ちょうどプライベートバンキングの選択肢について読んでいたところで、正直これらの銀行が本当に裕福な人々にとってどれほど異なるものか気づきませんでした。例えば、数百万ドル持っている場合、普通の銀行を使うだけではダメで、あなたの具体的な状況に合わせたサービスを提供するところを選ぶ必要があるんです。

それで、銀行には「プライベートバンキング」と呼ばれる部門を持つ階層システムがあるんです。基本的にパーソナライズされたサービスや専任のリレーションシップマネージャー、そして全体的なサポートを提供します。J.P.モルガンのプライベートバンクは最上位の階層のようで、戦略家やエコノミストのチームにアクセスできるほか、新興の投資機会も提供しています。バンク・オブ・アメリカのプライベートバンクは$3M 最低預金額が必要ですが、ポートフォリオマネージャーや信託担当者が一緒になってあなたの目標に取り組んでくれます。

シティプライベートバンクは面白くて、約160か国で展開しており、$5Mの資産が必要です。だから、グローバルな資産管理に特化しています。一方、チェイスプライベートクライアントは少し違って、$150K 最低預金額だけで利用できるため、まだ超富裕層ではないけれどその方向に向かっている高収入者向けです。無制限のATM手数料還元や送金手数料無料などの特典もあります。

僕が考えさせられたのは、このレベルのサービスの質が実際にどれほど重要かということです。ある専門家は、小規模な地域銀行でも、プライベートバンキングレベルのサービスをより個人的なタッチで提供しながら、これらの大手銀行と激しく競争していると指摘しています。結局のところ、選ぶ銀行だけではなく、実際にバンカーと関係を築き、長期的に共に成長していくことが大切だということです。そんな資産を管理するなら、確かに納得です。