Обмен виртуальных валют на иностранную валюту признан преступлением на 6 лет! Раскрыт весь цепочный цикл незаконных сделок на сумму 245 миллионов

Промежуточный народный суд города Лэшань, провинция Сычуань, завершил дело об использовании виртуальной валюты для незаконных валютных операций на сумму 2,45 миллиарда юаней. Главный преступник, Ван Моюань, был приговорён к 6 годам тюрьмы и штрафу на 74 юаня, его жена Чэнь Моувэнь — к 2 годам и 6 месяцам, а поставщик по течению Хуан Моюань — к 5 годам и 6 месяцам. Впервые суд установил, что использование виртуальных валют, таких как USDT, в качестве средства для конвертации стоимости юаня и иностранной валюты является замаскированной покупкой и продажей иностранной валюты и должно быть осуждено за незаконные бизнес-операции.

Супруги и жена, торгующие подземной сетью обмена стоимостью $3600

С ноября 2020 по март 2021 года Ван и его жена создали продвинутую подпольную сеть валютных обменов. Ван Моюань отвечает за фронтенд-развитие клиентов, используя социальные сети и частные сети для поиска бизнеса и частных лиц с финансовыми потребностями. Эти клиенты обычно — импортеры и экспортеры, желающие обойти ограничения валютных квот, состоятельные люди, желающие купить дома за рубежом, или семьи, планирующие иммиграцию.

Режим работы преступной цепи крайне скрыт. После переговоров о цене в долларах США и информации о коллекторской компании с клиентом Вань Моюань отправил информацию своей жене Чэнь Моувэнь. Чэнь Моувэнь играет роль промежуточного хаба, отвечающего за планирование капитала и изоляцию рисков. С одной стороны, она получала юань, которые клиенты использовали для покупки долларов США, а с другой — переводила эти юани или покупала USDT поставщику Huang Mouyuan. Хуан Моюань перевел соответствующую сумму долларов США за границу на назначенный зарубежный счёт клиента.

Эта треугольная конструкция выполнена изысканно: Ван Моюань не связывается напрямую с фондами, Чэнь Моувэнь не связывается напрямую с клиентами, а Хуан Моюань не знает личности конечного клиента. Каждая ссылка имеет определённый информационный барьер, что усложняет проверку регуляторов. После судебной проверки было установлено, что менее чем за полгода Вань Моюань и его жена получили в общей сложности 2,34 миллиона юаней от клиентов и приобрели в общей сложности 3 601 доллар США у Хуан Моюаня, выплатив юань и USDT, что эквивалентно 2,36 миллиарду юаней.

Что ещё более примечательно, что с февраля по март 2021 года Ван Моюань и его жена расширили бизнес и приобрели 174 долларов США у другого сообвиняемого, Вана, и собрали с клиентов 1 140 юаней. Эта стратегия многоканального провайдера отражает тенденцию крупномасштабных операций преступных группировок, а также огромный спрос на подпольном валютном рынке.

Почему торговля средней валюты USDT представляет собой замаскированную валютную торговлю

Самым крупным юридическим прорывом в этом деле стало то, что впервые суд чётко определил, что транзакции с виртуальными валютами являются «замаскированной валютной торговлей». Традиционный валютный чёрный рынок обычно использует модель «подделки»: два внутренних и зарубежных счета переводят деньги одновременно, осуществляя трансграничные переводы средств без фактических записей о валютных операциях. Появление виртуальной валюты открывает новый путь для этой операции.

USDT — это стейблкоин, привязанный к доллару США, и теоретически 1 USDT равен 1 доллару США. Чэнь Моувэнь приобрёл USDT и перевёл его Хуану Моюаню, который конвертировал USDT в доллары США за рубежом или переводил деньги напрямую на зарубежный счёт клиента. Во всём процессе нет прямого юаня против сделки в долларе США, но конвертация стоимости фактически завершена.

Суд постановил, что, хотя формально это были две операции, в которых юань приобрел USDT, USDT был обменян на доллары США, суть заключалась в осуществлении обмена стоимости юаня и иностранной валюты через виртуальную валюту. Такое поведение точно такое же, как прямая «покупка и перепродажа иностранной валюты» по экономической сути — обходят национальную систему управления валютой и нарушают порядок финансового рынка.

