The New York Timesと36のグローバルニュース組織による国際的な大規模調査は、驚くべき現実を明らかにしました。暗号通貨業界は、主流の正当性を追求しているにもかかわらず、依然として違法資金の主要な流通経路として機能しています。調査結果は、過去2年間に少なくとも$28 十億ドルの犯罪企業からの黒い資金が主要な暗号取引所に流入していることを示しており、規制改革を約束した業界のコンプライアンス失敗を厳しく非難しています。
専門家はこれらを「マネーモール」アカウントと特定し、盗用された身分情報を使って偽プロフィールを作成していると指摘しています。このようなアカウントは、基本的な正当性のマーカーを欠きながらも、プラットフォームの認証システムを通過しているようであり、KYC（顧客確認）(Know Your Customer)手続きがいかに表面的になっているかを示す憂慮すべき兆候です。
暗号資産取引所を通じた闇資金の流れは$28 兆ドルに達する：コンプライアンス危機が深刻化
The New York Timesと36のグローバルニュース組織による国際的な大規模調査は、驚くべき現実を明らかにしました。暗号通貨業界は、主流の正当性を追求しているにもかかわらず、依然として違法資金の主要な流通経路として機能しています。調査結果は、過去2年間に少なくとも$28 十億ドルの犯罪企業からの黒い資金が主要な暗号取引所に流入していることを示しており、規制改革を約束した業界のコンプライアンス失敗を厳しく非難しています。
問題の範囲：ダークキャピタルの追跡
この調査は、北朝鮮から東南アジア、北米に至るハッカー、恐喝者、窃盗団、組織的詐欺ネットワークから発生した違法資金の流れを追跡しています。これらの犯罪グループは、暗号通貨の高速性と匿名性の認識を巧みに利用し、盗まれた資金を主要な取引プラットフォームを通じて移動させています。
この黒い資金の出所は多様であり、かつ深刻です：
ブロックチェーン分析によると、2024年だけで、世界の暗号取引所は少なくとも$4 十億ドルの詐欺関連活動に追跡される資金を受け取っています。ミネソタのケースはこのパターンの一例です：父親が投資詐欺に$1.5百万ドルを失い、そのうちの$500,000以上の黒い資金が最終的に取引所の預金口座に現れました。
取引所のコンプライアンス：約束と現実
いくつかの主要プラットフォームは、重大な規制罰則に直面しています。世界最大級の取引所の一つは、2023年にマネーロンダリング違反を認め、テロ組織に関連した取引を処理したとして43億ドルの和解金を支払いました。それにもかかわらず、不審な資金の流れは改革への公約後も止まっていません。
Huione Groupのケースは問題を浮き彫りにしています：
カンボジアの金融コングロマリットは、今年5月に米財務省によって「サイバー窃盗と投資詐欺のコアハブ」として犯罪組織に指定されました。しかし、この指定後の2か月半の間に、グループの暗号ウォレットは少なくとも$77 百万ドルを一つの主要取引所に、$161 百万ドルをもう一つに送金しました—すべて公式の禁止措置後です。
同様に、ある大手プラットフォームが米当局と$504 百万ドルの違反事件で和解した5か月後、その取引所はHuione Groupの関連ウォレットから$220 百万ドル以上の預金を受け取りました。このパターンは、監視システムの不十分さや対応メカニズムの不足を示唆しています。
隠された問題：マネーモールと偽アカウント
法執行機関が暗号詐欺に関連するアカウント情報を召喚した際、取引データには疑わしいパターンが浮かび上がりました。ケースに関連する二つのアカウントは次のように示しています：
専門家はこれらを「マネーモール」アカウントと特定し、盗用された身分情報を使って偽プロフィールを作成していると指摘しています。このようなアカウントは、基本的な正当性のマーカーを欠きながらも、プラットフォームの認証システムを通過しているようであり、KYC（顧客確認）(Know Your Customer)手続きがいかに表面的になっているかを示す憂慮すべき兆候です。
現金化インフラ：暗号取引所のショップ
黒い資金問題のあまり報告されていない側面は、アジア、東ヨーロッパ、中東全域にわたる実店舗の暗号取引所の増加です。これらの店舗は、匿名の個人が暗号通貨を法定通貨に交換する最終的な変換ポイントとして機能し、最小限の書類提出で済みます。
分析によると：
これらのショップは規制の監督外で運営されており、犯罪収益の「無制限の洗浄空間」と専門家は呼んでいます。キエフでの記者のテスト取引では、$1,200相当の暗号通貨を数分で束ねた現金に換金でき、レシートや取引記録もありませんでした。
なぜ問題は続くのか
アメリカの大手大学の暗号研究者ジョン・グリフィンは、根本的なインセンティブの問題を指摘しています。「犯罪者がプラットフォームから排除されると、取引所は主要な収益源を失います。したがって、実際にはそのような違法活動を続けさせるインセンティブがあります。」
この経済的現実と、弱い執行と分散型台帳を通じた資金追跡の技術的課題が相まって、規制の和解や公約にもかかわらず、黒い資金が流れ続ける有害な環境を作り出しています。
ブロックチェーンの専門家は、汚れた資金が取引所に入ると、その追跡はさらに困難になると指摘しています。資金は分割され、異なる暗号通貨に変換され、ウォレット間に散らばるため、法執行機関が動く前に追跡は難しくなります。これらの操作の速度は、規制当局の対応能力をはるかに超えています。
規制のギャップ
最近の動きは、執行能力をさらに弱めています。米国司法省は、暗号犯罪専門部隊を解散し、検察官に対してエンドユーザー(テロリストや麻薬密売人)にのみ焦点を当てるよう指示し、プラットフォーム自体の責任追及を控える方針に転換しました。
この政策の変化は、以前有罪判決を受けた著名な暗号業界幹部への恩赦の波と重なり、規制の優先順位について混乱を招いています。
何を変える必要があるのか
調査は、業界の自主的なコンプライアンスが失敗したことを明確に示しています。プラットフォームは以下を実施すべきです：
違法資金の流れを阻止するために、取引所が深刻な結果に直面しなければ—和解金だけではなく、収益に比して控えめな罰金にとどまる場合—マネーロンダリングのインフラは暗号市場の構造にしっかりと根付いたままです。$28 十億ドルの数字は、あくまで記録された部分に過ぎず、実際の犯罪資金の流れははるかに大きい可能性があります。