¿También se puede elegir un "número bonito" al abrir una cuenta de acciones? Los corredores de bolsa lanzan nuevas estrategias para captar clientes, ¿puede el valor emocional romper la maldición de la pérdida de clientes?

Cada vez más corredores de bolsa lanzan servicios de “números bonitos” personalizados para nuevas cuentas, en un intento de diferenciarse en un mercado con tarifas en mínimos históricos. La tendencia de buscar números de cuenta atractivos, que antes era solo una obsesión de los particulares, ahora se extiende a la inversión en valores, convirtiéndose en una estrategia para captar clientes mediante números de cuenta con números de la suerte o fáciles de recordar.

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¿También puedes elegir un “número bonito” al abrir una cuenta?

Varios corredores ofrecen servicios de personalización

Primero, aclaramos la diferencia entre cuenta de valores y cuenta de fondos:

La cuenta de valores, conocida como “tarjeta de accionista”, es un subcuenta generada por la compañía central de registro, que sirve como prueba de ingreso al mercado de valores, similar a la “tarjeta de circulación” de un vehículo.

La cuenta de fondos es una cuenta de transacción exclusiva asignada por la firma de corretaje, que puede vincularse a la cuenta de valores. Cuando ingresamos a la plataforma de trading y realizamos operaciones, usamos esta cuenta de fondos.

Varios corredores, como Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Dongfang Caifu Securities y Dongwu Securities, han lanzado servicios de “números bonitos” personalizados para nuevos clientes.

En cuanto a la operación, cada firma tiene su propio proceso. Por ejemplo, Guojin Securities y Guoxin Securities requieren que el cliente contacte primero a un gestor de cuentas para obtener un código QR y seleccionar un número de 4 dígitos (los últimos 4 del número de fondos). Hualin Securities, Dongfang Caifu y Dongwu Securities permiten a los clientes seleccionar directamente en su app.

Por ejemplo, Hualin Securities explica que la selección de números bonitos en su app responde a su transformación digital y a la comprensión de las necesidades del cliente, combinando eficiencia y experiencia.

A continuación, los pasos específicos para cada firma:

• Guojin Securities: contacto con gestor, obtención de código QR, ingreso de los últimos 4 dígitos deseados, selección del número y apertura de cuenta.

• Guoxin Securities: contacto con gestor, acceso a enlace “elige un número bonito y buena suerte”, ingreso de los últimos 4 dígitos, selección y apertura.

• Hualin Securities: descarga de la app, búsqueda de “elige un número bonito”, ingreso del número preferido, selección y apertura.

• Dongfang Caifu Securities: descarga de la app, búsqueda de “666” o “selección de número”, ingreso de los últimos 4 dígitos, selección y apertura.

• Dongwu Securities: descarga de la app, en la página principal, clic en la promoción de “regalo de número bonito”, personalización tras pago y recepción del número.

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Las comisiones promedio caen por debajo del “suelo”

¿Elegir un número bonito es una estrategia de bajo costo para los corredores?

¿Por qué en este momento los corredores intensifican la oferta de servicios de números bonitos?

La razón principal es la desesperación por la guerra de comisiones, que ha llegado a mínimos históricos. La competencia en tarifas ha llevado a los corredores a buscar nuevas formas de diferenciarse.

Por ejemplo, en Shanghái, la comisión promedio en acciones A en 2025 cayó a 1.92 por mil (es decir, aproximadamente 19.2 yuanes en una operación de 100,000 yuanes), una caída del 13.9% respecto al año anterior.

Además, algunos asesores de inversión de firmas como Dongfang Caifu y Dongwu Securities han confirmado que, bajo ciertas condiciones, los nuevos clientes pueden recibir comisiones de 1 por mil. Incluso, algunos corredores pequeños han reducido las comisiones en acciones de Shanghai y Shenzhen a 0.754 por mil, y tras ingresar 15,000 yuanes, la comisión puede bajar a 0.691 por mil.

En un mercado tan competitivo, los corredores no solo luchan por tarifas, sino también por innovar en servicios. La oferta de números bonitos es una de esas innovaciones que buscan atraer clientes con un costo mínimo.

Este cambio también ha generado reflexiones en la industria. Zhang Pengyuan, investigador de Paiming Wang, señala que ofrecer servicios de “números bonitos” transmite una señal positiva de transformación: primero, impulsa un cambio de una relación fría basada solo en transacciones a una conexión emocional, creando rituales que satisfacen necesidades emocionales profundas; segundo, refleja una operación minorista más refinada, que valora la experiencia del cliente y no solo el precio; tercero, transmite cuidado humano y ayuda a acercar a los clientes, alineándose con la tendencia de transformación hacia la gestión de patrimonio.

