インド勤務取締役局、クレジットカードでドバイ不動産を購入するインド人を取り締まり

インドの勤務取締役局は、クレジットカードを使用してドバイの不動産を購入したインド人を調査している。
外為管理法の下では、海外での不動産購入は資本取引である。クレジットカードは旅行やショッピングなどの経常取引のみが許可されており、不動産購入には利用できない。
唯一の合法ルートは、インド準備銀行の自由化送金スキーム(LRS)であり、経認可銀行を通じて年間25万ドルまで送金可能である。
ペナルティ：
→ 外為管理法違反：取引額の最大3倍
→ ブラックマネー法：未開示資産に対して最大120%のペナルティ
→ 資金洗浄防止法：資産没収＋懲役

2026年2月、勤務取締役局はハワラ資金を使用したケースでドバイの不動産8件（総額2,783万ルピー相当）を差し押さえた。多くの買い手は現在、カード決済を解除し、LRSを通じて再ルーティングしている。

海外投資をする場合は、必ずLRSルートを使用すること。クレジットカードでの決済は深刻な法的措置を引き起こす可能性がある。