Lừa đảo "Script": Khi họ hứa hẹn USDT giá rẻ bằng một đồng tiền địa phương khác

Sự tham lam tìm kiếm giá tốt hơn trong tiền điện tử là mồi câu hoàn hảo. Hàng nghìn người dùng mỗi năm rơi vào các chiêu trò tinh vi kết hợp giữa kỹ thuật xã hội và lỗ hổng hệ thống P2P, mất từ số tiền nhỏ đến toàn bộ ví của họ.

Cơ chế đằng sau vụ lừa đảo này là gì?

Kẻ gian bắt đầu liên lạc qua mạng xã hội, thường là Facebook hoặc các nhóm giao dịch, đề nghị USDT với giá thấp hơn đáng kể so với thị trường. Đề xuất bao gồm một điều kiện hấp dẫn: “Mở giao dịch trên một thị trường khác với của bạn” (ví dụ, nếu bạn sống ở Chile, mở lệnh ở Colombia).

Người dùng mắc bẫy vì trên các nền tảng P2P như hiện nay, việc chuyển đổi thị trường khu vực là hoàn toàn hợp pháp. Họ bắt đầu mua hàng qua một merchant rõ ràng là hợp pháp và đặt tại quốc gia đó. Đây là nơi bắt đầu sự thao túng.

Kẻ lừa đảo hướng dẫn: “Sao chép mã này và gửi vào chat của thương nhân”. Điều mà người dùng không biết là “mã” đó thực chất là một tài khoản ngân hàng do tội phạm hoặc đồng phạm kiểm soát. Merchant, nhìn thấy số trong chat chính thức của giao dịch, hiểu đó là dữ liệu thanh toán hợp lệ và chuyển tiền vào tài khoản lừa đảo đó.

Hậu quả của sự lừa dối

Người mua không bao giờ nhận được gì, vì tiền đã bị chuyển hướng. Merchant, nghĩ rằng đã hoàn thành, thúc giục người dùng giải phóng USDT. Nếu giải phóng, họ mất tiền điện tử. Nếu từ chối, merchant mở tranh chấp bằng cách trình chứng từ chuyển khoản ngân hàng như bằng chứng thanh toán hợp lệ.

Về mặt toán học, luôn có người thua cuộc: người dùng mất tiền hoặc crypto, merchant bị trách nhiệm về một giao dịch không đúng, và kẻ gian biến mất mà không để lại dấu vết số rõ ràng.

Các dấu hiệu cảnh báo cần nhận biết

Ngay lập tức cảnh giác nếu ai đó đề nghị giá thấp bất thường cho USDT. Nếu họ yêu cầu bạn thay đổi khu vực địa lý trên nền tảng. Nếu họ khăng khăng dùng “mã đặc biệt” hoặc số tài khoản ngoài quy trình tiêu chuẩn. Nếu họ nói rằng “một trợ lý” sẽ liên hệ qua chat. Nếu giao dịch yêu cầu nhiều bước bất thường hoặc hướng dẫn bằng lời nói.

Cách bảo vệ trong các giao dịch P2P

Thực hiện tất cả các giao dịch chỉ trong tiền tệ địa phương và khu vực đã được xác nhận. Không bao giờ làm theo hướng dẫn từ các nguồn ngoài nền tảng giao dịch. Không chia sẻ số tài khoản, mã ngân hàng hoặc thông tin tài chính nhạy cảm qua chat giao dịch. Luôn xác minh danh tính merchant: lịch sử giao dịch, xếp hạng, thời gian hoạt động trên nền tảng.

Nếu một mức giá quá hấp dẫn, đó là vì có chi phí ẩn. An toàn còn quan trọng hơn bất kỳ khoản tiết kiệm nào.

Phổ biến thông tin này

Loại lừa đảo này liên tục phát triển và chủ yếu ảnh hưởng đến các nhà giao dịch mới tìm kiếm arbitrage hoặc tỷ lệ tốt hơn. Nếu bạn chia sẻ kiến thức này với các trader khác, bạn góp phần giảm thiểu số nạn nhân tiềm năng. Giáo dục về an ninh P2P là trách nhiệm của toàn cộng đồng crypto.

Hãy bảo vệ chính mình, nắm rõ thông tin và cảnh báo người khác.