[TP学院⑥]銀行より10倍高い利息を提供すると主張？'分散型金融'の光と影

暗号資産市場の喧騒の中で揺れる投資家のために、8年の現場経験を凝縮した’TokenPost Academy’は真の投資基準を提供します。皆様を「データ」による判断、「実力」による成功へと導く7段階のマスタークラスの旅にご招待します。[編者注]

“ビットコインは、ただ財布に入れておくだけで損じゃないの？”

その通りです。ウォーレン・バフェットはかつて言いました：「寝ている間も稼げる方法が見つからなければ、死ぬまで働き続けることになる。」暗号資産市場は銀行も従業員もありませんが、私が個人的に銀行長になって利息を稼げる革新的なシステムがあります。それが’DeFi（分散型金融）'です。

しかし、世の中に無料の昼食はありません。高金利の裏には元本を侵食する致命的な落とし穴が潜んでいます。DeFi農民になる前に、これらの生存法則を公開しなければなりません。

◆ 私が取引所のオーナーになる：流動性提供と収益耕作

DeFiの核心は’流動性提供’です。Uniswapのような分散型取引所にはオーナーはいません。逆に、誰でも自分のトークンを流動性プールに投入し、取引時に支払われる手数料を報酬として得ることができます。

これに加えて、プロジェクト側から付与される報酬トークンを獲得することを’収益耕作’と呼びます。うまく行けば年率20%、50%以上の収益も可能です。しかし、盲目的に投資できない理由があります。

◆ 高収益の落とし穴——‘無常損失’

「利息が多いからと投資したら、後で元本が減っていることに気づいた。」

その原因は’無常損失’です。流動性提供には、2つのトークンを50:50の比率で維持する必要があります。もしトークンの価格が急騰または急落した場合、アルゴリズムは比率を調整するために’値上がりしたトークンを売却し、値下がりしたトークンを買い増す’強制的なリバランスを行います。

最終的に、トークンの価格が上昇すればするほど、単純に保有している場合よりも損失は大きくなります。もし利息収益がこの損失をカバーできなければ、耕作は失敗に終わります。

◆ 担保ローンの恐怖——‘清算’

DeFiでは、信用格付けがなくてもトークンを担保に借入が可能です。しかし、価格変動が激しいため、銀行よりも厳しい’超過担保’が求められます。例えば、100万ウォンを借りるには、150万ウォン相当の資産を担保に入れる必要があります。

もし担保の価値が下落したらどうなるでしょうか？システムは容赦なく、市場価格で担保を強制的に売却します。これが’清算’です。下落相場で借金をして投資し、全財産を失う悲劇の多くはこれに起因します。

◆ “知る者は稼ぎ、知らぬ者は収穫される”

DeFiは金融の自由をもたらしますが、その責任も重大です。

ステーブルコイン耕作：価格変動のないトークンを使い、無常損失を避けつつ、安全に年率5〜10%の収益を追求。

LTV管理：借入時に担保率を50%以下に維持し、清算の可能性を防ぐ。

銀行の利息に満足できないあなた、しかし元本の損失を恐れるあなた。DeFiの構造を理解し、リスクをコントロールすることこそ、賢い’金融農民’への道です。

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