thuật số trên mạng

Những điều cơ bản bạn cần hiểu

Quá trình khóa tiền điện tử để tham gia vào việc xác thực một mạng blockchain hiện nay là một lựa chọn ngày càng phổ biến để kiếm lợi trong khi đóng góp vào hoạt động của hệ sinh thái. Cơ chế này chỉ hoạt động trên các blockchain áp dụng hệ thống đồng thuận Proof of Stake (PoS), trong đó có Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot và Cosmos.

Đổi lại sự tham gia của bạn, bạn nhận được các khoản bồi thường bằng tiền điện tử bổ sung. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải biết rằng có những rủi ro đáng kể: từ việc tiếp xúc với sự biến động giá đến khả năng bị phạt kỹ thuật hoặc các vấn đề an ninh trên các nền tảng bên thứ ba.

Sự khác biệt giữa hệ thống truyền thống và đồng thuận mới

Tại sao Proof of Stake lại ra đời?

Cơ chế PoS xuất hiện vào năm 2011 như một phản ứng hiệu quả đối với Proof of Work (PoW) mà Bitcoin sử dụng. Sự khác biệt chính nằm ở chỗ PoS không yêu cầu hoạt động khai thác tiêu tốn tài nguyên tính toán. Thay vào đó, các mạng chọn các validator dựa trên số lượng đồng tiền mà họ sở hữu và liên kết với mạng, hơn là khả năng tính toán của họ.

Cách tiếp cận này thân thiện với môi trường hơn nhiều, giảm tiêu thụ năng lượng một cách đáng kể so với khai thác truyền thống.

Cách thức hoạt động của việc khóa tiền điện tử trên các chuỗi PoS?

Chức năng chung theo các bước sau:

Giai đoạn 1 - Lựa chọn người tham gia: Các validator được chọn dựa trên nhiều tiêu chí: khối lượng coin bị khóa, thời gian khóa và thường là các yếu tố ngẫu nhiên để đảm bảo tính phi tập trung.

Giai đoạn 2 - Kiểm tra giao dịch: Người xác thực được chọn kiểm tra rằng tất cả các giao dịch là hợp pháp và tuân thủ các giao thức của mạng.

Giai đoạn 3 - Tập hợp trong các khối: Các giao dịch đã được xác minh được nhóm lại thành một khối và được đưa vào sổ cái phân tán của blockchain.

Giai đoạn 4 - Phân phối lợi nhuận: Người tham gia nhận được một phần của các khoản hoa hồng giao dịch và, trong một số trường hợp, các đồng coin mới được tạo ra bởi giao thức.

Các hình thức có sẵn cho người tham gia

Theo kinh nghiệm kỹ thuật và vốn có sẵn của bạn, bạn có nhiều lựa chọn:

Hoạt động độc lập: Cần phải vận hành nút xác thực của riêng bạn. Cung cấp quyền kiểm soát tối đa nhưng đòi hỏi kiến thức kỹ thuật sâu rộng và trách nhiệm lớn. Rủi ro mất tiền do hình phạt slashing là đáng kể nếu bạn mắc phải lỗi trong quá trình vận hành.

Thông qua các nền tảng trao đổi: Nhiều sàn giao dịch cung cấp chức năng đơn giản này, loại bỏ các phức tạp kỹ thuật. Mô hình này được gọi là “staking as a service” và là lựa chọn dễ tiếp cận nhất cho người mới bắt đầu.

Ủy quyền cho bên thứ ba: Bạn có thể chuyển giao quyền tham gia của mình cho một trình xác thực đáng tin cậy hoặc dịch vụ chuyên biệt xử lý các khía cạnh kỹ thuật. Một số altcoin tích hợp tùy chọn này trực tiếp vào ứng dụng ví của chúng.

Tập hợp tập thể: Nhiều nhà đầu tư kết hợp tài nguyên của họ trong các pool, tăng cường khả năng lựa chọn mà không cần phải triển khai hạ tầng riêng. Lựa chọn này đặc biệt có lợi cho những người không có đủ khối lượng để đáp ứng yêu cầu tối thiểu.

Pools tập thể: hoạt động và lợi ích

Một pool tập hợp nhiều người nắm giữ hợp nhất sức mạnh xác thực của họ, làm tăng đáng kể cơ hội được chọn làm người xác thực. Các thành viên nhận được khoản bồi thường tương ứng với đóng góp của họ vào quỹ chung.

