Anchorage прекращает использование USDC, Agora USD ссылаясь на риски, вызывая жесткую реакцию

Anchorage Digital, крипто-костодиан и федеральный банк, заявил, что начнет поэтапный отказ и направит институциональных клиентов конвертировать USDC USDC и другие стейблкоины в конкурентный токен Global Dollar (USDG) в масштабном шаге, который вызвал критику со стороны игроков отрасли.

Компания выпустила “Матрицу безопасности стейблкоинов”, которая ранжирует стейблкоины на основе регуляторного контроля и управления резервными активами в вторник.

Выпущенный Circle USDC, который является второй по величине стейблкоином с предложением в 61 миллиард долларов и популярен среди учреждений, был признан больше не подходящим под систему безопасности Anchorage. Два других, меньших токена, Agora USD (AUSD) и Usual USD (USD0), также были запланированы к удалению. Стейблкоины - это криптовалюты, цены которых привязаны к внешнему активу, преимущественно к доллару США.

“Следуя нашей матрице безопасности стейблкоинов, USDC, AUSD и USD0 больше не соответствуют внутренним критериям Anchorage Digital для долгосрочной устойчивости”, - заявила Рэйчел Андерика, глава глобальных операций в Anchorage, в заявлении, оправдывающем это решение. “В частности, мы выявили повышенные риски концентрации, связанные со структурами их эмитентов — то, что мы считаем, учреждениям следует тщательно оценивать.”

“Anchorage Digital сосредоточена на поддержке стейблкоинов, которые демонстрируют высокую прозрачность, независимость, безопасность и соответствие будущим регуляторным ожиданиям,” добавила она.

Ралли стейблкоинов накаляется

Этот шаг был предпринят в то время, когда конкуренция на рынке стейблкоинов накаляется, поскольку глобальные банки, платежные компании и крипто-компании борются за позиции в быстрорастущем секторе.

Сенат США недавно принял законопроект GENIUS, который направлен на создание четких правил для данного класса активов и эмитентов, что может открыть двери для более широкого принятия. В пятницу крипто-царь Белого дома Дэвид Сакс предположил, что законопроект может стать законом уже в следующем месяце, если его примет Палата представителей.

Отчеты Citi и Standard Chartered прогнозируют, что класс активов вырастет с текущих 250 миллиардов долларов до триллионов в течение следующих нескольких лет. Circle (CRCL), компания, стоящая за токеном USDC, недавно вышла на биржу и резко увеличила свою оценку.

Anchorage оценил USDC на 2 из 5 баллов за регулирование и управление резервами. В отчете говорилось, что “не было значительного пруденциального надзора” и что у Circle была большая — около 15% — сумма резервов, хранящаяся в наличных в банках. Особенно стоит отметить, что USDC временно утратил привязку в марте 2023 года, когда партнерский банк Silicon Valley Bank обанкротился. USDT от Tether, крупнейший стейблкоин в мире, получил более высокую оценку, и Anchorage указал на его регулирование в Сальвадоре.

История продолжается. Рейтинговое агентство S&P оценило USDC как “сильный”, это второй по величине рейтинг в его оценке стабильности стейблкоинов. Bluechip, фирма по оценке стейблкоинов в криптовалютной сфере, присвоила USDC рейтинг B+ в своей оценке экономической безопасности.

Лидеры индустрии выступают против

Решение Anchorage встретило жесткое сопротивление.

Ник Ван Экк, чья фирма Agora выпускает AUSD, обвинил Anchorage в искажении фактов о его стейблкоине и невыполнении обязательств по раскрытию своего коммерческого интереса в Global Dollar. USDG выпускается компанией Paxos и поддерживается консорциумом фирм, которые делят доход от резервных активов, обеспечивающих токен. Anchorage является одним из учредительных партнеров этого консорциума.

“Если Anchorage просто делистировал бы USDC и AUSD, чтобы отдать предпочтение стейблкоинам, в которых они имеют экономический интерес, я бы понял это как бизнес-решение,” сказал он в посте в X. “Но попытка делегитимизировать AUSD и USDC из-за ‘опасений по безопасности’, при этом сознательно публикуя ложную информацию, выглядит несерьезно и странно.”

“Никогда не видел, чтобы такая очевидная атака была так плохо выполнена,” - сказал Виктор Буньин, специалист по протоколам на цифровой бирже активов Coinbase. Coinbase совместно запустила USDC с Circle в 2018 году и делила доход от резервных активов, обеспечивающих токен.

Ян Ван Эк, отец Ника Ван Эка и генеральный директор управляющей компании Van Eck, которая управляет резервными активами AUSD, также поставил под сомнение оценку рисков.

“Если вам нужно посмеяться, посмотрите на эту ‘матрицу безопасности’, прежде чем Анкоридж уберёт её. Согласно матрице, USDC (второй по величине стейблкоин в мире) и AUSD ( полностью обеспеченный казначейскими облигациями) имеют проблемы с резервами,” он написал в X. “О, кстати, менеджер резервов AUSD регулируется множеством различных регуляторов.”

Circle в заявлении, отправленном CoinDesk, защитил “долгосрочную историю соблюдения норм” и “сильную репутацию лидера отрасли.”

“Мы соблюдаем действующие нормативные стандарты США, которые применяются к ведущим финтех-компаниям и компаниям в сфере платежей, и мы стали первым эмитентом стейблкоина, который достиг полной соответствия с историческим законом о криптовалютах Европейского Союза,” сказал представитель Circle. “USDC полностью обеспечен резервами в фиатной валюте и имеет надежную первичную ликвидность через хорошо развитую сеть банков, что, по нашему мнению, представляет самые высокие уровни прозрачности, безопасности и операционной устойчивости в нашей отрасли.”

Поддержка пришла для Circle и Agora вне лагеря двух стейблкоинов.

“Для справки, BitGo не отказывается от поддержки USDC,” сказал Чен Фан, директор по доходам криптохранилища BitGo.

“Агора и Circle - наши давние партнеры, и наши клиенты рассчитывают на безопасные и прозрачные каналы для расчетов в USD”, - сказал Джошуа Лим, сопредседатель рынков в криптопрайм-брокере FalconX, добавив, что его компания “готова поддерживать клиентов, использующих AUSD и USDC.”

Посмотреть комментарии