TikTok và trò lừa đảo lan truyền: cách hoạt động của các mô hình lừa đảo "Bitcoin miễn phí"

Trong năm 2023, các vụ lừa đảo liên quan đến các món quà Bitcoin giả mạo đã gia tăng trên mạng xã hội, đặc biệt là TikTok. Các sơ đồ lừa đảo này lợi dụng danh tiếng của các nhân vật công chúng như Elon Musk để thu hút người dùng không cảnh giác. Hiểu cách hoạt động của những trò lừa đảo này là điều cần thiết để tự bảo vệ mình.

Mồi nhử: video deepfake và hồ sơ giả mạo

Phương thức hoạt động bắt đầu bằng nội dung lừa đảo. Những kẻ lừa đảo tạo ra các video bị chỉnh sửa giả mạo, giả làm Elon Musk trong các chương trình như Fox News, tuyên bố về một sáng kiến phân phối Bitcoin hàng loạt. Những video giả này lan truyền trên TikTok với độ chân thực đáng lo ngại, được thiết kế để trông như thật.

Nội dung thường xuyên cho thấy một “Elon Musk” quảng bá một nền tảng nơi người dùng có thể nhận Bitcoin miễn phí. Sản xuất đủ chuyên nghiệp để đánh lừa người dùng bình thường lướt nhanh qua feed của họ. Video bao gồm các tham chiếu đến mã khuyến mãi và lời hứa về lợi nhuận ngay lập tức, những yếu tố nghe có vẻ hấp dẫn nhưng là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng.

Cạm bẫy của mã khuyến mãi

Khi người dùng nhấp vào liên kết trong video, họ sẽ được chuyển hướng đến một trang web lừa đảo. Nền tảng giả mạo yêu cầu người truy cập nhập mã khuyến mãi từ video TikTok để “kích hoạt” món quà tiền mã hóa. Bước này rất quan trọng trong trò lừa đảo: tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp và trình tự hợp lý.

Sau khi nhập mã, giao diện trang web thực hiện một hoạt ảnh mô phỏng giao dịch thành công. Người dùng thấy các số trên màn hình gợi ý rằng tiền mã hóa đang được chuyển đi. Một số trang thậm chí tạo ra các số giao dịch giả để tăng độ tin cậy. Tại thời điểm này, nhiều nạn nhân tin rằng họ đã nhận được Bitcoin thật sự.

Cú đánh cuối cùng: yêu cầu “kích hoạt”

Đây là nơi trò lừa đảo hoàn toàn bị phơi bày. Những kẻ lừa đảo khẳng định rằng, để nhận Bitcoin giả định đã được gửi, tài khoản phải được “kích hoạt” bằng một khoản thanh toán trước. Thường thì họ yêu cầu khoảng 0,005 BTC, tương đương khoảng 132 đô la Mỹ tại thời điểm viết bài.

Lập luận là khoản thanh toán này đóng vai trò như một “phí xử lý” hoặc “tiền đặt cọc xác minh”. Thực tế, đây là số tiền gửi trực tiếp vào tài khoản của kẻ lừa đảo, sẽ biến mất mãi mãi. Sau khi thực hiện khoản thanh toán này, người dùng phát hiện ra rằng không có Bitcoin nào trong tài khoản của họ. Số dư trong “ví” giả mạo vẫn còn bằng 0, và số tiền đã bị rút khỏi tài khoản của họ.

Đòi hỏi dữ liệu cá nhân

Để làm trầm trọng thêm tình hình, các sơ đồ này không chỉ dừng lại ở việc trộm tiền. Các nền tảng lừa đảo còn yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân đầy đủ dưới vỏ bọc của quy trình Know Your Customer (KYC). Người dùng bị yêu cầu cung cấp:

• Giấy tờ tùy thân scan
• Thông tin tài khoản ngân hàng
• Dữ liệu sinh trắc học trong một số trường hợp
• Thông tin liên hệ chi tiết

Thông tin bị đánh cắp này sau đó được sử dụng cho nhiều mục đích độc hại: trộm danh tính, truy cập vào các tài khoản tài chính, giả mạo danh tính, và bán dữ liệu trên các thị trường chợ đen. Trong hệ sinh thái crypto, nơi tính ẩn danh được đánh giá cao, việc rò rỉ dữ liệu cá nhân liên quan đến địa chỉ tiền mã hóa có thể gây hậu quả tàn khốc.

Dấu hiệu cảnh báo: làm thế nào để nhận biết các trò lừa đảo này

Thực tế là nếu điều gì đó quá tốt để là sự thật, thì chắc chắn nó là lừa đảo. Một số dấu hiệu cảnh báo bao gồm:

• Video của các người nổi tiếng mà không có xác thực chính thức trên nền tảng
• Hứa hẹn tiền miễn phí mà không rõ cơ chế
• Yêu cầu thanh toán trước để nhận thưởng
• Yêu cầu cung cấp dữ liệu cá nhân hoặc giấy tờ tùy thân
• Các nền tảng có tên miền mới tạo hoặc địa chỉ web đáng ngờ
• Thiếu các kênh hỗ trợ chính thức hoặc minh bạch của công ty

Thực tế về Elon Musk và Bitcoin

Điều quan trọng là làm rõ một điểm: Elon Musk, bất kể quan điểm của ông về Bitcoin hay tiền mã hóa, chưa từng công bố chương trình phân phối Bitcoin miễn phí qua TikTok hoặc bất kỳ mạng xã hội nào khác. Nếu có các thông báo quan trọng, chúng sẽ được đưa ra qua các kênh chính thức đã được xác thực như tài khoản X (trước đây là Twitter) hoặc các thông cáo báo chí chính thức. Tìm kiếm tính hợp pháp trong các video TikTok không xác thực là, theo định nghĩa, một chiến lược rủi ro.

Bảo vệ và khuyến nghị

Để tránh trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo này:

1. Luôn xác minh tính xác thực của các tài khoản và video qua hệ thống xác thực của nền tảng
2. Cẩn trọng với bất kỳ đề nghị tiền mã hóa miễn phí nào mà không rõ cơ chế
3. Không bao giờ gửi tiền để “kích hoạt” hoặc “nhận thưởng”
4. Không chia sẻ thông tin cá nhân với các nền tảng không xác thực
5. Nếu nhận được đề nghị đáng ngờ, hãy tìm hiểu trên các diễn đàn cộng đồng như Reddit hoặc nhóm crypto

Các trò lừa đảo Bitcoin năm 2023 cho thấy ngành công nghiệp tiền mã hóa vẫn là mảnh đất màu mỡ cho các hành vi gian lận. Giáo dục và sự hoài nghi có hiểu biết là những vũ khí tốt nhất để chống lại các sơ đồ này. Bitcoin được mua bán qua các sàn giao dịch hợp pháp, có quy định chứ không phải nhận quà từ các nguồn không rõ trên mạng xã hội.