SEC подала иск! Три фальшивые платформы, четыре клуба обманули розничных инвесторов на 14 миллионов долларов

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против трех поддельных платформ для торговли криптоактивами и четырех инвестиционных клубов, обвиняя их в том, что они через рекламу в социальных сетях направляли розничных инвесторов в чаты, обманывая инвесторов под предлогом рекомендаций акций с помощью ИИ для инвестирования в поддельные платформы и фальшивые токены, обманув на сумму более 14 миллионов долларов. Методы мошенничества включают вымышленную правительственную лицензию, подделку торговых записей и взимание ложных сборов за вывод средств. SEC добивается постоянного судебного запрета, гражданских штрафов и возврата неправомерно полученных средств.

Трехступенчатая схема мошенничества от социальных сетей до WhatsApp

(источник: SEC)

SEC обвинительный акт раскрывает тщательно спланированную многоступенчатую схему мошенничества, охватывающую период с января 2024 года по январь 2025 года. Эта схема мошенничества не является исключением, а представляет собой типичную схему обмана инвестиционного доверия, нацеленную на розничных инвесторов в последние годы. Руководитель правоохранительного подразделения SEC Лаура Д'Аллэйрд заявила: «Этот случай подчеркивает распространенную форму инвестиционного мошенничества, которая используется для нацеливания на розничных инвесторов в США, нанося разрушительный ущерб. Мошенничество есть мошенничество, и мы будем жестко бороться с любым мошенничеством с ценными бумагами, которое наносит ущерб интересам розничных инвесторов.»

Первый этап — это привлечение трафика через социальные сети. Четыре инвестиционных клуба: AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF и Zenith, размещают рекламу на платформах, таких как Facebook и Instagram, утверждая, что предлагают высокодоходные инвестиционные советы, сгенерированные искусственным интеллектом. Эта реклама обычно обещает «точный выбор акций с помощью ИИ», «месячную доходность 20%» и другие заманчивые условия, а также включает в себя ложные успешные примеры и скриншоты. Алгоритмы рекомендаций в социальных сетях позволяют этим объявлениям точно достигать целевой аудитории, заинтересованной в инвестициях и управлении финансами.

Второй этап заключается в установлении доверия. Когда потенциальные жертвы кликают на рекламу, их направляют в группу WhatsApp. В этих групповых чатах мошенники выдают себя за финансовых профессионалов, ежедневно публикуя так называемые «AI аналитические отчеты» и «рекомендованные акции». Чтобы повысить доверие, они заставляют подставных участников публиковать ложные скриншоты прибыли, создавая атмосферу, в которой другие члены якобы зарабатывают деньги. Это социальное давление и психологический эффект толпы являются ключом к успеху мошенничества. После нескольких недель «кормления и убивания» бдительность жертвы постепенно снижается.

Третий этап — это привлечение инвестиций. Когда мошенники определяют, что жертва полностью доверяет им, они рекомендуют открыть счет и внести средства на три «платформы для торговли криптоактивами»: Morocoin, Berge или Cirkor. В обвинительном заключении говорится, что эти платформы ложно утверждают, что имеют лицензии, выданные правительством, и показывают поддельные документы о регулировании и сертификаты безопасности. На самом деле у этих платформ нет никакой законной регистрации, все отображаемые данные о сделках поддельные.

Ловушка для фальшивых токенов и вывода средств

Когда жертва вкладывает средства на фальшивой платформе, мошенничество переходит на более глубокий уровень. Эти инвестиционные клубы и платформы рекламируют так называемое «выпуск токенов, относящихся к ценным бумагам» (STO), утверждая, что они выпущены законными компаниями и обещая высокие доходы. Но на самом деле эти STO и компании-эмитенты вообще не существуют. Токены, которые покупает жертва, — это всего лишь ложные цифры в базе данных, не имеющие никакой реальной ценности или записи в блокчейне.

