加州は「無許可貸付」を理由に暗号資産管理プラットフォームNexoに50万ドルの罰金を科す

BlockBeats 消息、1 月 16 日、アメリカ・カリフォルニア州金融保護・革新局（DFPI）は、暗号資産管理プラットフォーム Nexo に対し、50万ドルの罰金を科すと発表しました。これは、州の許可を得ずに、少なくとも 5,456 人のカリフォルニア州居住者に暗号資産担保ローンを提供したことが理由です。

規制当局によると、調査の結果、Nexo の子会社である Nexo Capital Inc.（ケイマン諸島登録）は、2018年7月から2022年11月までの間、有効な許可を持たずに消費者や企業にローンを提供し、貸付前に借り手の返済能力、既存の負債や信用履歴を評価しなかったことが判明し、カリフォルニアの金融規則に違反しています。

DFPI の局長 KC Mohseni は、「貸付機関は法律を遵守し、消費者を危険にさらす高リスクのローンを提供しないようにしなければならない。暗号担保ローンも例外ではない」と述べました。罰金のほか、Nexo には 150 日以内にすべてのカリフォルニアのユーザー資金をライセンスを持つ米国関連企業に移すよう求められています。

今回の処分は、Nexo が米国市場への再参入を計画している最中に行われました。同社は2022年に州および連邦の規制圧力により米国から撤退しています。以前、Nexo は未登録の暗号貸付および収益商品に関して、米国証券取引委員会（SEC）や複数の州規制当局と合計 4,500 万ドルの和解に達しています。

専門家は、この事件が米国の規制当局による暗号貸付事業のコンプライアンスに対する継続的な圧力を再認識させるものであり、特に消費者保護と貸付審査の面で顕著であると指摘しています。Nexo はこれに対して現時点で公式なコメントを出していません。