Шахрайство з AI Trading висмоктує $14M з інвесторів із США

У складній схемі шахрайства SEC звинувачує шахрайські криптоплатформи та інвестиційні клуби у WhatsApp у обмані роздрібних інвесторів за допомогою рекомендацій з інвестування, керованих ШІ.

SEC звинуватила сім компаній у шахрайстві на суму понад 14 мільйонів доларів. 22 грудня 2025 року вона оголосила про складну схему довірчого шахрайства. Рекламні оголошення у соціальних мережах та обговорення у групах WhatsApp залучали жертв.

Morocoin Tech Corp., Berge blockchain technology Co. Ltd. та Cirkor Inc. керували шахрайськими платформами для торгівлі криптовалютами. Інвестиційні клуби керувалися AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. та Zenith Asset Tech Foundation. Вони обіцяли заробити на порадах, згенерованих ШІ.

Групи WhatsApp приховували шахрайські операції

Злочин відбувався між січнем 2024 та січнем 2025 року. Інвестиційні клуби просувалися через соціальні мережі та запрошували учасників до WhatsApp, де шахраї видавали себе за фінансових експертів. Групи встановлювали довіру, а потім направляли інвесторів на шахрайські сайти.

Лора Д’Аллерд — керівник підрозділу кіберта та нових технологій SEC. Вона зазначила, що шахрайство було спрямоване проти американських роздрібних інвесторів і мало серйозні наслідки. Багатоступеневий підхід включав підказки ШІ як наживку, а жертви вкладали гроші у системи, які заявляли, що мають урядові ліцензії.

Вам також може сподобатися: Співзасновник Solana прогнозує $1T запас стабільних монет до 2026 року

Фальшиві цінні папери завершили обман

Сайти пропонували Security Token Offerings, які нібито були випущені реальними компаніями. Як зазначено у скарзі SEC, реальні угоди не укладалися. Не було жодних пропозицій токенів, а самі компанії були вигаданими, а сайти показували фальшиві баланси рахунків, щоб створити ілюзію легальності.

Інвестори зазнали додаткового шахрайства, коли намагалися зняти гроші. Обвинувачені вимагали передоплату перед випуском коштів. Банківські рахунки та криптовалютні гаманці використовувалися для переказу вкрадених грошей за кордон, і роздрібні інвестори у США втратили щонайменше $14 мільйонів.

SEC подала звинувачення до окружного суду США у окрузі Колорадо. Обвинувачені порушили положення Закону про цінні папери 1933 року та Закону про біржову торгівлю 1934 року. SEC прагне отримати постійний заборону та цивільні штрафи проти всіх обвинувачених.

Регулятори попереджають про схеми інвестування у соціальних мережах

Офіс освіти та допомоги інвесторам SEC випустив попередження. Популярні платформи соціальних мереж та месенджери також використовуються шахраями. Інвесторам не слід покладатися лише на дані групових чатів. Перевірки на Investor.gov допомагають з’ясувати, хто продає що.

У скарзі вимагається, щоб Morocoin, Berge і Cirkor повернули неправомірно привласнені кошти та сплатили попередній відсоток. Всі сім обвинувачених зіткнуться з цивільними штрафами. SEC підтверджує свої зусилля у боротьбі з цінними паперами-шахрайством, а захист роздрібних інвесторів є пріоритетною сферою правозастосування.