Fraude de Trading com IA Drena $14M de Investidores dos EUA

Num fraude avançada, a SEC acusa plataformas de criptomoedas fraudulentas e clubes de investimento no WhatsApp de enganar investidores de retalho com aconselhamento de investimento impulsionado por IA.

A SEC acusou sete empresas de defraudar investidores em mais de 14 milhões de dólares. Em 22 de dezembro de 2025, declarou o esquema de confiança intrincado. Anúncios nas redes sociais e discussões em grupos de WhatsApp atraíram vítimas.

Morocoin Tech Corp., Berge blockchain technology Co. Ltd., e Cirkor Inc. operaram plataformas fraudulentas de negociação de criptomoedas. Os clubes de investimento eram geridos por AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., e Zenith Asset Tech Foundation. Prometeram lucrar com dicas geradas por IA.

Grupos de WhatsApp Disfarçam Operações Fraudulentas

O esquema ocorreu entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025. Os clubes de investimento foram promovidos através das redes sociais e convidaram membros a entrar no WhatsApp, onde os fraudadores se disfarçaram de especialistas financeiros. Os grupos estabeleceram confiança e depois encaminharam os investidores para os sites fraudulentos.

Laura D’Allaird é a Chefe da Unidade de Tecnologias Emergentes e Cibersegurança da SEC. Ela mencionou que a fraude foi contra investidores de retalho americanos e com graves repercussões. A abordagem em múltiplas etapas incorporou dicas de IA como isca, e as vítimas estavam a investir dinheiro em sistemas que afirmavam possuir licenças governamentais.

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Tokens de Segurança Falsos Concluíram a Enganação

Os sites ofereciam Ofertas de Tokens de Segurança, que alegadamente foram emitidos por empresas reais. Como indicado na queixa da SEC, nenhuma negociação real foi efetuada. Não houve ofertas de tokens e as próprias empresas eram fictícias, com os sites exibindo saldos falsos de contas para dar a ilusão de legalidade.

Os investidores enfrentaram fraudes adicionais ao tentarem retirar dinheiro. Os réus solicitaram taxas antecipadas antes da liberação dos fundos. Contas bancárias e carteiras de criptomoedas foram usadas para transferir dinheiro roubado para o exterior, e investidores de retalho nos Estados Unidos perderam pelo menos $14 milhões.

A SEC apresentou as acusações no Tribunal Distrital dos EUA no Distrito do Colorado. As disposições anti-fraude da Lei de Valores Mobiliários de 1933 e da Lei de Câmbio de Valores de 1934 foram violadas pelos réus. A SEC está a buscar uma injunção permanente e penalidades civis contra todos os réus.

Reguladores Alertam Contra Esquemas de Investimento em Redes Sociais

O Escritório de Educação e Assistência ao Investidor da SEC divulgou um aviso. Plataformas populares de redes sociais e aplicações de mensagens também estão a ser exploradas por fraudadores. Os investidores não devem depender apenas dos dados de grupos de chat. Verificações de antecedentes no Investor.gov podem garantir quem está a vender o quê.

A queixa solicita que Morocoin, Berge e Cirkor restituam os fundos mal utilizados e paguem juros de pré-julgamento. Todos os sete réus enfrentarão penalidades civis. A SEC reiterou os seus esforços no combate à fraude de valores mobiliários, e a proteção do investidor de retalho é uma área prioritária de fiscalização.