Cấu trúc này mang lại lợi ích lớn cho các nhà đầu tư nhỏ, những người nếu không sẽ không đạt được số tiền tối thiểu. Tuy nhiên, việc nghiên cứu kỹ lưỡng uy tín của pool là điều thiết yếu, vì các khoản phí, chính sách bảo mật và tính minh bạch có sự khác biệt đáng kể giữa các nhà cung cấp.

Khóa truyền thống so với khóa với thanh khoản được duy trì

Mô hình thanh khoản đổi mới

Một xu hướng gần đây cho phép bạn giữ quyền truy cập vào tài sản của mình trong khi tạo ra lợi nhuận. Khác với việc khóa truyền thống, nơi mà quỹ của bạn hoàn toàn bị immobilized trong suốt thời gian tham gia, phương pháp mới này duy trì khả năng hoạt động của bạn.

Cơ chế điển hình phát hành các token phái sinh đại diện cho tài sản của bạn bị khóa. Ví dụ, một số dịch vụ phát hành một token tương đương mà bạn có thể giao dịch hoặc sử dụng trong các giao thức khác mà không ảnh hưởng đến dòng bồi thường của bạn.

Các nền tảng chuyên biệt trong DeFi cũng cung cấp các biến thể mà không tạo ra một token phái sinh, duy trì khóa gốc với thanh khoản có sẵn, như trường hợp của ADA trên mạng Cardano.

Đổi mới này cho phép bạn tận hưởng lợi ích tham gia mà không phải hy sinh tính linh hoạt trong quản lý danh mục đầu tư của bạn.

Lý do nên tham gia

Lấy lợi nhuận: Tài sản không hoạt động của bạn tạo ra bồi thường liên tục, biến chúng thành nguồn thu nhập thụ động đáng kể trong dài hạn.

Củng cố mạng lưới: Sự tham gia của bạn đóng góp trực tiếp vào sự an toàn, ổn định và hoạt động đúng đắn của các hệ sinh thái blockchain.

Ảnh hưởng đến quyết định: Trong nhiều mạng lưới, các thành viên có quyền biểu quyết, cho phép bạn ảnh hưởng đến sự phát triển trong tương lai của giao thức.

Tác động môi trường tích cực: Phương pháp này tiêu thụ năng lượng tối thiểu so với các lựa chọn thay thế như khai thác, phù hợp với các thực hành bền vững.

Đánh giá khả năng sinh lời: Liệu có thực sự tiện lợi?

Thông thường thì có, đặc biệt nếu bạn là nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn và muốn hỗ trợ các dự án cụ thể. Tuy nhiên, lợi nhuận tiềm năng và sự tiếp xúc với rủi ro thay đổi tùy theo đồng tiền mã hóa và nền tảng được chọn.

Một nền tảng DeFi cung cấp lợi nhuận phi thường nhưng thiếu cơ chế bảo mật mạnh mẽ đại diện cho nguy cơ tiềm ẩn: quỹ của bạn có thể bị đánh cắp hoặc hoàn toàn mất mát. Biến động thị trường là một yếu tố rủi ro khác thường xuyên làm xói mòn hoặc vượt quá lợi nhuận đạt được.

Các rủi ro cơ bản bạn cần xem xét

Biến động giá: Nếu giá trị của cryptocurrency mà bạn tham gia trải qua sự sụt giảm đáng kể, có khả năng lợi nhuận từ việc xác thực của bạn sẽ không bù đắp được các khoản lỗ trong giá trị của tài sản.

Hình phạt slashing: Là một validator PoS, bạn phải đảm bảo hoạt động chính xác. Hành vi độc hại hoặc các vấn đề kỹ thuật trong nút của bạn sẽ dẫn đến hình phạt làm giảm số quỹ bị khóa của bạn.

Tập trung quyền lực: Nếu ít thẩm định viên tích lũy phần lớn đồng tiền tham gia, sự tập trung xuất hiện, gây ra rủi ro cho an ninh và sự phi tập trung của mạng.

