SEC жестко ударила по социальному промыванию глаз "AI Wealth Club"! раскрыт случай шифрования на 14 миллионов долларов

Недавно SEC предъявила обвинения в отношении тщательно спланированной схемы мошенничества с криптоактивами в США, сумма ущерба превышает 14 миллионов долларов. SEC обвиняет три фиктивные платформы криптообменов: Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc., а также четыре “инвестиционных клуба”, включая AI Wealth Inc., в том, что они совместно обманом заставляли розничных инвесторов в США переводить средства на полностью поддельные торговые платформы, размещая рекламу в социальных сетях, используя группы WhatsApp, представляясь “финансовыми экспертами”, и предлагая инвестиционные советы, сгенерированные AI, в качестве приманки. Это дело является еще одним важным правоприменительным действием SEC в области сетевых и новых технологий, несмотря на то, что в условиях изменения регуляторного курса при администрации Трампа в 2025 году общая активность по правоприменению в области криптовалюты снизилась.

Полный обзор мошенничества: “комбинированный удар” социальных медиа, ИИ-шумихи и ложных платформ

Согласно иску, поданному SEC в федеральный суд округа Колорадо, эта схема работала по меньшей мере с января 2024 года по январь 2025 года, и её методы демонстрировали высокую степень организованности и обмана. Вся схема началась с широко распространенной рекламы в социальных сетях, утверждающей, что она может предоставить инвестиционные возможности с высокой доходностью. Как только инвесторы проявляли интерес, их направляли в эксклюзивные группы в WhatsApp. В этих группах мошенники маскировались под профессиональных финансовых консультантов, постепенно завоевывая доверие, делясь так называемыми “AI-сгенерированными инвестиционными рекомендациями” и обещая значительную прибыль.

После завоевания первоначального доверия мошенничество переходит ко второму этапу. Жертв убеждают открыть и пополнить торговые счета на таких платформах, как Morocoin, Berge или Cirkor. SEC указывает, что эти платформы ложно утверждают, что имеют лицензии, выданные государством, что делает их выглядящими законными и надежными. Однако эти платформы представляют собой тщательно подготовленные фишинговые сайты, на которых не происходит никаких реальных сделок. Чтобы еще больше извлечь деньги, мошенники также запускают несуществующие проекты “эмиссии токенов, аналогичных ценным бумагам”, утверждая, что эти проекты выпускаются законными компаниями.

Когда инвесторы пытаются вывести свои средства, завершающий этап мошенничества — «предоплата мошенничества» — запускается. Платформа требует от жертв оплаты дополнительных расходов под различными предлогами, такими как уплата «налогов», «маржи» или «сборов за разблокировку», что приводит к дальнейшему увеличению потерь. SEC заявляет, что в результате этой серии сложных операций ответчик присвоил как минимум 14 миллионов долларов средств и перевел их за границу через сложную сеть банковских счетов и криптоактивов.

Задействованные субъекты и ключевые шаги мошенничества

Фальшивые торговые платформы (3 шт.):

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co. Ltd.
• Cirkor Inc.

Инвестиционный клуб (4 компании):

• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• Фонд образовательных инвестиций в ИИ Ltd.
• Фонд технологий активов Zenith

Четыре ключевых шага мошенничества:

1. Привлечение: размещение ложных инвестиционных объявлений в социальных сетях.
2. Установление доверия: выдавать себя за эксперта в группе WhatsApp, используя “инвестиционные рекомендации AI” для создания доверия.
3. Перевод: направление к ложной торговой платформе для инвестирования или покупки несуществующих “токенов с признаками ценных бумаг”.
4. Выкачивание: требование “предоплаты” при выводе средств, приводящее к вторичным потерям.

Рыночный и регуляторный контекст: почему мошенничество процветает в “год соблюдения норм”?

События этого дела тесно связаны со сложным трансформационным периодом крипторынка в 2025 году. С одной стороны, рынок переживает структурное изменение от розничного управления к институциональному. С другой стороны, в 2025 году в глобальных основных рынках достигнуты прорывные успехи в области регулирования, особенно в США, где несколько ключевых законопроектов были приняты, направленных на предоставление четких правил для рынка. Тем не менее, в момент смены старых и новых схем часто возникает окно возможностей для мошеннической деятельности, пытающейся использовать информационный разрыв и стремление инвесторов к новым концепциям.

Мошенники тщательно выбирают «AI» и «токены» в качестве центрального сюжета схемы, что вовсе не случайно. Сочетание AI и шифрования — одна из самых обсуждаемых технологических тенденций 2025 года, от смарт-контрактов до децентрализованных вычислений, привлекающая множество взглядов и средств. В то же время, «эмиссия токенов» звучит более формально и престижно, чем простая «торговля токенами», что может легко ввести в заблуждение инвесторов, не знакомых с деталями регулирования, заставляя их думать, что это вход в новый, соответствующий финансовый мир. Мошенники именно используют эти передовые концепции, чтобы создать мистику и ожидания высокой доходности в сознании обычных инвесторов.

