多くの暗号通貨投資経験者はこの恐怖の瞬間を経験したことがある——深夜にスマートフォンが鳴り、不審なメッセージが心臓を直撃する。

「【反詐欺センター】あなたのアカウントは異常な取引と関連している疑いがあります。24時間以内に資金の出所を説明してください。」

その瞬間、脳が一瞬ブーンと鳴り、手全体が震え始め、次の瞬間には預金口座が凍結されるのではないかと恐れる。

実は私たちはそんなに怖がる必要はない。事前に反詐欺部門が何度も質問してくる3つのポイントを理解し、どう答えるかを知っておけば、リスクを比較的安全に解消できる。

**第一の質問：仮想通貨取引は本当に違法なのか？**

多くの人はこの質問を聞くと緊張し、否定しようと急ぐ。しかし、実際のところそれほど複雑ではない。

重要なのは、この違いを理解すること——取引自体は合法だが、法律が保証しているわけではない。

言い換えれば、あなたがコインを買ったり売ったりすることに問題はないが、騙されたり、誤って送金したり、プロジェクトが逃げたりした場合、法律はあなたの損失を取り戻す手助けをしない。これはカジノのルールと似ていて、入ったお金に問題があれば、自分で損を受け入れるしかない。

態度が非常に重要だ。落ち着いて話し、慌てて何かを否定せず、ただ普通の投資者であることを伝え、自分の投資ロジックや取引記録をはっきり説明すればよい。

**第二の質問：なぜ関係のない詐欺資金を返さなければならないのか？**

これに対して多くの人は不当だと感じ、罰金を科されるような気がする。しかし、実際はそうではない。

資金を返すのは凍結解除のための必要な手続きであり、あなたが違法を犯したわけではない。警察が本当に気にしているのは、あなたが詐欺に関与しているかどうかだ。金額はほとんどの場合、交渉可能であり、案件ごとに異なる。

私のアドバイスは、誠実にコミュニケーションをとり、提出できる証拠資料を整理しておくこと。協力すればするほど、資料が充実しているほど、解除のスピードは速くなる。逆に無理に抵抗すると調査期間が延びるだけだ。

**第三の質問：協力しないと記録が残り、他のカードも凍結されるのか？**

これが最も多く寄せられる質問だ。まずあなたのアカウントの関与レベルを確認しよう。

関与レベル1のカードは、中央銀行が連動してあなた名義のすべてのアカウントを凍結し、範囲が最も広い。関与レベル2のカードは、通常1枚だけ凍結され、他のアカウントは通常通り運用される。

ただし、凍結されたからといって記録が残るわけではない。あなたが嫌疑者として立件されていなければ、その記録は実際には「黒」にはならない。

**最後に心の中で伝えたいこと：**

仮想通貨取引を行う際は、資金の出所をしっかり確認すること。見知らぬ人の送金や出所が曖昧な資金には、どんなに魅力的な利益があっても手を出さないこと。グレーゾーンの自由の裏には多くの落とし穴が潜んでいる。本当に命を守るのは、運に頼ることではなく、常に警戒心と冷静さを持ち続けることだ。