我が国の少子高齢化が進む中、住民の健康管理や高齢者支援のニーズは多様化しています。従来の保険販売に特化した代理人モデルは市場の変化に対応できなくなり、保険会社は多様な販売人材の採用と育成を進めています。
最近、平安生命は深圳で「良い発展を 平安とともに」保険・健康ケアアドバイザーの周年および高才計画の発表会を開催し、全面的に「高才計画」の開始を宣言しました。職業化・専門化した人材育成体系を通じて、「金融アドバイザー」「家庭医」「高齢者ケアマネジャー」の三重の価値を持つトップクラスの保険・健康ケアアドバイザーのチームを構築します。
この「高才計画」は、販売チームの中の「健康ケアアドバイザー」職能に焦点を当てており、これにより「高才計画」の保険代理人は従来のマーケティングや管理だけでなく、家庭の資産、老後、医療の全方位的な解決策を提供できるマネジャーへと進化します。
この取り組みは孤立した例ではありません。長寿時代において国民の高齢者支援や健康管理の需要は高まり続けており、その需要に応える形で、保険機関は「保険」と「ケア」の深い融合を模索しています。『每日経済新聞』の調査によると、泰康生命の「健康資産プランナー（HWP）」や太平生命の「Sプラン」、友邦保険の「HEA（エリート資産プランナー）ハイエンド人材募集計画」などが、複合的な専門人材の採用と育成に注力し、高純資産顧客層の多様な健康・資産管理ニーズに応えています。
2025年までに、平安生命はまず「保険・健康ケアアドバイザー」計画を導入し、代理人を「金融アドバイザー＋家庭医＋高齢者ケアマネジャー」の複合人材に位置付け、保険販売だけでなく医療・高齢者資源とも連携できる体制を整えました。最近では、「保険・健康ケアアドバイザー」に基づき、「高才計画」をさらに推進しています。
平安生命の「保険・健康ケアアドバイザー」人材戦略の最上位設計として、「高才計画」は、学士以上、年齢28～55歳、過去の年収が40万元以上の各界のエリートを対象に、トップチームを育成し、ハイネットワース顧客に深くサービスを提供します。平安生命本社の人材開発チーム副総経理の陶犇は、2025年6月の試験運用開始以来、800人以上の銀行、財務管理、テクノロジー分野の優秀人材が参加し、その80％以上が学士以上、約10％が修士、約30％が前職の年収100万元超の高収入者であると述べています。
平安生命の「高才計画」の位置付けと募集対象から見て、もはや従来の保険販売だけではなく、「金融アドバイザー」「家庭医」「高齢者ケアマネジャー」の三重の役割を担うことになっています。これにより、代理人は顧客のライフサイクル全体の資産、健康、老後のニーズに深く応える必要があります。
また、平安生命のこの取り組みは他の保険会社でも類似の役割変化が見られ、重点分野やアプローチは異なります。健康管理に特化し医療機関と連携して専門研修を行う例や、高齢者支援の場においてケアコミュニティ資源を統合し、老後支援やケア調整の専門人材を育成する例、金融とケアの融合を強化し、保険設計、資産管理、ケアサービスの素養を持つアドバイザーを育てる例などがあります。
例えば、泰康生命の健康資産プランナー（HWP）は、保険アドバイザー、医療・介護アドバイザー、資産運用アドバイザーを一体化した役割を担います。友邦生命の「HEA人材計画」では、営業員を「顧客の生涯を支える健康・資産管理パートナー」や「リーダーシップを持つ保険起業家」と位置付けています。
業界全体を見ると、高級代理人やケアアドバイザーの育成には次の三つの特徴があります。第一に、人材のハードルが高まり、学歴や跨る分野のエリートが採用の重点となっています。第二に、研修体系が充実し、入門から深耕までの段階的な指導モデルを採用し、金融、健康、老後の全分野の知識をカバーしています。第三に、職業のキャリアパスが明確化され、多くの保険会社は「個人販売＋組織発展」の二軌道を再構築し、段階的な昇進と競争力のある報酬体系を提供しています。
これらの採用・育成方針から、HWPやケアアドバイザーの研修体系において、保険代理人はもはや単なる販売員ではなく、ライフサイクル全体のサービス提供者やワンストップ解決策の提供者へと変化しています。従って、以前は基本的な保険条項や販売トークを習得すれば展業できた代理人も、今や保険、金融、医療、老後支援、税務、法律などの複合知識を身につけ、金融アドバイザー、家庭医、ケアマネジャーなど多重の役割を担う必要があります。
この背景には、保険業界の発展とともに、個人の専門能力と継続学習能力が市場の複雑化、多様化するニーズに対応する重要な要素となっていることがあります。多くの保険会社は、質の高い人材育成と体系的な人材プールの構築を推進しています。
北京大学の応用経済学博士後、教授の朱俊生は、「営業員は伝統的な『人脈駆動』から、『専門性とサービス駆動』へと変革している」と指摘し、デジタルツールを活用して顧客獲得と管理効率を向上させ、ソーシャルメディアやプライベートドメイン運営、顧客タグ付け管理を通じてサービス範囲を拡大しています。営業員は単なる商品販売者から、「家庭リスク管理アドバイザー」へと進化し、家庭のライフサイクルに沿ったシステム化・カスタマイズされた保障プランを提供し、健康管理や老後支援、資産継承などの付加価値サービスを展開し、顧客の粘着性を高め、専門性、信頼関係、個別サービスを核とした個人ブランドを築き、良い紹介循環を生み出しています。