Lỗi hạ tầng: Một số loại khóa sẽ làm cho các quỹ bị khóa trong một khoảng thời gian cụ thể. Lỗi trong hợp đồng thông minh hoặc phần mềm có thể gây ra việc mất quyền truy cập hoặc đóng băng tài sản vô thời hạn.

Sự tiếp xúc với trung gian: Khi ủy thác cho các dịch vụ bên thứ ba, bạn đang giao phó quỹ của mình cho các thực thể bên ngoài. Cam kết bảo mật hoặc các cuộc tấn công vào nền tảng làm tăng rủi ro đáng kể cho vốn của bạn. Các ứng dụng DeFi cũng có rủi ro tương tự khi yêu cầu quyền truy cập đầy đủ vào ví tiền điện tử của bạn.

Hướng dẫn từng bước để bắt đầu vào năm 2024

Bước 1: Chọn một loại tiền điện tử có hỗ trợ PoS. Nghiên cứu các yêu cầu cụ thể về việc tham gia và cấu trúc bồi thường cho mạng đó.

Bước 2: Cài đặt một ví tương thích. Chọn các tùy chọn đã được thiết lập và đáng tin cậy cho phép quản lý khóa riêng của bạn một cách an toàn.

Bước 3: Bắt đầu tham gia của bạn bằng cách làm theo hướng dẫn của mạng lưới đã chọn. Bạn có thể thực hiện xác thực cá nhân, ủy quyền cho một xác thực viên chuyên nghiệp, hoặc tham gia vào một nhóm cộng đồng. Hãy nhớ rằng ví giao diện là công cụ truy cập, không phải là bộ điều khiển của các giao thức. Tập trung vào các blockchain trưởng thành như Ethereum và Solana, thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi cam kết vốn.

Tính toán lợi nhuận kỳ vọng của bạn

Các bồi thường thay đổi theo nhiều yếu tố của mạng:

• Khối lượng tiền điện tử mà bạn cung cấp cho việc khóa
• Thời gian tham gia không bị gián đoạn
• Tổng số lượng đồng tiền tham gia vào mạng
• Phí giao dịch và tỷ lệ lạm phát của giao thức

Blockchain với cấu trúc định sẵn giúp dễ dàng dự đoán lợi nhuận. Các khoản bồi thường thường được diễn đạt dưới dạng tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR), cho phép bạn tính toán lợi nhuận kỳ vọng.

Tính thanh khoản của quỹ bị khóa: Tôi có thể truy cập vào chúng không?

Trong hầu hết các trường hợp, có. Bạn nên có khả năng khôi phục tài sản của mình bất cứ lúc nào, mặc dù các cơ chế chính xác khác nhau giữa các nền tảng. Trong một số dịch vụ, việc rút tiền sớm dẫn đến việc mất một phần hoặc toàn bộ lợi nhuận đã tích lũy.

Kiểm tra cẩn thận các chính sách cụ thể của nền tảng mà bạn sử dụng. Cập nhật Ethereum vào năm 2023 đã đánh dấu một cột mốc quan trọng, cho phép rút tiền tham gia trên mạng lưới đó. Kể từ đó, những người tham gia Ethereum có thể tự động nhận được lợi nhuận của họ và rút tài sản đã bị khóa bất cứ khi nào họ muốn.

Hạn chế: Tại sao không phải tất cả các loại tiền điện tử đều cho phép điều này?

Khóa chỉ dành riêng cho các blockchain có cơ chế PoS. Các loại tiền điện tử như Bitcoin hoạt động dưới PoW và không cung cấp tùy chọn này. Ngay cả trong các hệ sinh thái PoS, không phải tất cả các tài sản đều cho phép tham gia, sử dụng các phương pháp thay thế để khuyến khích xác thực.

Kết luận

Tham gia vào việc khóa tài sản trong các mạng lưới là một cơ hội hợp pháp để tạo ra thu nhập trong khi củng cố các hệ sinh thái blockchain. Chìa khóa là hiểu rõ các rủi ro: biến động thị trường, vấn đề an ninh với các trung gian, hình phạt kỹ thuật và các lỗ hổng hạ tầng. Với việc lựa chọn cẩn thận phương pháp tham gia của bạn và nghiên cứu sâu về giao thức, bạn có thể đóng góp hiệu quả cho hệ sinh thái trong khi tiềm năng tạo ra lợi nhuận thụ động bền vững.