$146 億以上の富を持つオマハのオラクルは、数十年にわたり、マネー管理と富の蓄積に関する時代を超えた知恵を共有してきました。彼の原則は世界中の何百万もの人々にインスピレーションを与えてきましたが、多くは見過ごされています。もしあなたが財政的な安全を築き、資産を成長させることに真剣であれば、これらの投資原則の背後にある核心的な哲学を理解することが不可欠です。## 基盤：あなたが持っているものを守る富を築く戦略の基礎は資本の保全です。著名な投資家がかつて言ったように：「ルールNo.1：決してお金を失わない。ルールNo.2：ルールNo.1を決して忘れない。」これは単なるキャッチーな言葉ではなく、基本的なことです。損失を被ると、回復には指数関数的な利益が必要です。50％の下落は、基準に戻るために100％の利益を必要とします。これが、防御的投資が短期的な勝利を追うよりも重要な理由です。## 価値と価格を理解する多くの人々は、支払うものと受け取るものを混同しています。原則として、「価格はあなたが支払うもの; 価値はあなたが得るものです。」この区別は、株式を評価したり、購入の決定をしたり、信用義務を考慮したりする際に重要になります。価値が下がっている資産に対して過剰に支払ったり、高価な負債を抱えたりすると、ほとんどの人が気づくよりも早く富が減少します。賢い投資家は、内在価値を下回る価格で取引されている質の高い資産を探し、この哲学をすべての金融決定に適用します。## 行動経済学のあなたの財務における力富は偶発的な決定によって築かれるものではなく、一貫した習慣によって構築される。フロリダ大学では、この知恵が強調されており、「ほとんどの行動は習慣的であり、習慣の鎖は感じられるには軽すぎるが、壊すには重すぎると言われている。」と述べられています。破壊的な支出パターンを断ち切り、ポジティブな財務ルーチンを取り入れることは、数十年にわたって劇的に効果を発揮します。## なぜレバレッジはほとんどの人に不利に働くのか破滅への道はしばしば借りたお金で舗装されている。ノートルダムの演説で、投資家は警告した: "酒とレバレッジ（レバレッジとは借りたお金）のために失敗する人をもっと見てきた。この世界ではあまりレバレッジは必要ない。賢ければ、借りずに多くのお金を稼ぐことができる。"クレジットカードの借金は特別な注意を必要とします。金利は頻繁に18%から20%の範囲であるため、残高を抱えることは財政的な自己妨害です。高金利の借金を排除することは、あらゆる積極的な投資戦略の前に行うべきです。## 流動性はあなたの財務的酸素ですバークシャー・ハサウェイは、$20 億を超える現金準備を維持しており、この数字は多くの人々を驚かせています。その理由は明確です。「現金はビジネスにとって、個人にとっての酸素と同じです：存在しているときは考えられず、不在のときだけが頭に浮かぶものです。」アクセス可能な準備金を保持することで、機会に対する柔軟性を提供し、緊急事態に対する保護を行います。## あなたの最大の資産に投資する自己啓発は、ほとんどの投資を超えるリターンをもたらします。数年前に述べたように: "できる限り自分自身に投資してください。あなたは自分自身の最大の資産です。" 教育、スキルの向上、健康の改善は、課税されず、押収されないリターンを生み出します。能力を向上させると、経済的な利益は生涯にわたって複利で増加します。## 教育は譲れない金融リテラシーは無知から生じるリスクを排除します。リスク管理には、自分が何をしているのかを理解することが必要です。パーソナルファイナンス、税戦略、投資の基本を学べば学ぶほど、あなたの判断は安全になります。この継続的な教育が、富を築く者と投機者を分けるのです。## 一般投資家のためのインデックスファンド戦略洗練された戦略は深い専門知識を必要としますが、平均的な人はインデックスファンドを検討すべきです。推奨される配分：短期政府債券に10％、低コストのS&P 500インデックスファンドに90％です。このアプローチは、比較可能な期間において常に90％のアクティブ運用ポートフォリオを上回っています。## 豊かさの義務「もしあなたが人類の最も幸運な1%に入っているのなら、残りの99%のことを考える義務があります。」この哲学は、テクノロジーの先駆者たちと共に「ギビング・プレッジ」を共同設立する動機となりました。これは億万長者が自分の富を寄付するというコミットメントです。寛大さは銀行口座の残高を超えた心理的な富を生み出します。## 数十年ではなく、数日で考える富は時間と忍耐を通じて増大します。ことわざが私たちに思い出させるように、「今日陰に座っている誰かは、ずっと昔に誰かが木を植えたからです。」財政的な安全は、四半期のリターンではなく、数十年の視野から生まれます。市場のボラティリティや経済サイクルは、30年、40年、あるいは50年にわたる一貫した disciplined 投資よりも重要ではありません。このフレームワーク—資本を保護し、価値を理解し、習慣を築き、レバレッジを避け、流動性を維持し、自分自身に投資し、自己教育を行い、インデックスファンドを受け入れ、還元し、視野を維持する—は持続可能な富の基盤を形成します。これらは流行のショートカットではなく、世代を超えた富を生み出してきた時代を超えた原則です。