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学士号は出発点に過ぎず、年収40万元はあくまで門戸開放？保険会社は「新しい生命保険」人材を争奪し、金融、医療、介護の知識が標準装備となる
我が国の少子高齢化が進む中、住民の健康管理や高齢者支援のニーズは多様化しています。従来の保険販売に特化した代理人モデルは市場の変化に対応できなくなり、保険会社は多様な販売人材の採用と育成を進めています。
最近、平安生命は深圳で「良い発展を 平安とともに」保険・健康ケアアドバイザーの周年および高才計画の発表会を開催し、全面的に「高才計画」の開始を宣言しました。職業化・専門化した人材育成体系を通じて、「金融アドバイザー」「家庭医」「高齢者ケアマネジャー」の三重の価値を持つトップクラスの保険・健康ケアアドバイザーのチームを構築します。
この「高才計画」は、販売チームの中の「健康ケアアドバイザー」職能に焦点を当てており、これにより「高才計画」の保険代理人は従来のマーケティングや管理だけでなく、家庭の資産、老後、医療の全方位的な解決策を提供できるマネジャーへと進化します。
この取り組みは孤立した例ではありません。長寿時代において国民の高齢者支援や健康管理の需要は高まり続けており、その需要に応える形で、保険機関は「保険」と「ケア」の深い融合を模索しています。『每日経済新聞』の調査によると、泰康生命の「健康資産プランナー（HWP）」や太平生命の「Sプラン」、友邦保険の「HEA（エリート資産プランナー）ハイエンド人材募集計画」などが、複合的な専門人材の採用と育成に注力し、高純資産顧客層の多様な健康・資産管理ニーズに応えています。
2025年までに、平安生命はまず「保険・健康ケアアドバイザー」計画を導入し、代理人を「金融アドバイザー＋家庭医＋高齢者ケアマネジャー」の複合人材に位置付け、保険販売だけでなく医療・高齢者資源とも連携できる体制を整えました。最近では、「保険・健康ケアアドバイザー」に基づき、「高才計画」をさらに推進しています。
平安生命の「保険・健康ケアアドバイザー」人材戦略の最上位設計として、「高才計画」は、学士以上、年齢28～55歳、過去の年収が40万元以上の各界のエリートを対象に、トップチームを育成し、ハイネットワース顧客に深くサービスを提供します。平安生命本社の人材開発チーム副総経理の陶犇は、2025年6月の試験運用開始以来、800人以上の銀行、財務管理、テクノロジー分野の優秀人材が参加し、その80％以上が学士以上、約10％が修士、約30％が前職の年収100万元超の高収入者であると述べています。
平安生命の「高才計画」の位置付けと募集対象から見て、もはや従来の保険販売だけではなく、「金融アドバイザー」「家庭医」「高齢者ケアマネジャー」の三重の役割を担うことになっています。これにより、代理人は顧客のライフサイクル全体の資産、健康、老後のニーズに深く応える必要があります。
また、平安生命のこの取り組みは他の保険会社でも類似の役割変化が見られ、重点分野やアプローチは異なります。健康管理に特化し医療機関と連携して専門研修を行う例や、高齢者支援の場においてケアコミュニティ資源を統合し、老後支援やケア調整の専門人材を育成する例、金融とケアの融合を強化し、保険設計、資産管理、ケアサービスの素養を持つアドバイザーを育てる例などがあります。
例えば、泰康生命の健康資産プランナー（HWP）は、保険アドバイザー、医療・介護アドバイザー、資産運用アドバイザーを一体化した役割を担います。友邦生命の「HEA人材計画」では、営業員を「顧客の生涯を支える健康・資産管理パートナー」や「リーダーシップを持つ保険起業家」と位置付けています。
業界全体を見ると、高級代理人やケアアドバイザーの育成には次の三つの特徴があります。第一に、人材のハードルが高まり、学歴や跨る分野のエリートが採用の重点となっています。第二に、研修体系が充実し、入門から深耕までの段階的な指導モデルを採用し、金融、健康、老後の全分野の知識をカバーしています。第三に、職業のキャリアパスが明確化され、多くの保険会社は「個人販売＋組織発展」の二軌道を再構築し、段階的な昇進と競争力のある報酬体系を提供しています。
これらの採用・育成方針から、HWPやケアアドバイザーの研修体系において、保険代理人はもはや単なる販売員ではなく、ライフサイクル全体のサービス提供者やワンストップ解決策の提供者へと変化しています。従って、以前は基本的な保険条項や販売トークを習得すれば展業できた代理人も、今や保険、金融、医療、老後支援、税務、法律などの複合知識を身につけ、金融アドバイザー、家庭医、ケアマネジャーなど多重の役割を担う必要があります。
この背景には、保険業界の発展とともに、個人の専門能力と継続学習能力が市場の複雑化、多様化するニーズに対応する重要な要素となっていることがあります。多くの保険会社は、質の高い人材育成と体系的な人材プールの構築を推進しています。
北京大学の応用経済学博士後、教授の朱俊生は、「営業員は伝統的な『人脈駆動』から、『専門性とサービス駆動』へと変革している」と指摘し、デジタルツールを活用して顧客獲得と管理効率を向上させ、ソーシャルメディアやプライベートドメイン運営、顧客タグ付け管理を通じてサービス範囲を拡大しています。営業員は単なる商品販売者から、「家庭リスク管理アドバイザー」へと進化し、家庭のライフサイクルに沿ったシステム化・カスタマイズされた保障プランを提供し、健康管理や老後支援、資産継承などの付加価値サービスを展開し、顧客の粘着性を高め、専門性、信頼関係、個別サービスを核とした個人ブランドを築き、良い紹介循環を生み出しています。