どの配当ETFがあなたの収入戦略に適していますか：SCHDそれともJEPI？

米国株式投資家が過度なリスクを避けながら安定した収入源を求めている場合、2つの上場投資信託（ETF）が際立っています：シュワブ米国配当株ETF (SCHD) と JPモルガンエクイティプレミアムインカムETF (JEPI)。各ETFはリターンを生み出すために異なるアプローチを取っており、そのメカニズムを理解することで、どちらがあなたのポートフォリオの目標に合致しているかを判断するのに役立ちます。

保守的な選択:シュワブ米国配当株式ETF (SCHD)

2011年のローンチ以来、SCHDは配当を求める投資家にとっての基盤となっています。このファンドはダウ・ジョーンズ米国配当100指数を追跡しており、厳格な定量スクリーニングを通じて同業他社に対して財務的な強さを示す株式をキュレーションしています。

SCHDが特に魅力的なのは、そのコスト構造です。経費率はわずか0.06%で、配当ETFの分野では最も競争力のあるものの一つであり、投資家は利益の多くを保持します。このファンドは現在、364%の利回りを生み出しており、485.2億ドルの資産を管理しています。TipRanksの手法に基づくアナリストのコンセンサスによれば、SCHDは「やや買い」の評価を得ており、ウォール街の価格目標は約10.14%の上昇余地があることを示唆しています。79.71ドルへの上昇です。

インカムジェネレーター:JPモルガン株式プレミアムインカムETF (JEPI)

JEPIは、より洗練された収入生成戦略を採用しています。ファンドは大手米国株を保有しながら、同時にオプション契約を売却しています。この手法は、上昇の上限を制限する代償として、月次の支払いを増幅させます。このアプローチは、攻撃的な資本の増加よりも即時のキャッシュフローを優先する投資家にとって魅力的です。

結果は？JEPIは目を引く9.13%の利回りを提供し、従来の配当商品よりも大幅に高いです。管理資産は303.3億ドルで、経費比率は0.35%です。また、JEPIはアナリストからの中程度の買いのコンセンサス評価を受けており、平均目標価格は59.26ドルに対して8.7%の上昇を示唆しています。トレードオフとして、オプション戦略は複雑さを導入し、ボラティリティを低下させますが、同時に爆発的な利益を制限します。

選択をする

比較は最終的には優先事項に依存します。SCHDは質の高い株の選定を通じて配当を得るためのシンプルで低コストな方法を提供しており、長期的な資産形成に最適です。JEPIはアクティブなオプションオーバーレイを通じて最大の現在の収入を優先しており、月次配当を求め、控えめな値上がりを受け入れられる投資家に適しています。

どちらも米国株式においてポートフォリオの分散を提供し、最小限の費用負担を維持します。あなたの選択は、シンプルさと潜在的な成長(SCHD)を重視するか、または高い利回りの生成(JEPI)を重視するかによります。