平均的な投資信託のリターン：投資家が期待すべきこと

投資信託への投資は、最小限の個人の調査で済むため、多くの人に魅力的です。しかし、どのようなリターンが現実的に期待できるのでしょうか？ファンドのパフォーマンス、主要な指標、そして投資信託があなたの投資目標に合致するかどうかについて知っておくべきことはこれです。

相互ファンドの理解

ミューチュアルファンドは、複数の投資家から資金を集め、プロのポートフォリオマネージャーが株主の代わりに投資判断を行う形で運営されます。これらのファンドは、個人が個別の証券を自ら選ぶことなく、分散された資産ポートフォリオへのアクセスを提供します。最大のファンドプロバイダーは、さまざまな投資家の目標に応じたさまざまなファンドタイプを提供する確立された投資会社として運営されています。

ファンドカテゴリーとその目的

投資信託の分野には、いくつかの異なるカテゴリーが含まれます:

• 株式ファンド - 資本の増加を目指す株式に焦点を当てた投資
• 債券ファンド - 安定したリターンを優先する固定収入商品
• マネーマーケットファンド - 保守的で流動的な投資
• ターゲットデートファンド - 退職時期に基づいて調整された分散ポートフォリオ

各カテゴリは、積極的な成長から資本保全まで、異なる資産形成の目的に役立ちます。

どのようなリターンが現実的ですか？

歴史的パフォーマンスベンチマーク

S&P 500は標準的なパフォーマンス指標として機能し、65年の歴史の中で年率10.70%のリターンを提供してきました。しかし、ほとんどのアクティブ運用の投資信託は、このベンチマークを一貫して上回ることができません。データによれば、2021年だけで79%の投資信託がS&P 500を下回っており、過去10年間で測定した場合、この下回り率は86%に達します。

10年パフォーマンスレンジ

過去10年間において、トップパフォーマンスの大型株投資信託は17%ものリターンを達成しています。この期間中、平均年間リターンは14.70%に達し、複数年にわたる好条件の市場によって引き上げられました。強力なファンドは通常、年々その指定ベンチマークを上回ります。

20年のトラックレコード

長期的な視点で見ると、大手企業の株式ミューチュアルファンドは20年間で12.86%のリターンを生み出しました。同じ期間におけるS&P 500は8.13%のリターンを示しており、( 2002)以降、いくつかのファンドが長期的に見て広範な市場のベンチマークを上回ることがあることを示しています。

投資前の重要な要素

コストは重要: 投資信託は、リターンを直接減少させる経費比率を課します。小さなパーセンテージの違いでも、数十年にわたって大きく累積します。

限定的なコントロール: 投資信託に投資することにより、ポートフォリオ内の基礎となる証券に対する議決権を放棄します。プロのマネージャーがすべての戦略的決定を行います。

保証されたリターンはありません: 投資信託はプロの管理を提供しますが、ポジティブなパフォーマンスの保証はありません。投資は部分的または完全に減少する可能性があります。

セクター集中リスク: 特定のセクター(エネルギー、テクノロジーなど)に大きく集中しているファンドは、そのセクターが期待を下回ると大きなボラティリティを経験します。

ミューチュアルファンドと代替投資

ETFと比較して

上場投資信託は、個別株のように公の株式取引所で取引され、優れた流動性を提供します。投資家は、取引日の間に市場価格でETFの株式を売買できます。ETFsは通常、経費率が低く、空売りできないため、多くの個人投資家にとって利点となります。

ヘッジファンドと比較して

ヘッジファンドは異なるルールと制限の下で運営されています。ヘッジファンドは通常、認定投資家の地位を必要とし、より高い最低投資額を要求し、かなり大きなリスクを伴います。彼らはショートセリングやボラティリティの高い派生ポジションを含む攻撃的な戦略を採用しています。リターンは予測が難しく、マネージャーのスキルにより大きく依存します。

投資信託はあなたに適していますか？

ミューチュアルファンドがあなたのプロファイルに合っているかどうかを評価することで判断してください：管理の質と過去のパフォーマンス、あなたの投資タイムライン、リスク許容度、そして手数料構造。分散投資のメリットは存在しますが、それにはコストがかかります。短期投資家は手数料が高すぎると感じるかもしれませんが、資産成長に焦点を当てた長期投資家は専門家の管理から恩恵を受けるかもしれません。

重要なポイント

投資信託は、投資家がアクティブな株式選択なしで分散ポートフォリオにアクセスできるようにします。歴史的データによると、ほとんどのファンドは広範な市場指数を下回るパフォーマンスを示していますが、優れたパフォーマンスを上げるファンドは、延長された期間にわたって時折S&P 500を上回ります。成功は、実績のあるファンドを選択し、手数料構造を理解し、投資の時間軸を財務目標に合わせることに依存します。資本を投入する前に、投資信託をETFと比較し、専門的な管理があなたの特定の状況に対して関連するコストを正当化するかどうかを評価してください。