多くの人は、株式投資を貯金の代わりにして早期退職や安定した配当収入を得られると聞き、株を定期預金のように少しずつ積み立てて利益を蓄積し始めます。これは確かに魅力的に見えます——毎日相場を監視する必要もなく、高度なテクニカル分析能力も不要で、稼ぐことができると。しかし現実は、存股はネット上で言われているほど神秘的なものではないのです。
どれだけ多くの人が盲目的に存股を続け、配当金は得ても元本を失ってしまったのか？どれだけの人が急な出費に迫られ、低迷時に売却して元本を失ったのか？これらは決して珍しい話ではありません。
存股は簡単に聞こえます。良質な株を買い、長期的に保有し、毎年配当を受け取るだけです。しかし、その「楽して稼ぐ」背後には、4つの致命的な欠点があります。
これは多くの人が最も見落としがちなポイントです。存股は貯金と同じではないのです。銀行の定期預金には元本保証がありますが、存股にはそれがありません。
実際の例を挙げると、2021年に人気の（3373）株は配当金10元を発表し、利回りは15%以上となり、多くの人が買いに走りました。結果、株価は70元から一気に22元まで下落。最終的には？配当金は得たものの、元本の大半を失いました。これが典型的な「配当を得る代わりに価格差で損をする」パターンです。
したがって、存股は絶対に損しない保証はありません。この点をしっかり理解しておく必要があります。
存股は長期保有を前提としていますが、生活の中では予期せぬ出来事も起こります。配当前の数日で急にお金が必要になった場合、最も困るのは——株価がちょうど低迷しているときです。
あなたは次のような選択を迫られます：売ると配当も失い、損失も出る；売らずに持ち続けると、短期的に資金が必要な場合は困る。このような困難に直面したとき、結局は持ち続けるしかなく、反発を待つしかないのです。
だからこそ、存股には余裕資金——短期的に使わない資金を充てることが絶対条件です。生活資金が乏しい場合は、無理に全額を存股に投じるべきではありません。
存股は日常の作業が比較的簡単（定期的に買い増すだけ）ため、最も重要なのは銘柄選びです。正しい銘柄を選べば、10年間安定して配当を受け取れる；間違った選択をすれば、10年ずっと損失に苦しむことになります。
多くの人は高い配当利回りだけを見て飛びつき、業界の景気動向や企業の競争力、評価水準などの重要な要素を見落としています。これは、表面的な利息だけを見て貯金をするのと似ており、結果的に「問題のある銀行」に預金しているようなものです。
銘柄選びは数字遊びではなく、持っている企業が何をしているのか、なぜ継続的に配当できるのか、将来的に配当を続けられるのかを理解することが重要です。これは初心者にとっては難易度が高いです。
存股の最大のメリットは長期投資にあります。しかし、3年や5年で資産が倍増することを期待していると、失望することになります。短期的な市場の変動や投資家の感情の揺れは、あなたの心を大きく揺さぶる可能性があります。
他人が短期取引で利益を上げているのを見る一方、自分の存股口座は変わらず停滞していると、そのギャップに落胆し、多くの人の熱意を削ぐこともあります。存股には十年一日の如く忍耐することが必要であり、焦って利益を追い求める人には続けるのは難しいのです。
存股は万能な投資方法ではなく、特定の人にしか適していません。以下の条件に当てはまる人こそ、存股が合理的な選択です。
余裕資金がある人：短期的に使わない資金を定期的に投資に回せる人。急な出費のために資金を引き揚げる必要がない。
精神的に強い人：市場の変動に耐えられ、短期的な株価下落に怯まず、市場の感情に左右されずに冷静に対処できる。
リスク許容度が低い人：高リスク・高リターンを追求するよりも、安定した配当収入と長期的な価値増加を重視し、存股の変動性を受け入れられる。
ファンダメンタル分析ができる人：企業の業績や競争優位性、長期的な潜在力を自分で評価でき、表面的なデータだけで判断しない。
長期投資の考え方を持つ人：本当に「長期」の意味を理解し、時間と複利の力を信じて、短期的な利益に惑わされない。
これらの条件に当てはまらない場合、盲目的に存股を追いかけると、市場の「韭菜（ひとつの株を何度も買い、売ることを繰り返す投資家）」になってしまう可能性が高いです。
もし自分が存股に向いていると確信したら、次は銘柄選びが重要です。以下の3つのタイプは比較的安全な選択肢です。
