Bộ Tài chính Mỹ dự định ban hành “quy định mới về chống rửa tiền đối với stablecoin”: nhà phát hành phải có quyền đóng băng, thúc đẩy việc triển khai dự luật GENIUS

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang dự thảo các quy tắc giám sát mới đối với các nhà phát hành stablecoin, yêu cầu họ có năng lực “chặn, đóng băng và từ chối” các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act). Bản dự thảo này, do FinCEN và OFAC cùng đề xuất, là một bước then chốt trong việc Hoa Kỳ triển khai Đạo luật GENIUS, nhằm bảo vệ an ninh quốc gia đồng thời không cản trở sự phát triển của hệ sinh thái stablecoin thanh toán.
（Tóm lược bối cảnh: FDIC liên bang của Mỹ đặt ra các chi tiết quản lý stablecoin: 1:1 dự trữ, 2 ngày hoàn tiền, đếm ngược để Đạo luật Thiên tài được ban hành）
（Bổ sung nền: Khối lượng giao dịch stablecoin trong tháng 2 đạt 7.2 nghìn tỷ USD, lần đầu vượt mặt hệ thống ACH của Mỹ! Lợi thế không giới hạn 24/7 đánh thẳng vào ngân hàng truyền thống）

Chính phủ Mỹ đang siết chặt toàn diện “lưới” phòng vệ giám sát trong lĩnh vực stablecoin. Theo nội dung dự thảo mà CoinDesk thu thập được, Bộ Tài chính Mỹ sắp đưa ra một quy định mới nhắm vào các nhà phát hành stablecoin, nhằm coi các doanh nghiệp crypto này như các tổ chức tài chính truyền thống, đồng thời yêu cầu họ xây dựng hàng rào vững chắc để chống việc sử dụng vốn bất hợp pháp.

Trao quyền “đóng băng và từ chối”, triển khai Đạo luật GENIUS

Đề xuất này do Cơ quan Phòng chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) cùng soạn thảo, quy định chi tiết các biện pháp kiểm soát sâu mà doanh nghiệp stablecoin phải thực hiện. Các nhà phát hành sẽ được yêu cầu có khả năng “chặn, đóng băng và từ chối” giao dịch, đồng thời phải xây dựng cơ chế bảo vệ nội bộ để tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) nhằm quản lý hệ thống tài chính của Mỹ.

Đây là bước quan trọng nhất mà Mỹ đang thực hiện để triển khai Đạo luật lớn đầu tiên của ngành công nghiệp crypto thông qua năm ngoái — Đạo luật Sáng kiến Quốc gia về Stablecoin của Mỹ và Đạo luật Thành lập (GENIUS Act). Đạo luật dự kiến có hiệu lực toàn diện vào năm 2027. Trong tuyên bố, Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nhấn mạnh rằng, sáng kiến mới “sẽ bảo vệ hệ thống tài chính của Mỹ trước các mối đe dọa an ninh quốc gia, đồng thời không cản trở năng lực của các doanh nghiệp Mỹ trong việc tiến lên trong hệ sinh thái stablecoin thanh toán.”

Thông điệp “thiện chí” từ phía cơ quan quản lý: tôn trọng đánh giá rủi ro tự chủ của doanh nghiệp

Đáng chú ý là cơ quan quản lý cũng gửi thiện chí đến ngành trong bản dự thảo này. Phần tóm tắt của dự thảo nêu rõ rằng quy định mới tập trung vào “tính hiệu quả”, đồng thời thừa nhận “các tổ chức tài chính là phù hợp nhất để nhận diện và đánh giá các rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro tài trợ bất hợp pháp”.

Bộ Tài chính cho rằng, miễn là doanh nghiệp vận hành kế hoạch phòng chống rửa tiền phù hợp, thường sẽ tránh bị xử phạt từ các hoạt động thực thi pháp luật, trừ khi doanh nghiệp đó xuất hiện “những sai sót nghiêm trọng hoặc mang tính hệ thống trong việc duy trì kế hoạch đó”. Về phòng chống rửa tiền, FinCEN kỳ vọng các nhà phát hành sẽ ngăn chặn các giao dịch cụ thể đã bị gắn cờ; còn về trừng phạt, OFAC yêu cầu các nhà phát hành phải thực hiện các biện pháp bảo vệ trên thị trường sơ cấp hoặc thứ cấp để ngăn chặn mọi giao dịch có khả năng vi phạm các lệnh trừng phạt của Mỹ.