США активно борются с мошенничеством! Сенат обеих партий создает специальную рабочую группу по криптовалютам

США предложили двухпартийный законопроект «Безопасная криптовалюта», направленный на создание федеральной рабочей группы для сокращения криптовалютных мошенничеств. Закон требует, чтобы министр финансов создал рабочую группу в течение 180 дней после его принятия, в состав которой войдут государственные чиновники, правоохранительные органы и представители криптоиндустрии. Рабочая группа должна проводить не менее 3 заседаний в год и представлять отчеты с обзором стратегий и рекомендациями по регулированию. Согласно данным ImmuneFi, за первые четыре месяца 2025 года убытки от криптовалютных мошенничеств уже превысили 1,7 миллиарда долларов.

530 миллиардов долларов мошеннических черных дыр вынуждают межведомственное сотрудничество

(Источник: сенатор США Elissa Slotkin)

Рождение закона «Безопасная криптовалюта» связано с ошеломляющей цифрой: с 2023 года глобальные потери от криптовалютных мошенничеств и краж превысили 530 миллиардов долларов. Вице-президент TRM Labs и руководитель глобальной политики Ari Redbord заявил: «Для борьбы с этой угрозой необходимо тесное сотрудничество всех ведомств правительства, раннее выявление мошеннических схем, заморозка и конфискация средств в рамках закона, а также устранение инфраструктуры, позволяющей этим мошенничествам масштабироваться.»

Текущая проблема правоохранительных органов — фрагментарность. FBI занимается расследованием, но не обладает профессиональными навыками отслеживания блокчейна; Министерство финансов контролирует финансовую разведку, но имеет ограниченные полномочия; SEC и CFTC отвечают за разные сферы, но их юрисдикции часто пересекаются и конфликтуют; ведомства штатов действуют независимо, что усложняет координацию межштатных дел. Такая фрагментация позволяет мошенникам находить лазейки: при внимании одного ведомства они переключаются на другое.

Самый известный пример — мошенничество «свинья на убой». В ноябре 2025 года Министерство юстиции объявило о создании «Группы по борьбе с мошенничеством», объединив ФБР, Секретную службу, Минфин и другие агентства для борьбы с международными криптовалютными мошенничествами, исходящими из Китая. Эти схемы используют фальшивые крипто-платформы и поддельные личности, в результате чего за последние годы пострадали миллиарды долларов по всему миру. Однако такая временная межведомственная кооперация не имеет системной основы, и именно для этого и нужен закон «Безопасная криптовалюта».

Пять ключевых задач федеральной рабочей группы

Расследование и профилактика мошенничеств: создание системы раннего предупреждения, выявление новых схем, публикация предупреждений

Разработка межведомственных методов: унификация стандартов расследования и механизмов обмена доказательствами, устранение серых зон юрисдикции

Сбор мнений заинтересованных сторон: включение первичной информации от бирж, компаний по анализу блокчейна, устранение информационного разрыва с правительством

Обеспечение обмена информацией: разрушение барьеров между ведомствами, создание безопасных платформ для обмена разведданными, ускорение расследований

Возврат и конфискация активов: координация заморозки и изъятия украденных средств, повышение уровня возврата активов пострадавшим

Redbord считает, что создание такой команды будет иметь важное значение для повышения межведомственной координации. «Закон «Безопасная криптовалюта» закладывает важную основу для более скоординированных и активных мер по борьбе с криптовалютными мошенничествами и кражами». Такое мнение высказано представителями индустрии, которые могут войти в состав рабочей группы, что свидетельствует о положительном отношении сектора к инициативе.

Редкий пример двухпартийного сотрудничества

В нынешней поляризованной американской политической среде совместное предложение законопроекта двумя партиями — редкость. Сенатор Slotkin — представитель Демократической партии, а Moran — республиканец. Их сотрудничество показывает, что проблема криптовалютных мошенничеств стала настолько серьезной, что обе стороны нашли общий язык. «Наш законопроект создаст рабочую группу для усиления координации между государственными органами, правоохранительными структурами и финансовым сектором, чтобы совместно выявлять и бороться с криптовалютными мошенничествами», — подчеркнул сенатор Moran.

За этим стоит реальный политический и избирательный прессинг. Пострадавшие от мошенничеств — это люди из всех штатов и слоев общества, от молодых инвесторов до пожилых, лишившихся своих сбережений. Когда избиратели сталкиваются с крупными потерями, им безразлично, какая партия у власти — они требуют действий. Такой межпартийный общественный спрос делает криптовалютные мошенничества одним из немногих вопросов, способных объединить обе партии.

Однако, успех законопроекта не гарантирован. Несмотря на доброжелательность инициаторов, он должен пройти через комитеты, голосования и согласование в обеих палатах. В процессе могут появиться поправки или политические препятствия. Даже при одобрении, 180-дневный срок на создание означает, что начать работу он сможет не раньше середины 2026 года.

Предупреждение о росте мошенничеств в 2025 году

На момент принятия закона данные показывают возможный резкий рост криптовалютных мошенничеств в 2025 году. Отчет ImmuneFi показывает, что за четыре месяца хакеры и мошенники уже нанесли ущерб более чем на 1,7 миллиарда долларов, тогда как за весь 2024 год — 1,49 миллиарда. Это означает, что за первые четыре месяца 2025 года убытки превысили показатели всего прошлого года, и при сохранении такой тенденции общий ущерб может превысить 5 миллиардов долларов.

Методы мошенничества также постоянно эволюционируют. Мошенничество «свинья на убой» строится на долгосрочных доверительных отношениях, после чего реализуются атаки с высокой вероятностью успеха. Фальшивые крипто-платформы маскируются под легальные биржи, привлекая неопытных инвесторов. Фишинговые сайты имитируют известные кошельки или DeFi-протоколы, похищая приватные ключи пользователей. Аирдропы — рассылка мусорных токенов с целью заманить пользователей на вредоносные сайты и дать им разрешение на транзакции. Общая черта этих методов — использование анонимности и необратимости криптовалют, что практически исключает возврат средств.

Закон требует, чтобы рабочая группа разработала стратегию общественного просвещения, что является важной профилактической мерой. Многие мошенничества успешны именно потому, что жертвы не обладают базовыми знаниями о безопасности. Обучение пользователей распознавать типичные признаки мошенничества, защищать приватные ключи, проверять подлинность платформ — все это поможет снизить уровень успеха преступлений.

Рабочая группа также будет сотрудничать с иностранными правительствами, что крайне важно для борьбы с транснациональными мошенничествами. Многие преступные группировки базируются в Юго-Восточной Европе и Юго-Восточной Азии, и одних американских правоохранительных органов недостаточно. Международное сотрудничество, обмен разведданными и согласованные операции — ключ к эффективной борьбе с этими сетями.

Для криптоиндустрии этот закон — острый меч. С одной стороны, он повысит репутацию рынка, поскольку активные меры против мошенничеств создадут более чистую среду. С другой — возможны новые требования к соблюдению правил, что увеличит операционные издержки бирж и протоколов. Но в долгосрочной перспективе здоровое регулирование способствует массовому принятию криптовалют, и краткосрочные издержки на соответствие — это цена за развитие.