金融株：配当が安定しており比較的高い。企業の実力も強い。ただし、買い時を見極める必要があり、いつでも安値とは限りません。
各分野のリーディング株：経営が安定し、キャッシュフローも十分。継続的に配当を出し続ける。配当と価格差の両方を狙いたい場合は、リーディング株を選ぶのが良いでしょう。
ETF（上場投資信託）：複数の株式をまとめたバスケットで、リスク分散に最適。初心者に特に適しています。例えば、元大高配当（0056）や元大台湾50（0050）などのETFは、多くの存股族の定番です。
初心者にはまずETFから始めることを強く推奨します。市場に慣れたら徐々に個別銘柄に移行し、最初は理解できる業界や企業を選びましょう。誰かのおすすめだからといって安易に買うのは最も危険です。
資金を2つに分けます：長期的に保有する存股資金と、短期的に必要な生活資金です。すべての資金を存股に投入すると、急な出費の際に損失を出してしまいます。
投資プラットフォームの選択も重要です。規制を受けている信頼できるところを選び、取引手数料も比較しましょう。コスト差は長期的に見れば大きな差になることもあります。
存股は富の自由への唯一の道ではなく、100%確実に儲かる投資法でもない。あくまで多くの投資手法の一つであり、特定の人や段階に適したものです。
若い人が富を築くには、存股だけでは不十分です。分散投資を学び、自分の状況に合った投資方法を選ぶことが、投資の基本です。盲目的に存股を追いかけると、市場の「韭菜」になってしまう可能性が高いです。
重要なのは、存股の欠点とリスクを正しく理解し、自分に本当に合っているかどうかを冷静に判断し、その上で決断することです。そうすれば、「月収十万」のようなネット上の甘い言葉に惑わされずに済みます。
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株式投資で本当に資産自由になれるのか？この4つの欠点、90％の人が落とし穴にはまっている
多くの人は、株式投資を貯金の代わりにして早期退職や安定した配当収入を得られると聞き、株を定期預金のように少しずつ積み立てて利益を蓄積し始めます。これは確かに魅力的に見えます——毎日相場を監視する必要もなく、高度なテクニカル分析能力も不要で、稼ぐことができると。しかし現実は、存股はネット上で言われているほど神秘的なものではないのです。
どれだけ多くの人が盲目的に存股を続け、配当金は得ても元本を失ってしまったのか？どれだけの人が急な出費に迫られ、低迷時に売却して元本を失ったのか？これらは決して珍しい話ではありません。
存股はなぜ想像ほど簡単ではないのか？
存股は簡単に聞こえます。良質な株を買い、長期的に保有し、毎年配当を受け取るだけです。しかし、その「楽して稼ぐ」背後には、4つの致命的な欠点があります。
欠点1：元本保証がなく、利息を得ても価格差で損をするのが常態
これは多くの人が最も見落としがちなポイントです。存股は貯金と同じではないのです。銀行の定期預金には元本保証がありますが、存股にはそれがありません。
実際の例を挙げると、2021年に人気の（3373）株は配当金10元を発表し、利回りは15%以上となり、多くの人が買いに走りました。結果、株価は70元から一気に22元まで下落。最終的には？配当金は得たものの、元本の大半を失いました。これが典型的な「配当を得る代わりに価格差で損をする」パターンです。
したがって、存股は絶対に損しない保証はありません。この点をしっかり理解しておく必要があります。
欠点2：急な出費時に最も落とし穴にハマりやすい、低迷時に売却を余儀なくされる
存股は長期保有を前提としていますが、生活の中では予期せぬ出来事も起こります。配当前の数日で急にお金が必要になった場合、最も困るのは——株価がちょうど低迷しているときです。
あなたは次のような選択を迫られます：売ると配当も失い、損失も出る；売らずに持ち続けると、短期的に資金が必要な場合は困る。このような困難に直面したとき、結局は持ち続けるしかなく、反発を待つしかないのです。
だからこそ、存股には余裕資金——短期的に使わない資金を充てることが絶対条件です。生活資金が乏しい場合は、無理に全額を存股に投じるべきではありません。
欠点3：銘柄選択の難しさを過小評価している
存股は日常の作業が比較的簡単（定期的に買い増すだけ）ため、最も重要なのは銘柄選びです。正しい銘柄を選べば、10年間安定して配当を受け取れる；間違った選択をすれば、10年ずっと損失に苦しむことになります。