Более того, когда инвесторы осознают проблему и пытаются вывести средства, мошенники устанавливают новые преграды. В обвинительном заключении указано, что ответчики дополнительно требуют от жертв оплаты предоплат, таких как «налоги», «комиссии» или «плата за разморозку», чтобы вывести средства. Эти сборы варьируются от нескольких тысяч до десятков тысяч долларов, и жертвы часто вынуждены платить, чтобы вернуть свои вложения. Однако даже после оплаты этих сборов средства все равно не могут быть выведены, поскольку вся платформа по сути является схемой мошенничества.

Полный список из семи мошеннических сущностей, обвиняемых SEC

Три поддельные платформы обмена криптоактивами

Morocoin Tech Corp: утверждает, что зарегистрирована в FinCEN США, на самом деле является вымышленной

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: фальшивые лицензии регулирующих органов Сингапура

Cirkor Inc: вымышленная сертификация соответствия MiFID ЕС

Четыре инвестиционных клуба

AI Wealth Inc: основной акцент на «AI интеллектуальный отбор акций», участники группы WhatsApp более 2000 человек

Lane Wealth Inc: замаскированная под «компанию по управлению капиталом», предоставляет ложные инвестиционные портфели

AI Investment Education Foundation Ltd: снизить бдительность под именем «образовательного фонда»

Фонд технологических активов Zenith: заявляет о «Фонде технологических активов», подчеркивая технологии блокчейн.

1400 миллионов долларов США денежных потоков и действия SEC

Согласно сообщениям, ответчик присвоил как минимум 14 миллионов долларов у розничных инвесторов из США и перевел эти средства за границу через ряд банковских счетов и кошельков для криптовалюты. Потоки средств являются крайне сложными и обычно проходят через несколько промежуточных счетов и услуги по смешиванию, пытаясь разорвать цепочку отслеживания. Часть средств была переведена на банковские счета в Китае, Юго-Восточной Азии и Восточной Европе, другая часть была отмыта с помощью таких приватных токенов, как Monero.

SEC подала иск в окружной суд США по Колорадо, обвиняя ответчиков в нарушении антифродовых положений Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о ценных бумагах 1934 года. Конкретные обвинения включают выпуск незарегистрированных ценных бумаг, ложные заявления и присвоение клиентских средств. SEC требует вынесения постоянного судебного запрета для всех ответчиков и наложения гражданских штрафов, а также требует от Morocoin, Berge и Cirkor возврата незаконно полученных доходов и процентов до вынесения решения.

Постоянный запрет означает, что эти организации и лица будут навсегда лишены права заниматься деятельностью в сфере ценных бумаг. Гражданские штрафы могут достигать миллионов долларов, основываясь на многократном размере незаконно полученных доходов. Возврат неправомерно полученной выгоды потребует от ответчика возврата всех 14 миллионов долларов и процентов. Однако, поскольку средства были переведены за границу и личности мошенников могут быть поддельными, реальная возможность их возврата представляет собой проблему.

Как инвесторы могут распознать и предотвратить такие мошенничества

SEC выпустила предупреждение для инвесторов через офис по образованию и помощи инвесторов, напоминая им о том, что злоумышленники могут использовать популярные социальные медиа платформы и приложения для мгновенных сообщений, чтобы обмануть инвесторов. Предупреждение особенно подчеркивает, что не следует полагаться лишь на информацию из групповых чатов при принятии инвестиционных решений, так как это является основной причиной успеха таких мошенничеств.

Ключевые признаки поддельной платформы включают: обещание чрезмерной доходности (обещания с ежемесячной доходностью более 10% практически всегда являются мошенничеством), требование внести средства через нетрадиционные каналы (настоящие биржи не требуют перевода на личные счета), невозможность нормального вывода средств или вывод средств требует дополнительных затрат, срок регистрации домена сайта очень короткий и отсутствует информация о команде.

SEC призывает инвесторов использовать официальный сайт для проверки информации о фоне лиц, предоставляющих или продающих инвестиционные продукты. На этом сайте можно проверить статус регистрации инвестиционных консультантов, брокеров и инвестиционных продуктов. Если платформа или лицо не могут быть найдены в базах данных SEC или FINRA, это почти наверняка мошенничество.