Ba chiến lược thiết yếu để vượt qua biến động thị trường và bảo vệ danh mục đầu tư của bạn

Hiểu Biến Động Thị Trường và Thực Tế của Rủi Ro

Cảnh quan đầu tư đang có sự thay đổi rõ rệt. Các cuộc khảo sát gần đây cho thấy tâm lý đã trở nên thận trọng hơn, với một phần lớn các nhà tham gia thị trường chuẩn bị cho khả năng giảm giá. Mặc dù thời điểm chính xác của đợt điều chỉnh tiếp theo vẫn không thể biết được - các chuyên gia đã từng sai trước đây - nhưng mô hình lịch sử là rõ ràng: những đợt tăng giá không kéo dài mãi mãi, và chu kỳ thị trường gấu sẽ không thể tránh khỏi quay trở lại.

Xem xét năm 2022: nhiều nhà phân tích đã dự đoán một cuộc suy thoái nghiêm trọng so với năm 2008. Nó đã không xảy ra. Trong khi đó, chỉ số S&P 500 đã tăng 40% từ tháng 1 năm 2022 trở đi. Sự không chắc chắn này có cả hai chiều. Bán trước để tránh một cú sập mà bạn không thể dự đoán có nghĩa là mạo hiểm mất đi những lợi nhuận. Mua lại với giá cao hơn, và bạn đã xác lập thua lỗ trong khi từ bỏ tiềm năng tăng trưởng. Cách tiếp cận thông minh hơn? Xây dựng sự kiên cường thay vì theo đuổi những dự đoán.

Chiến lược 1: Ưu tiên Chất lượng và Cơ bản

Nền tảng của việc phòng thủ danh mục đầu tư rất đơn giản: đầu tư vào những công ty vững mạnh với các yếu tố kinh doanh cơ bản vững chắc. Trong những thị trường tăng giá, những người chơi yếu hơn có thể phát triển chỉ nhờ vào động lực. Khi sự biến động xảy ra, họ sẽ sụp đổ. Những doanh nghiệp mạnh mẽ phải đối mặt với sự biến động ngắn hạn nhưng sẽ nổi lên mạnh mẽ hơn.

Một danh mục đầu tư đa dạng được xây dựng tốt từ những doanh nghiệp có nền tảng vững chắc hoạt động như một bộ phận hấp thụ sốc. Ngay cả trong những thời kỳ suy thoái nghiêm trọng, những tài sản này thường phục hồi. Nếu không có nền tảng chất lượng, danh mục đầu tư của bạn trở nên mong manh - và việc phục hồi trở nên không chắc chắn hoặc không thể.

Chiến lược 2: Xây dựng đệm tài chính của bạn

Đây là một sai lầm chiến thuật nghiêm trọng mà nhiều nhà đầu tư mắc phải: rút tiền khỏi tài khoản đầu tư khi phát sinh chi phí khẩn cấp trong thời kỳ suy thoái. Toán học rất khắc nghiệt. Nếu bạn rút tiền sau khi giá đã giảm, bạn sẽ khóa lại những khoản lỗ mãi mãi. Bạn đang bán cổ phiếu vào thời điểm tồi tệ nhất.

Giải pháp? Duy trì vài tháng tiết kiệm có sẵn trong quỹ khẩn cấp—tách biệt với danh mục đầu tư của bạn. Khoảng đệm này mang lại cho bạn sự linh hoạt. Khi phát sinh chi phí bất ngờ, bạn sử dụng quỹ tiền mặt thay vì bị buộc phải thanh lý. Danh mục đầu tư của bạn vẫn được đầu tư, sẵn sàng phục hồi khi thị trường phục hồi.

Chiến lược 3: Loại bỏ cảm xúc thông qua việc đầu tư có hệ thống

Các quyết định dựa trên cảm xúc có thể giết chết danh mục đầu tư. Sự lo lắng trên thị trường là có thật, và ngay cả những nhà đầu tư có kinh nghiệm cũng cảm thấy điều đó. Phòng thủ? Thiết lập một chiến lược kỷ luật và cam kết với nó.

Giá trị trung bình theo chi phí thể hiện kỷ luật này: đầu tư các khoản cố định tại các thời điểm đều đặn mà không quan tâm đến hiệu suất của thị trường. Mua cao, bạn sẽ trung bình xuống sau. Mua thấp, bạn sẽ trân trọng những lợi nhuận được tích lũy. Nhịp điệu này giúp bạn thoát khỏi cám dỗ để bán tháo hoặc mua tháo.

Khi bạn hệ thống hóa cách tiếp cận của mình, tiếng ồn thị trường ngắn hạn trở nên không quan trọng. Sự chú ý của bạn chuyển sang chân trời năm, mười hoặc hai mươi năm—nơi mà việc tái đầu tư và phục hồi thực hiện công việc của chúng. Đầu tư tự động làm dịu đi nỗi lo lắng thì thầm rằng bạn nên “làm điều gì đó ngay bây giờ.”

Kết luận

Sự điều chỉnh thị trường không phải là “nếu” - mà là “khi”. Thay vì lãng phí năng lượng để dự đoán điều không thể dự đoán, hãy chuyển hướng năng lượng đó vào việc xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc. Ưu tiên các tài sản chất lượng, duy trì quỹ dự phòng khẩn cấp, và tuân thủ một khuôn khổ đầu tư nhất quán. Ba bước này sẽ không xóa bỏ rủi ro thị trường, nhưng chúng sẽ cải thiện đáng kể cơ hội của bạn để vượt qua đợt suy thoái tiếp theo mà vẫn nguyên vẹn và sẵn sàng cho đợt tăng giá tiếp theo.