多くの人は高い配当利回りだけを見て飛びつき、業界の景気動向や企業の競争力、評価水準などの重要な要素を見落としています。これは、表面的な利息だけを見て貯金をするのと似ており、結果的に「問題のある銀行」に預金しているようなものです。
銘柄選びは数字遊びではなく、持っている企業が何をしているのか、なぜ継続的に配当できるのか、将来的に配当を続けられるのかを理解することが重要です。これは初心者にとっては難易度が高いです。
欠点4：短期的にはほとんど高いリターンは期待できず、非常に忍耐力が必要
存股の最大のメリットは長期投資にあります。しかし、3年や5年で資産が倍増することを期待していると、失望することになります。短期的な市場の変動や投資家の感情の揺れは、あなたの心を大きく揺さぶる可能性があります。
他人が短期取引で利益を上げているのを見る一方、自分の存股口座は変わらず停滞していると、そのギャップに落胆し、多くの人の熱意を削ぐこともあります。存股には十年一日の如く忍耐することが必要であり、焦って利益を追い求める人には続けるのは難しいのです。
どんな人が本当に存股に向いているのか？
存股は万能な投資方法ではなく、特定の人にしか適していません。以下の条件に当てはまる人こそ、存股が合理的な選択です。
余裕資金がある人：短期的に使わない資金を定期的に投資に回せる人。急な出費のために資金を引き揚げる必要がない。
精神的に強い人：市場の変動に耐えられ、短期的な株価下落に怯まず、市場の感情に左右されずに冷静に対処できる。
リスク許容度が低い人：高リスク・高リターンを追求するよりも、安定した配当収入と長期的な価値増加を重視し、存股の変動性を受け入れられる。
ファンダメンタル分析ができる人：企業の業績や競争優位性、長期的な潜在力を自分で評価でき、表面的なデータだけで判断しない。
長期投資の考え方を持つ人：本当に「長期」の意味を理解し、時間と複利の力を信じて、短期的な利益に惑わされない。
これらの条件に当てはまらない場合、盲目的に存股を追いかけると、市場の「韭菜（ひとつの株を何度も買い、売ることを繰り返す投資家）」になってしまう可能性が高いです。
どうやって存股の銘柄を選べば、失敗を避けられる？
もし自分が存股に向いていると確信したら、次は銘柄選びが重要です。以下の3つのタイプは比較的安全な選択肢です。
金融株：配当が安定しており比較的高い。企業の実力も強い。ただし、買い時を見極める必要があり、いつでも安値とは限りません。
各分野のリーディング株：経営が安定し、キャッシュフローも十分。継続的に配当を出し続ける。配当と価格差の両方を狙いたい場合は、リーディング株を選ぶのが良いでしょう。
ETF（上場投資信託）：複数の株式をまとめたバスケットで、リスク分散に最適。初心者に特に適しています。例えば、元大高配当（0056）や元大台湾50（0050）などのETFは、多くの存股族の定番です。
存股のリスクを最低限に抑えるには？
第1歩：銘柄選びは盲目的に追随せず、しっかり選定する
初心者にはまずETFから始めることを強く推奨します。市場に慣れたら徐々に個別銘柄に移行し、最初は理解できる業界や企業を選びましょう。誰かのおすすめだからといって安易に買うのは最も危険です。
第2歩：資金を分類し、長期と短期の計画を立てる
資金を2つに分けます：長期的に保有する存股資金と、短期的に必要な生活資金です。すべての資金を存股に投入すると、急な出費の際に損失を出してしまいます。
第3歩：信頼できるプラットフォームを選び、取引コストを比較
投資プラットフォームの選択も重要です。規制を受けている信頼できるところを選び、取引手数料も比較しましょう。コスト差は長期的に見れば大きな差になることもあります。
最後に
存股は富の自由への唯一の道ではなく、100%確実に儲かる投資法でもない。あくまで多くの投資手法の一つであり、特定の人や段階に適したものです。
若い人が富を築くには、存股だけでは不十分です。分散投資を学び、自分の状況に合った投資方法を選ぶことが、投資の基本です。盲目的に存股を追いかけると、市場の「韭菜」になってしまう可能性が高いです。
重要なのは、存股の欠点とリスクを正しく理解し、自分に本当に合っているかどうかを冷静に判断し、その上で決断することです。そうすれば、「月収十万」のようなネット上の甘い言葉に惑わされずに済みます。