出典：PortaldoBitcoinオリジナルタイトル：カリフォルニア州、ライセンスなしの融資で暗号プラットフォームNexoにUS$ 50万の罰金オリジナルリンク：カリフォルニア州の規制当局は、暗号プラットフォームNexoに対し、少なくとも5,456人の州内居住者に対して「無許可」の融資を数千件発行したとして、US$ 50万の罰金を科し、米国内の長年にわたる規制問題に新たな監督措置を加えました。カリフォルニア州の金融保護・革新局(DFPI)は、その調査により、ケイマン諸島に本拠を置き、Nexoグループの一部であるNexo Capital Inc.が、適切な州の許可を持たず、借り手の支払い能力、既存の債務、信用履歴を評価せずに、暗号資産を担保とした融資を消費者や企業に提供していたことを確認したと述べました。「債権者は法律を遵守し、消費者を危険にさらすリスクのある融資を避けるべきです——暗号資産を担保とした融資も例外ではありません」と、DFPIのコミッショナーKC Mohseniは述べました。Nexoはまた、カリフォルニア州の居住者の資金を、150日以内に米国内のライセンスを持つ関連会社に移転する必要があります。これに対し、Nexoの広報担当者は、「この解決は、歴史的なライセンスとコンプライアンスの問題に対処するものです」と述べました。「これらの問題は、企業の現在の運営、ガバナンスの基準、またはコンプライアンス体制を反映していません」と広報担当者は述べ、「私たちは、標準的な監督プロセスの一環として規制当局と建設的かつ継続的な対話を行っています。私たちの焦点は、規制の期待に沿った運営を維持し、顧客のために堅牢で良く管理されたビジネスを構築することにあります。Nexoはまだ米国での製品やサービスの提供を再開していません。」規制当局が指摘した行為は、2018年7月26日から2022年11月22日までの期間に行われ、Nexoは暗号資産担保の融資事業を拡大した後、州および連邦の監視強化を背景に最終的に米国から撤退しました。それ以来、Nexoは米国内の顧客向けの従来の暗号資産融資商品を終了し、海外での暗号資産担保融資サービスのみを維持しています。これは、2年前に、国内産業・商務局(DFPI)が、未登録のEarn Interest商品に関してUS$ 22.5百万の合意を確保した多州合同タスクフォースを共同主導したことに続く、Nexoとカリフォルニア州規制当局間のさらなる摩擦を示しています。同年、米国証券取引委員会(SEC)は、Nexoが暗号資産融資商品を登録しなかったとして告発し、追加のUS$ 22.5百万の罰金を科し、2023年の米国内での合計罰金額をUS$ 45百万に引き上げました。「Nexoが何千人もの支払い能力の基本的な確認を怠ったことは、システム的なコンプライアンスの欠陥に疑いを抱かせるものであり、消費者はこれらの警告を真剣に受け止めるべきです」と、Komodo Platformの技術責任者Kadan Stadelmannは述べました。彼は、カリフォルニア州の規制体制の重要性を強調し、「州の規制は、デフォルトから消費者を守るための過剰担保や、2008年の金融危機のような暗号版を防ぐための借り手保護に焦点を当てている」と指摘しました。2022年末に複数の監督措置を受けて米国から撤退した後、Nexoが市場に再参入しようとした試みは、DFPIによる罰金と、同社の非認諾契約への依存に関する疑問の後、今や厳しい監視の対象となっています。「非認諾契約は、Nexoが株主訴訟や将来のライセンス取得を妨げる可能性のある認否を回避させるものでした」とStadelmannは述べ、「当局が同社のコンプライアンス履歴を調査する中で、同社は新たな認否、罰金の増加、または規制当局の監視に直面する可能性があります」と警告しました。
カリフォルニア州、ライセンスなしの融資で暗号通貨プラットフォームNexoに50万ドルの罰金
出典：PortaldoBitcoin オリジナルタイトル：カリフォルニア州、ライセンスなしの融資で暗号プラットフォームNexoにUS$ 50万の罰金 オリジナルリンク： カリフォルニア州の規制当局は、暗号プラットフォームNexoに対し、少なくとも5,456人の州内居住者に対して「無許可」の融資を数千件発行したとして、US$ 50万の罰金を科し、米国内の長年にわたる規制問題に新たな監督措置を加えました。
カリフォルニア州の金融保護・革新局(DFPI)は、その調査により、ケイマン諸島に本拠を置き、Nexoグループの一部であるNexo Capital Inc.が、適切な州の許可を持たず、借り手の支払い能力、既存の債務、信用履歴を評価せずに、暗号資産を担保とした融資を消費者や企業に提供していたことを確認したと述べました。
「債権者は法律を遵守し、消費者を危険にさらすリスクのある融資を避けるべきです——暗号資産を担保とした融資も例外ではありません」と、DFPIのコミッショナーKC Mohseniは述べました。
Nexoはまた、カリフォルニア州の居住者の資金を、150日以内に米国内のライセンスを持つ関連会社に移転する必要があります。これに対し、Nexoの広報担当者は、「この解決は、歴史的なライセンスとコンプライアンスの問題に対処するものです」と述べました。
「これらの問題は、企業の現在の運営、ガバナンスの基準、またはコンプライアンス体制を反映していません」と広報担当者は述べ、「私たちは、標準的な監督プロセスの一環として規制当局と建設的かつ継続的な対話を行っています。私たちの焦点は、規制の期待に沿った運営を維持し、顧客のために堅牢で良く管理されたビジネスを構築することにあります。Nexoはまだ米国での製品やサービスの提供を再開していません。」
規制当局が指摘した行為は、2018年7月26日から2022年11月22日までの期間に行われ、Nexoは暗号資産担保の融資事業を拡大した後、州および連邦の監視強化を背景に最終的に米国から撤退しました。
それ以来、Nexoは米国内の顧客向けの従来の暗号資産融資商品を終了し、海外での暗号資産担保融資サービスのみを維持しています。
これは、2年前に、国内産業・商務局(DFPI)が、未登録のEarn Interest商品に関してUS$ 22.5百万の合意を確保した多州合同タスクフォースを共同主導したことに続く、Nexoとカリフォルニア州規制当局間のさらなる摩擦を示しています。
同年、米国証券取引委員会(SEC)は、Nexoが暗号資産融資商品を登録しなかったとして告発し、追加のUS$ 22.5百万の罰金を科し、2023年の米国内での合計罰金額をUS$ 45百万に引き上げました。
「Nexoが何千人もの支払い能力の基本的な確認を怠ったことは、システム的なコンプライアンスの欠陥に疑いを抱かせるものであり、消費者はこれらの警告を真剣に受け止めるべきです」と、Komodo Platformの技術責任者Kadan Stadelmannは述べました。彼は、カリフォルニア州の規制体制の重要性を強調し、「州の規制は、デフォルトから消費者を守るための過剰担保や、2008年の金融危機のような暗号版を防ぐための借り手保護に焦点を当てている」と指摘しました。
2022年末に複数の監督措置を受けて米国から撤退した後、Nexoが市場に再参入しようとした試みは、DFPIによる罰金と、同社の非認諾契約への依存に関する疑問の後、今や厳しい監視の対象となっています。
「非認諾契約は、Nexoが株主訴訟や将来のライセンス取得を妨げる可能性のある認否を回避させるものでした」とStadelmannは述べ、「当局が同社のコンプライアンス履歴を調査する中で、同社は新たな認否、罰金の増加、または規制当局の監視に直面する可能性があります」と警告しました。