Ключевая юридическая логика заключается в принципе «содержание выше формы». Независимо от сложности промежуточного звена, если в итоге клиент платит юань и получает иностранную валюту, а сделка происходит вне торговой площадки, указанной государством, это считается незаконной валютной торговлей. Анонимность и децентрализация виртуальных валют не могут быть оправданием для обхода от юридического надзора.

Основание вынесения приговора и детали решения

Согласно «Толкованию Верховного народного суда по ряду вопросов, касающихся конкретного применения закона в уголовном рассмотрении уголовных дел о мошеннической покупке иностранной валюты и незаконной торговле иностранной валютой», если сумма незаконной деятельности превышает 2500 юаней или сумма незаконной прибыли превышает 50 юаней, это считается «особенно серьёзными обстоятельствами». Незаконная сумма бизнеса трёх обвиняемых в данном деле значительно превышала этот стандарт.

Анализ различий в приговорах между тремя обвиняемыми

### Ван Моюань (главный преступник, приговорён к 6 годам)

· Отвечает за развитие клиентов и переговоры по ценам

· Сумма, вовлечённая в дело, составила 2,45 миллиарда юаней, и он участвовал во всём процессе

· Штраф в 74 юани

### Хуан Моюань (поставщик верхнего потока, приговорён к 5 годам и 6 месяцам)

· Предоставление зарубежных источников финансирования в долларах США

· Задействованая сумма составила 2,36 миллиона юаней

· Штраф в 71 юань

### Чэнь Моувэнь (соучастник, приговорён к 2 годам и 6 месяцам)

· Помогать переводить средства

· Если будет установлено, что это соучастник, наказание будет смягчено

· Штраф 25 юаней

Стоит отметить, что хотя Чэнь Моувэнь играл ключевую роль во всей уголовной цепочке, суд установил, что он был обучающим мужем и был соучастником, поэтому приговор был значительно смягче, чем у двух других. Это отражает основной принцип различия между «принципом и соучастником» в уголовном праве и служит ориентиром для вынесения приговоров за аналогичные преступления семейного типа.

Разница в приговорах между Ван Моюанем и Хуан Моюанем составляет всего полгода, что отражает детальную оценку судом роли каждого звена в преступной цепи. Хотя Wan Mouyuan напрямую не предоставляет доллары США, её развитие клиентов и общая торговая роль делают её главным виновником. Хуан Моюань предоставляет источник средств, который тоже критически важен, но относительно пассивный, поэтому он немного легче.

Красная линия надзора за виртуальными валютами становится всё более очевидной

Решение по этому делу имеет важное предупреждение для индустрии виртуальных валют. В сентябре 2021 года Народный банк Китая и ещё десять ведомств выпустили «Уведомление о дальнейшем предотвращении и управлении рисками спекуляции в транзакциях с виртуальной валютой», в котором уточнили, что деятельность, связанная с виртуальными валютами, является незаконной финансовой деятельностью. Решение по этому делу дополнительно проясняет с точки зрения судебной практики, что виртуальная валюта не может быть инструментом для обхода валютного контроля.

В настоящее время существуют серые зоны в трансграничных платежах, распределении активов и других сферах виртуальной валюты. Некоторые инвесторы ошибочно считают, что экспорт активов через виртуальные валюты — это «технологическая инновация», которая на самом деле нарушает уголовное законодательство. Это дело ясно проводит красную линию: любой обмен валютной валюты и юаня в обмен на прибыль вне помещений, указанных государством, независимо от технических средств или посредника, является незаконным бизнесом.

Инвесторам следует проводить валютные операции через официальные каналы и не участвовать в подпольных банках из-за жадности разницы в курсах или удобства. Если у предприятий есть легальные потребности в валютной валюте, они должны решать их через банки и другие финансовые учреждения и сохранять полные сертификаты о транзакции. Нам следует быть более внимательными к сервисам обмена виртуальных валют, которые утверждают, что могут «обходить валютный контроль».