Из последних документов SFC Гонконга мы можем увидеть обязательные варианты для соблюдения требований к транзакциям в сети

Автор: Хеди Би

Недавно Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) опубликовала «Циркуляр для лицензированных корпораций, лицензированных SFC поставщиков услуг виртуальных активов и ассоциированных организаций - Контрольный список по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT)», который включает инструмент анализа блокчейна в обновленный контрольный список для самостоятельной оценки ПОД/ФТ. В частности, SFC подчеркивает важность инструментов аналитики блокчейна в разделе «Постоянный мониторинг в отношении торговли виртуальными активами и деятельности».

SFC выпустила письмо, чтобы «создать систематическую и всеобъемлющую основу для самооценки соответствия ключевым требованиям в области ПОД/ФТ». По сравнению с версией, используемой в 2022 году, добавлен новый раздел о виртуальных активах.

Источник:

Инструмент анализа блокчейна «Успешная экспертиза»

Это не первый раз, когда SFC предлагает технологическое решение для инструментов блокчейн-аналитики.

** Аналитические инструменты блокчейна являются обязательным инструментом соответствия для поставщиков услуг виртуальных активов по всему миру. ** Регуляторы Гонконга также все больше осознают их важность: с начала этого года «Консультация SFC по предлагаемым нормативным требованиям к операторам платформ для торговли виртуальными активами, лицензированным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсной практике» была запрошена общественностью, и в версии не упоминаются инструменты анализа блокчейна. В своем предложении технологическое решение Onchain AML было использовано в качестве примера для глубокого анализа ончейн-мира, включая ончейн-переводы и взаимодействия, и выдвинуло предложение о том, что «финансовые учреждения должны принять соответствующие технологические решения (такие как инструменты анализа блокчейна) для отслеживания виртуальных активов и связанных с ними адресов кошельков и выявления потенциально подозрительных транзакций».

В июне этого года SFC обновила Консультационные заключения по предлагаемым нормативным требованиям, применимым к операторам платформ для торговли виртуальными активами, лицензированным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсной практике, добавив главу 12 Приложения B – Виртуальные активы, с особым акцентом на инструменты анализа данных блокчейна в 134 новых сносках к 12.7.3. 14 ноября Комиссия по регулированию рынка ценных бумаг Китая (CSRC) обновила «Контрольный список самооценки по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма», который показывает, что CSRC предпочитает, чтобы поставщики услуг виртуальных активов внедряли технологические решения, такие как инструменты анализа данных блокчейна, чтобы заранее избежать рисков отмывания денег. **

Ончейн-торговля, в центре внимания SFC Гонконга

Виртуальные активы и ончейн-транзакции являются инновационными и очень сложными, со значительными отличиями по техническим характеристикам от традиционных финансовых продуктов. Это затрудняет непосредственное применение традиционных методов регулирования к регулированию транзакций в сети, поэтому Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предложила комплексную нормативно-правовую базу в июне этого года и уделила особое внимание «ончейн-торговле», которая отличается от традиционных финансовых продуктов. Почему SFC обеспокоена ончейн-торговлей?

1. Крупные переводы предпочитают транзакции в сети

** Крупные транзакции часто связаны с более высокими рисками, включая отмывание денег, мошенничество и манипулирование рынком, и являются предметом регулирования не только в традиционных финансах, но и на рынке виртуальных активов. Большинство транзакций по переводу крупных сумм на самом деле осуществляются не на централизованных биржах, а между кошельками, а переводы и транзакции в сети часто анонимны и устойчивы к цензуре, что может затруднить контроль.

Согласно анализу данных ончейн-эксплорера Ouke Cloud Chain, в дополнение к потоку средств на биржевых счетах и потоку средств между сервисом маркет-мейкера и биржами, крупные транзакции отдельных аккаунтов в основном осуществляются через ончейн, а не централизованные биржи.

2. Преступления, связанные с отмыванием денег, растут и развиваются

По сравнению с традиционными преступлениями, связанными с отмыванием денег, преступления по отмыванию денег с использованием криптоактивов более скрыты и их трудно отследить. И из-за своих технических характеристик он может играть разные роли на трех этапах преступления по отмыванию денег——— размещение, выращивание и интеграция. Кроме того, есть и злоумышленники, которые крадут аккаунты легитимных пользователей и используют их для отмывания денег.

Согласно отчету ФАТФ «Отмывание денег с использованием новых способов оплаты», способы онлайн-платежей часто используются для отмывания незаконных доходов от мошеннических преступлений, основанных на краже личных данных, или незаконных доходов от преступлений, связанных с кражей средств с банковских счетов, кредитных или дебетовых карт путем взлома компьютеров, фишинга и т. д.; И использовать анонимность криптовалют для перемещения этих незаконно полученных средств в неотслеживаемые места. Это связано с тем, что большинство криптовалютных транзакций не требуют личного контакта, что дает возможность злоумышленникам злоупотреблять своими законными счетами для отмывания денег.

Анонимность в сети против прозрачности в сети

Анонимность в сети не означает, что ее трудно регулировать. Хотя технология блокчейн обеспечивает анонимность и другие характеристики, в то же время неизменность и прозрачность технологии блокчейн позволяют проверять и отслеживать каждую транзакцию в цепочке в блокчейне. Записи о транзакциях постоянно записываются в распределенную блокчейн-сеть, и их трудно подделать или удалить. Это позволяет регуляторам более точно отслеживать движение средств и искать подозрительные транзакции и отмывание денег.

Таким образом, инструменты анализа блокчейна стали лучшим выбором для отрасли для эффективной интерпретации ончейн-данных. Анализируя модели транзакций, адресные связи и денежные потоки, эти инструменты могут выявлять аномальные закономерности и индикаторы риска, предоставляя подсказки и поддержку принятия решений регулирующим органам и поставщикам услуг виртуальных активов.

Главный исполнительный директор Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга Лян Фун Йи рассказал о регулировании виртуальных активов Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга для защиты инвесторов и упомянул об инструменте: «Использование новых технологий должно быть сопряжено с новыми рисками, поэтому мы должны попытаться свести риски к минимуму и иметь новые инструменты, которые могут справиться с новыми рисками, чтобы пользоваться преимуществами новых технологий для финансовых услуг». "**

По мере того, как регулирующие органы и поставщики услуг виртуальных активов получают признание и спрос на инструменты аналитики блокчейна, в этой области будет больше инвестиций и инноваций. Для предприятий, предпринимателей и даже инвесторов, включая розничных инвесторов в других направлениях, поскольку отрасль активно изучает и применяет инструменты анализа данных блокчейна, она также может лучше понимать и управлять рисками торговли виртуальными активами. Например, OKLink может предоставить инвесторам различные инструменты для понимания данных о транзакциях и действий в сети с помощью простых операций, чтобы розничные инвесторы могли лучше оценить надежность и уровень риска проекта, чтобы инвестировать более осмотрительно. **

** **

Инструменты блокчейн-аналитики стали обязательным для новых инструментов для борьбы с новыми рисками. ** Только благодаря скорости Гонконга и идее управления рисками ex-ante мы можем эффективно обеспечить защиту инвесторов и способствовать здоровому развитию Web3.