Esquemas de fraude com investimentos em criptomoedas estão a proliferar! Relatório do FBI: os norte-americanos foram enganados com 11,4 mil milhões de dólares no ano passado, um aumento de 22% YoY

O FBI (Federal Bureau of Investigation) divulgou na terça-feira um relatório que indica que, em 2025, os prejuízos sofridos pelos cidadãos dos EUA devido a burlas com criptomoedas ascenderam a 11,4 mil milhões de dólares, um aumento acentuado de 22% face a 2024, o que revela uma expansão acelerada da dimensão das fraudes em ativos digitais. O relatório refere: «A fraude de investimento em criptomoedas é um método de fraude sofisticado e de longa duração, que recruta vítimas através de manipulação psicológica, criação de aparências de legalidade e utilização de criptomoedas, levando-as a investir montantes avultados.»

Mandantes: grupos criminosos do Sudeste Asiático O relatório revela ainda que os mandantes destas burlas no mundo das criptomoedas são, na sua maioria, organizações criminosas transnacionais sediadas no Sudeste Asiático. Chegam mesmo a utilizar vítimas de tráfico de pessoas como mão de obra forçada, para executar, em nome dos grupos de burlas, as chamadas ações de «pig butchering» ou de captação de investimentos, formando uma cadeia de burlas à escala. Um relatório divulgado em janeiro deste ano pela empresa de análise de blockchain Chainalysis indica que, em 2025, as perdas globais devido a burlas com criptomoedas ascenderam a cerca de 17 mil milhões de dólares. De acordo com o «Relatório sobre Crimes de Criptomoedas», métodos de fraude como burlas por falsificação de identidade, falsos exchanges e burlas que recorrem a tecnologias geradas por IA ultrapassaram já as perdas causadas por ataques de hackers e tornaram-se na forma mais comum de roubar ativos digitais. Aumento de vítimas: perda média por pessoa superior a 60 mil dólares Os dados do FBI refletem igualmente a expansão do número de vítimas. Em 2025, os processos de denúncias envolvendo criptomoedas nos EUA totalizaram 181.565 casos, um aumento anual de 21%; e o prejuízo médio por caso ascendeu a 62.604 dólares. A concentração das perdas é ainda mais chocante. Entre todos os denunciantes, cerca de 18.600 pessoas com queixas tiveram prejuízos superiores a 100k dólares, e muitas vítimas perderam, por isso, as suas poupanças de uma vida inteira, incluindo depósitos e pensões.