暗号交換とマネーロンダリング：28億ドルの未処理の不正資金

国際的な捜査機関が調査した結果、過去2年間で少なくとも280億ドルの犯罪活動由来の資金が主要なグローバル暗号通貨取引所に流入していることが判明しました。この現象は、暗号通貨が主流の正当性を獲得しつつある中で、業界の構造的な脆弱性を明らかにする重大な問題です。

問題の規模

複数の国際的な報道機関による共同調査は、ハッカー、詐欺師、恐喝者、組織犯罪などさまざまな犯罪源からの違法資金の流れを追跡しました。これらのグループは、北から東南アジアを越えて、洗練された送金メカニズムを開発し、認可されたグローバル取引プラットフォームへと資金を移動させています。

得られたデータは衝撃的です。2024年だけで、詐欺に関連する少なくとも40億ドルが取引所に流入しています。同期間中、暗号通貨の両替所を通じて、主要な国際取引所へと5億ドル以上が送金されました。さらに、特定の犯罪組織は、取引所に向けて4億ドル以上を動かし、北朝鮮のハッカーによる操作から9000万ドルが流出しています。

プラットフォームの役割

取引所は、厳格なコンプライアンスとセキュリティ基準を実施していると主張しています。しかし、調査は、公開された約束や政府との合意にもかかわらず、違法資金の流れが公式の禁止措置や行政罰の後も継続していることを明らかにしています。

2023年に正式に、テロ組織の取引を管理したと認めたグローバルな主要取引所は、43億ドルの解決合意を締結しました。それにもかかわらず、その後も疑わしい出所の資金を数億ドル受け取っています。

別の著名な取引所は、規制違反に関する5億ドルの合意を結んだ後も、次の5か月間で2億2000万ドル以上を犯罪グループに関連するウォレットから受け取り続けました。

マネーロンダリングの連鎖

犯罪行為は明確なルートをたどっています。第一のルートは、個人のデータが漏洩した偽のアカウントを使用することです。調査では、ミャンマーの農村部や中国の遠隔地に登録されたアカウントが、数ヶ月で何百万ドルもの資金を動かしていることが確認されており、地域の所得と比べて完全に不釣り合いです。

第二のルートは、ウクライナ、ポーランド、アラブ首長国連邦などに広がる暗号通貨両替所を通じています。これらの店舗は、最低限の身元確認基準で運営されており、暗号通貨と従来の通貨間の迅速かつ匿名の交換を可能にしています。昨年だけでも、こうした取引は香港だけで25億ドルを超える取引を処理しました。

被害者と影響

米国連邦当局によると、暗号投資詐欺による損失は推定58億ドルにのぼります。最も洗練された詐欺スキームの一つ、「ピッグブッチャリング」では、詐欺師が被害者と感情的な関係を築き、その後詐欺的な投資へと誘導します。

ある事例研究では、ミネソタ州の親が150万ドルを騙し取られ、その資金は後に取引所のプラットフォームに追跡されました。使用されたアカウントを分析すると、毎日何千もの疑わしい取引がこれらのルートを通じて行われており、適切なブロック措置は取られていません。

責任の問題

業界の専門家は、根本的な利益相反を指摘しています。取引所は取引量から収益を得ており、違法活動を容認するインセンティブを内在させているというものです。取引所はコンプライアンスチームを導入していますが、疑わしい流れを特定し逮捕する能力は依然として議論の余地があります。

捜査当局は、リソースが過剰に負担されていると指摘し、これらの犯罪に対抗するための資源は縮小されています。現状は持続不可能であり、業界は取引量と洗練度を増す一方で、監視メカニズムは不十分なままです。

今後の展望

暗号通貨業界は、重要な岐路に立たされています。主流の金融システムへの統合は、マネーロンダリングの問題に体系的に対処しなければ進めません。プラットフォームや当局による抜本的な対策がなければ、毎年280億ドルの違法資金の流入は、ブロックチェーン技術の正当な普及と採用にとって永続的な障害となるでしょう。