С точки зрения регулирования, в момент возникновения этого дела, ситуация с правоприменением SEC менялась. С тех пор как Трамп вернулся в Белый дом, SEC значительно сократила количество правоприменительных действий в отношении криптоактивов, почти 60% связанных с крипто дел были аннулированы, приостановлены или отклонены. В то же время, продвижение таких законодательных инициатив, как «Закон о ясности рынков цифровых активов», направлено на уточнение распределения регулирования между SEC и Комиссией по товарным фьючерсам, что в долгосрочной перспективе обеспечит более четкие правила. Но на текущем переходном этапе мошенники могут считать, что есть возможность воспользоваться ситуацией. Жесткое заявление Лауры Далейрд, руководителя отдела сетевой безопасности и новых технологий SEC, о том, что «мошенничество — это мошенничество», указывает на то, что, хотя общая стратегия может меняться, давление на грубые мошеннические действия, наносящие ущерб розничным инвесторам, со стороны регуляторов не ослабнет.

Влияние дел и уроки для инвесторов: цена доверия и пути его предотвращения

Этот случай мошенничества на сумму 14 миллионов долларов, помимо причинения прямых экономических потерь жертвам, также оказал влияние на репутацию отрасли и доверие инвесторов. Он резко напоминает рынку о том, что в то время как отрасль активно создает соответствующий имидж, привлекая институциональные средства (по сообщениям, к 2025 году объем размещения корпоративных криптоактивов должен превысить 120 миллиардов долларов), преступления в стиле “убойной свиньи” против розничных инвесторов не исчезли, а напротив, приобрели более модную технологическую оболочку.

Для инвесторов это дело предоставляет множество глубоких уроков. Первая точка: следует проявлять крайнюю осторожность к непроверенной информации в социальных сетях и крипто-группах. Офис по образованию инвесторов SEC уже выпустил предупреждение, подчеркивающее, что мошенники могут использовать популярные социальные платформы и приложения для связи, чтобы заманить инвесторов, и предлагает никогда не полагаться только на информацию из групп для принятия инвестиционных решений. Во-вторых, проверка квалификации платформы имеет решающее значение. SEC призывает инвесторов использовать свой официальный сайт Investor.gov для проверки информации о любых лицах, которые предлагают или продают инвестиционные продукты. Наконец, будьте бдительны к таким фразам, как “гарантированный доход” и “AI-умные рекомендации по акциям”. Как показано в этом деле, это часто приманки, целью которых является отвод средств на поддельную платформу, полностью контролируемую мошенниками.

С точки зрения отрасли, это дело также может оказать косвенное влияние. Оно может побудить основные социальные медиа-платформы ужесточить проверку рекламы в области финансовых инвестиций. В то же время, соответствующие крипто交易 платформы и финансовые сервисы могут еще больше акцентировать внимание на своих регулирующих лицензиях и соблюдении норм, чтобы использовать это как ключевую точку отличия от недобросовестных платформ. На макроуровне такие дела также могут быть использованы в качестве аргумента, поддерживающего необходимость строгого регулирования и правоприменения против мошенничества на рынке, одновременно поощряя инновации.

Будущее: Тенденции правоприменения SEC и процесс соблюдения норм в отрасли

Смотря в будущее, ожидается, что действия SEC в области шифрования будут характеризоваться сочетанием “точечных ударов” и “стратегических корректировок”. С одной стороны, в отношении мошенничества с розничными инвесторами, четко представляющего данный случай, SEC, скорее всего, продолжит занимать жесткую позицию, стремясь к постоянному запрету, гражданским штрафам и возврату незаконно полученных средств. С другой стороны, в отношении спорных областей в бизнес-моделях или атрибутах токенов, их действия могут быть более осторожными, оставаясь в координации с законодательным процессом Конгресса (например, продвижение Закона о ясности) и более высокими политическими направлениями (например, тональность администрации Трампа “содействия инновациям”).

Для криптоиндустрии 2025 год считается «годом прорыва в области соблюдения норм». На глобальном уровне, от рамок MiCA в Европейском Союзе до законопроекта GENIUS и Закона о ясности в США, регуляторная мозаика постепенно формируется. Конечная цель этих нормативных актов состоит в том, чтобы интегрировать криптовую деятельность в прозрачную и подлежащую контролю систему. Раскрытие данного мошеннического дела с другой стороны подтверждает важность наличия надежной регуляторной структуры и эффективного правоприменения для защиты инвесторов, вытеснения плохих токенов и стимулирования здорового развития отрасли. Только когда пространство для мошенничества будет значительно сокращено, проекты, действительно ориентированные на разработку технологий и финансовые инновации, смогут получить более справедливую конкурентную среду и более устойчивое общественное доверие.

В конечном итоге, это дело о мошенничестве на сумму 14 миллионов долларов является не только вопросом, требующим юридического решения, но и отражением вызовов, с которыми сталкивается шифрование-индустрия на пути к зрелости. Оно подчеркивает настоятельную необходимость образования инвесторов, сложность регулирования и необходимость самочистки отрасли в области, где технический прогресс идет параллельно с финансовой жадностью. По мере продвижения дела, его окончательный результат также предоставит ориентир для расследования аналогичных дел в будущем и станет примечанием в процессе эволюции регулирования криптоактивов.