Cuando las plataformas de intercambio extranjeras no están autorizadas en Vietnam: Datos personales y riesgos reales

En el contexto de Vietnam, que está formando gradualmente un marco legal para el mercado de activos encriptados, surge una pregunta común: si una plataforma de intercambio internacional no tiene licencia para operar en el país, ¿puede la autoridad competente obligar a recopilar información de los usuarios desde allí? La respuesta no es tan simple como parece a simple vista.

Plataformas extranjeras y la “libertad” de datos en Vietnam

Según los principios jurídicos internacionales, una empresa extranjera que no tenga personalidad jurídica o no esté autorizada en Vietnam no estará sujeta a toda la normativa legal interna — al menos no de manera directa. Esto significa que, para solicitar datos de una plataforma extranjera, las autoridades vietnamitas necesitan tener una base legal sólida, como por ejemplo:

• Solicitudes legales internacionales (letters rogatory)
• Acuerdo de cooperación judicial entre países
• O la colaboración voluntaria de la propia plataforma

No es que “no tenga licencia” automáticamente permita a las autoridades acceder libremente a los datos.

La realidad: plataformas que han entregado datos de usuarios

Sin embargo, la historia ha demostrado que las plataformas de intercambio internacionales han proporcionado en varias ocasiones registros de transacciones y datos de verificación de identidad (KYC) a las autoridades de diferentes países — especialmente cuando existe una solicitud legal válida relacionada con lavado de dinero, evasión fiscal o casos legales importantes.

Este precedente demuestra que, si Vietnam firma un acuerdo de intercambio de información con plataformas internacionales, o si estas plataformas obtienen licencia en Vietnam en el futuro, el acceso a los datos de los usuarios será posible.

Nuevo marco legal en Vietnam: cambios importantes

El gobierno vietnamita ha publicado recientemente una resolución piloto sobre el mercado de activos encriptados con una duración de 5 años. Durante este período, las actividades de prestación de servicios de intercambio de activos encriptados serán supervisadas, requiriendo cumplimiento con regulaciones de KYC/AML, informes periódicos y obligaciones fiscales.

Esto significa que: si una plataforma extranjera desea servir a los vietnamitas de manera legal, deberá solicitar licencia y aceptar los requisitos de control de datos de Vietnam.

Comparación de riesgos: P2P, intercambio en plataformas y cadenas de bloques

Al hablar de “seguridad” personal, es importante distinguir entre diferentes canales de transacción:

P2P (compra y venta mediante transferencia bancaria): El flujo de dinero VND pasa por el sistema bancario local, donde las autoridades tienen un control fuerte. Este es el canal más fácil de rastrear.

Transacciones en plataformas internacionales (cuenta KYC): La plataforma conoce tu identidad, pero si no está autorizada en Vietnam, las autoridades locales no pueden obligar a la plataforma a entregar datos directamente solo con la ley interna. Sin embargo, los registros en la cadena (blockchain) siguen siendo públicos, permitiendo que cualquiera siga las transacciones entre direcciones de wallet.

Transparencia en la cadena: Aunque no muestra nombres, todas las transacciones pueden encontrarse en el libro mayor público.

Conclusión y guía práctica

En resumen: si una plataforma extranjera no está autorizada para operar en Vietnam, el Estado no tiene automáticamente el poder de obligar a recopilar datos personales desde esa plataforma — pero eso no significa una protección total.

Las plataformas internacionales aún almacenan información KYC interna; las transacciones en la cadena son públicas; y la historia demuestra que las plataformas entregarán datos cuando exista una solicitud internacional válida. Los usuarios deben ser conscientes de estos riesgos al participar en transacciones de activos encriptados.