Росія заборонила криптовалютну біржу WhiteBit, звинувативши у фінансуванні України на 11 мільйонів доларів

Росія визнала WhiteBit «небажаною організацією», звинувативши у переказі 1 100 000 000 доларів США на користь українських військових (90 000 доларів на безпілотники) та підтримці платформи United24. WhiteBit має 8 мільйонів користувачів, щоденний обсяг торгів — 11 мільярдів доларів. Нові правила для недосвідчених інвесторів у Росії передбачають річний ліміт у 300 000 рублів, що набуде чинності у липні 2027 року.

Росія звинуватила WhiteBit у фінансуванні українських військових

Генеральна прокуратура Росії внесла криптовалютну біржу WhiteBit до «небажаних організацій», звинувативши її у допомозі виведенню нелегальних коштів з Росії та фінансуванні українських збройних сил. Санкції поширюються також на материнську компанію W Group та всі її афілійовані структури, фактично заборонивши їх діяльність у Росії.

За повідомленнями місцевих ЗМІ, з 2022 року керівництво WhiteBit переказало українським військовим близько 11 мільйонів доларів, з яких майже 900 000 — на закупівлю безпілотників. Офіс генерального прокурора також стверджує, що платформа надавала технічну підтримку платформі United24 — офіційному українському фонду для збору пожертв на підтримку війни, включаючи медицину, відновлення та військове обладнання. Також повідомляється, що вони брали участь у «тіньовому плані» — виведенні коштів із Росії та інших нелегальних операціях.

Ці звинувачення мають серйозний характер, оскільки вони безпосередньо пов’язують WhiteBit із військовими діями. Безпілотники відіграють ключову роль у сучасних війнах — для розвідки, ударів і захисту. Якщо WhiteBit справді сприяла фінансуванню закупівлі безпілотників, з російської точки зору, це рівнозначно прямій участі у ворожих діях. United24 — офіційна платформа для збору пожертв уряду України, яка приймає внески з усього світу для підтримки війни, включаючи медицину, відновлення та військове обладнання. Надання технічної підтримки цій платформі вважається у Росії ворожим актом.

WhiteBit був заснований українським підприємцем у 2018 році і нібито має понад 8 мільйонів активних користувачів, щоденний обсяг спотової торгівлі — 11 мільярдів доларів, а ф’ючерсна торгівля — до 40 мільярдів доларів. Такий масштаб робить WhiteBit однією з найбільших криптовалютних бірж у Східній Європі. Хоча платформа має міжнародний вплив, через посилення регуляторного середовища вона наразі зазнає обмежень у Росії. Перед офіційним внесенням до «небажаних організацій» діяльність WhiteBit у Росії вже була обмежена, але ці санкції повністю розірвали зв’язки з російським ринком.

«Небажана організація» — це спеціальна категорія у російському законодавстві, зазвичай застосовувана до іноземних неурядових організацій та структур, що вважаються загрозою національній безпеці. Внесення до цього списку означає, що вся діяльність цієї організації на території Росії є нелегальною, а будь-які російські громадяни або структури, що з нею співпрацюють, можуть бути притягнуті до кримінальної відповідальності. Такий рівень санкцій значно суворіший за звичайні адміністративні заходи і свідчить про те, що Росія вважає WhiteBit загрозою безпеці, а не просто порушником регуляторних правил.

Росія запровадить у 2027 році сувору систему ліцензування криптовалют

Дії щодо WhiteBit збігаються з прискоренням регулювання криптовалют у Росії. За повідомленнями ЗМІ, Центробанк Росії оприлюднив нові вимоги до ліцензування криптовалютних бірж і цифрових депозитаріїв, а також пообіцяв спростити процес видачі ліцензій для платформ, що не займаються цінними паперами. Банки та брокери, які прагнуть займатися криптовалютним бізнесом, матимуть особливі вимоги щодо обережності, щоб знизити ризики фінансових операцій.

Голова департаменту стратегічного розвитку фінансового ринку Центробанку Росії Ekaterina Lozgacheva підкреслила, що регулятор прагне сприяти продажу криптовалют, отриманих у результаті майнінгу як у Росії, так і за кордоном. Також регулятор обіцяє карати посередників, що займаються нелегальною діяльністю. Очікується, що ці заходи набудуть чинності 1 липня 2027 року, коли будуть остаточно ухвалені поправки до законодавства про криптовалюти. Цей графік свідчить про системний підхід Росії до створення цілісної системи регулювання криптовалют, а не окремих політичних рішень.

Як частина запропонованої системи, недосвідченим інвесторам дозволять інвестувати у цифрові активи, але з суворими річними обмеженнями. Наразі Центробанк пропонує встановити верхню межу річних витрат кожної посередницької компанії у 300 000 рублів (близько 3 000 доларів). Однак Мінфін заявив, що ця цифра може бути переглянута. Заступник міністра фінансів Ivan Chebeskov зазначив, що будь-які пропозиції щодо підвищення цього порогу будуть розглядатися. Це відображає ширше прагнення уряду балансувати між доступом інвесторів і фінансовою безпекою.

Міністр фінансів Anton Siluanov підтримує цю ініціативу. Він зазначив, що участь недосвідчених інвесторів має бути обмежена лише офіційними платформами та підлягати обмеженням щодо інвестицій. За повідомленнями ЗМІ, Siluanov сказав: «Щоб максимально знизити ризики, Центробанк і я плануємо обмежити масштаби таких операцій і інвестицій на ринку криптовалют». Він додав, що законопроект про регулювання цифрових активів планується подати до Держдуми у першій половині 2026 року.

Три основні стовпи російської системи регулювання криптовалют

Ліцензування: біржі та депозитарії мають отримати ліцензію Центробанку для роботи

Інвестиційні обмеження: річний ліміт для недосвідчених інвесторів — 300 000 рублів (близько 3 000 доларів)

Обережне регулювання: банки та брокери, що займаються криптовалютним бізнесом, мають відповідати особливим вимогам щодо управління ризиками

Геополітична боротьба за криптовалюту

Загострення щодо WhiteBit підкреслює посилення контролю Росії над рухом криптовалют, особливо на тлі загострення геополітичної напруги з Україною. Посилюючи контроль над криптоінституціями та чітко визначаючи правовий статус, платформи, що працюють у міжнародному режимі, можуть стикнутися з дедалі більшими операційними та правовими ризиками у Росії. Ця тенденція не обмежується Росією — у світі зростає явище «геополітизації криптовалют».

Через зручність міжнародних переказів і відносну анонімність криптовалюти стають важливим інструментом обходу традиційних фінансових санкцій. Україна під час війни отримала значну кількість криптовалютних пожертв, які використовуються для закупівлі військового обладнання, гуманітарної допомоги та відновлення інфраструктури. Визнання WhiteBit «небажаною організацією» фактично є фінансовим тиском на Україну, спрямованим на обмеження її важливих джерел фінансування.

Для міжнародних криптовалютних бірж цей випадок є важливим попередженням: залишатися нейтральними у геополітичних конфліктах стає дедалі важче. WhiteBit, як українська компанія, має тісний зв’язок із українським урядом, що робить її ціллю для російських репресій. Інші біржі, що прагнуть працювати у обох ринках, у майбутньому можуть зіткнутися з подібним «вибором сторони».