世界最高の投資家が教えてくれる持続可能な富の築き方
$146 億以上の富を持つオマハのオラクルは、数十年にわたり、マネー管理と富の蓄積に関する時代を超えた知恵を共有してきました。彼の原則は世界中の何百万もの人々にインスピレーションを与えてきましたが、多くは見過ごされています。もしあなたが財政的な安全を築き、資産を成長させることに真剣であれば、これらの投資原則の背後にある核心的な哲学を理解することが不可欠です。
基盤：あなたが持っているものを守る
富を築く戦略の基礎は資本の保全です。著名な投資家がかつて言ったように：「ルールNo.1：決してお金を失わない。ルールNo.2：ルールNo.1を決して忘れない。」これは単なるキャッチーな言葉ではなく、基本的なことです。損失を被ると、回復には指数関数的な利益が必要です。50％の下落は、基準に戻るために100％の利益を必要とします。これが、防御的投資が短期的な勝利を追うよりも重要な理由です。
価値と価格を理解する
多くの人々は、支払うものと受け取るものを混同しています。原則として、「価格はあなたが支払うもの; 価値はあなたが得るものです。」この区別は、株式を評価したり、購入の決定をしたり、信用義務を考慮したりする際に重要になります。価値が下がっている資産に対して過剰に支払ったり、高価な負債を抱えたりすると、ほとんどの人が気づくよりも早く富が減少します。賢い投資家は、内在価値を下回る価格で取引されている質の高い資産を探し、この哲学をすべての金融決定に適用します。
行動経済学のあなたの財務における力
富は偶発的な決定によって築かれるものではなく、一貫した習慣によって構築される。フロリダ大学では、この知恵が強調されており、「ほとんどの行動は習慣的であり、習慣の鎖は感じられるには軽すぎるが、壊すには重すぎると言われている。」と述べられています。破壊的な支出パターンを断ち切り、ポジティブな財務ルーチンを取り入れることは、数十年にわたって劇的に効果を発揮します。
なぜレバレッジはほとんどの人に不利に働くのか
破滅への道はしばしば借りたお金で舗装されている。ノートルダムの演説で、投資家は警告した: “酒とレバレッジ（レバレッジとは借りたお金）のために失敗する人をもっと見てきた。この世界ではあまりレバレッジは必要ない。賢ければ、借りずに多くのお金を稼ぐことができる。”
クレジットカードの借金は特別な注意を必要とします。金利は頻繁に18%から20%の範囲であるため、残高を抱えることは財政的な自己妨害です。高金利の借金を排除することは、あらゆる積極的な投資戦略の前に行うべきです。
流動性はあなたの財務的酸素です
バークシャー・ハサウェイは、$20 億を超える現金準備を維持しており、この数字は多くの人々を驚かせています。その理由は明確です。「現金はビジネスにとって、個人にとっての酸素と同じです：存在しているときは考えられず、不在のときだけが頭に浮かぶものです。」アクセス可能な準備金を保持することで、機会に対する柔軟性を提供し、緊急事態に対する保護を行います。
あなたの最大の資産に投資する
自己啓発は、ほとんどの投資を超えるリターンをもたらします。数年前に述べたように: “できる限り自分自身に投資してください。あなたは自分自身の最大の資産です。” 教育、スキルの向上、健康の改善は、課税されず、押収されないリターンを生み出します。能力を向上させると、経済的な利益は生涯にわたって複利で増加します。
教育は譲れない
金融リテラシーは無知から生じるリスクを排除します。リスク管理には、自分が何をしているのかを理解することが必要です。パーソナルファイナンス、税戦略、投資の基本を学べば学ぶほど、あなたの判断は安全になります。この継続的な教育が、富を築く者と投機者を分けるのです。
一般投資家のためのインデックスファンド戦略
洗練された戦略は深い専門知識を必要としますが、平均的な人はインデックスファンドを検討すべきです。推奨される配分：短期政府債券に10％、低コストのS&P 500インデックスファンドに90％です。このアプローチは、比較可能な期間において常に90％のアクティブ運用ポートフォリオを上回っています。
豊かさの義務
「もしあなたが人類の最も幸運な1%に入っているのなら、残りの99%のことを考える義務があります。」この哲学は、テクノロジーの先駆者たちと共に「ギビング・プレッジ」を共同設立する動機となりました。これは億万長者が自分の富を寄付するというコミットメントです。寛大さは銀行口座の残高を超えた心理的な富を生み出します。
数十年ではなく、数日で考える
富は時間と忍耐を通じて増大します。ことわざが私たちに思い出させるように、「今日陰に座っている誰かは、ずっと昔に誰かが木を植えたからです。」財政的な安全は、四半期のリターンではなく、数十年の視野から生まれます。市場のボラティリティや経済サイクルは、30年、40年、あるいは50年にわたる一貫した disciplined 投資よりも重要ではありません。
このフレームワーク—資本を保護し、価値を理解し、習慣を築き、レバレッジを避け、流動性を維持し、自分自身に投資し、自己教育を行い、インデックスファンドを受け入れ、還元し、視野を維持する—は持続可能な富の基盤を形成します。これらは流行のショートカットではなく、世代を超えた富を生み出してきた時代を超えた原則です。