Zhang también indica que, en un entorno donde las comisiones están en mínimos, innovaciones pequeñas como los números bonitos ofrecen una vía de diferenciación de bajo costo, ayudando a captar atención en un mercado altamente homogéneo. Esto impulsa a la industria a pasar de un enfoque “orientado a ventas” a uno “orientado a servicios”, centrado en mejorar la experiencia y satisfacer las necesidades de las nuevas generaciones, especialmente los jóvenes, en una estrategia de personalización y fidelización.

Los propios corredores tienen claro su posicionamiento. Un representante de Guojin Securities explica que los servicios de “números bonitos” facilitan que los inversores recuerden sus cuentas, evitando olvidos y mejorando la eficiencia, además de tener un valor conmemorativo especial.

Un responsable de Hualin Securities también señala que el objetivo principal es satisfacer a aquellos inversores que desean personalizar sus cuentas, brindándoles una experiencia más cercana y personalizada.

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Captar clientes con “buenas vibras” a corto plazo

Los corredores enfrentan el reto de retener clientes

Esta pequeña innovación también ha generado diferentes reacciones en el mercado.

Desde la perspectiva de los corredores, todos tienen expectativas altas respecto a estos servicios. Por ejemplo, asesores de Dongfang Caifu Securities han confirmado que, últimamente hay muchas consultas sobre números bonitos.

Un inversor entrevistado comentó: “Este número bonito personalizado me parece muy bien, voy a poner mi fecha de nacimiento en los últimos cuatro dígitos, tiene un valor conmemorativo y además puedo recordarlo fácilmente”. También mencionó que recomienda este servicio a amigos, quienes eligen números de la suerte como sus finales para atraer buena fortuna.

El proceso de solicitud es sencillo y no requiere habilidades técnicas, lo que resulta atractivo para los nuevos clientes. Sin embargo, algunos expertos advierten que el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional. Los clientes atraídos solo por marketing pueden tener dificultades para mantenerse a largo plazo si no reciben un buen acompañamiento.

Primero, los recursos de números bonitos son limitados, como los números de teléfono exclusivos, y si todos los clientes los solicitan, se agotarán rápidamente. Guojin Securities explica que solo ofrecen estos números a clientes que los solicitan activamente.

Segundo, la mayor dificultad radica en la retención. Aunque un número con buena suerte puede atraer clientes inicialmente, sin un servicio profesional y una experiencia continua, es probable que los clientes se vayan por falta de sensación de valor. Zhang Pengyuan señala que la atracción de estos números es solo temporal y que, sin un soporte de asesoría y experiencia sostenida, los clientes se irán por falta de valor percibido.

El enfoque principal de los inversores sigue siendo la valorización sostenida de sus activos. Los números bonitos no sustituyen la investigación y el servicio profesional. La alta tasa de pérdida de nuevos clientes en las primeras etapas muestra que solo con un buen servicio a largo plazo se puede lograr fidelidad, no solo con un “buen comienzo”.

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¿Después del valor emocional, qué se prioriza?

Los corredores apuestan por la integración profunda de IA y servicios

Frente a estos desafíos, los corredores están enfocando en la combinación de tecnología y servicio.

Un representante de Dongwu Securities explica que la próxima barrera competitiva en el negocio minorista es la capacidad de “potenciar con tecnología + servicio profesional + construcción de ecosistema”, que también es clave para un desarrollo sostenible.

“Dongwu Securities continúa innovando en servicios para satisfacer las necesidades emocionales y de experiencia de los inversores; además, se centra en la transformación hacia la gestión de patrimonio, invirtiendo en tecnología, servicios especializados y colaboración empresarial para diferenciarse y crear valor a largo plazo para los clientes”, señala el representante. Además, la firma ofrece servicios personalizados uno a uno.

Guojin Securities también invierte en asesoría basada en IA y en tecnología financiera. Un representante explica que están impulsando la actualización de sus servicios de gestión patrimonial con IA, profundizando en la transformación de asesores de compra.

Recientemente, Guojin ha aumentado la inversión en I+D en fintech, desarrollando herramientas y servicios basados en IA, como selección de acciones, optimización de carteras, fondos y ETFs gestionados por IA.

“También combinamos IA con asesoría humana, ofreciendo servicios mejorados donde asesores profesionales interpretan las estrategias generadas por IA, alertan sobre oportunidades y riesgos, y ajustan las carteras según las condiciones del mercado”, añade el representante.

Tras el valor emocional, la clave para crear valor duradero y fortalecer la confianza del cliente será la profundización en la transformación de asesores de compra. Desde un pequeño detalle como los números bonitos, la industria de valores avanza hacia una nueva era de alta calidad y servicio personalizado.

Periodista|陈晨

Editor|肖芮冬

Visual|邹利

Maquetación|肖芮冬

Coordinación|易启江