Ban đêm xem thị trường đã trở thành thói quen hàng ngày của người trong giới tiền mã hóa. Nhưng đối với các nhà giao dịch có kinh nghiệm, biến động thị trường không còn là điều đáng sợ, ngược lại còn là tín hiệu.

Nhiều người khi mới bước vào thị trường thường rất xông xáo. Trong đợt sóng lớn năm 2018, nhiều nhà đầu tư đã mắc cùng một sai lầm — đặt toàn bộ tài sản vào một dự án duy nhất. Kết quả là, dự án đó bỏ chạy, tài khoản về 0. Sai lầm đó đủ để khiến người ta từ bỏ. Nhưng chính nhờ những cái giá đắt đó, người ta mới hiểu rõ một chân lý cứng: để sống sót trong thị trường biến động cao, bước đầu không phải là học cách kiếm tiền, mà là học cách sống sót.

Bản chất của quản lý vốn chính là phòng thủ. Phân bổ vốn hiệu quả giúp bạn dù liên tục mắc sai lầm vẫn có cơ hội đứng dậy. Dưới đây là một phương pháp tương đối khả thi —

**"Phương pháp phòng thủ năm phần"**: Chia tổng vốn thành năm phần, mỗi lần chỉ đầu tư một phần. Ưu điểm của cách làm này rõ ràng. Giới hạn thua lỗ trong phạm vi 2% tổng tài khoản mỗi lần, dù thất bại liên tiếp năm lần, tổng thiệt hại cũng chỉ 10%. Còn 90% vốn vẫn còn đó, cơ hội gượng dậy luôn luôn tồn tại.

Dừng lỗ ở mức 10%, không để cảm xúc chi phối. Khi thấy chạm mức dừng lỗ thì thoát ra, đừng mong đợi có thể bật lại. Còn việc chốt lời thì khác — ít nhất phải kiếm được hơn 10% mới xem xét. Trong thị trường mạnh, có thể để lợi nhuận tiếp tục chạy, theo xu hướng để đạt được lợi nhuận lớn hơn.

Hệ thống này có thể bảo vệ bạn trong các chu kỳ thị trường khác nhau. Chìa khóa là thực thi kỷ luật — viết rõ quy tắc, không thay đổi vì cảm xúc thị trường.