Otoritas Pengawasan Keuangan berencana menggunakan peraturan pelaksanaan dari Undang-Undang Perlindungan Keuangan untuk mengatur perilaku pengelolaan dan promosi di dunia kripto, melengkapi celah pengawasan dan memperkuat mekanisme perlindungan investor.
Mencegah praktik pengelolaan yang tidak terkendali, Otoritas Pengawasan Keuangan berencana mengadopsi peraturan pelaksanaan dari Undang-Undang Perlindungan Keuangan untuk memperkuat pengawasan
Seiring meningkatnya minat investasi mata uang kripto di Taiwan, pasar dipenuhi dengan banyak KOL yang mengaku sebagai “guru kripto”, membentuk grup di platform sosial untuk mengajar, memanggil order, atau memberi saran investasi. Tindakan “mengelola masuk dan keluar” ini melibatkan pengaruh terhadap harga pasar dan menyesatkan investor, sehingga menarik perhatian otoritas pengawas.
Sumber gambar: Legislatif Yuan, Anggota Kongres Kuomintang Li Yansiu menuntut pengaturan tegas terhadap praktik pengelolaan di dunia kripto
Anggota Kongres Kuomintang Li Yansiu baru-baru ini saat sesi tanya jawab di Komite Keuangan menyatakan bahwa meskipun regulasi saat ini melarang tindakan yang bertujuan mempengaruhi harga, masih banyak perilaku yang secara substansi berfungsi sebagai saran investasi, sehingga meminta otoritas pengawas mengatur secara jelas. Ketua Otoritas Pengawasan Keuangan Peng Jinlong menyatakan bahwa ke depan, melalui peraturan pelaksanaan dari Undang-Undang Perlindungan Konsumen Keuangan, akan mengatur kegiatan iklan, promosi, dan penawaran dari layanan keuangan yang dilakukan oleh KOL, serta berupaya membangun pasar aset virtual yang tertib.
Peng Jinlong menegaskan bahwa perilaku serupa sudah diatur dalam pasar keuangan tradisional, dan promosi produk keuangan oleh influencer harus dibatasi. Saat ini, fokus pengawasan adalah memasukkan analisis dan konsultasi aset virtual ke dalam lingkup pengelolaan, memastikan perlindungan yang cukup bagi investor saat mereka mengakses informasi.
Menurut rencana Otoritas Pengawasan Keuangan, ke depan akan merujuk pada mekanisme swadisiplin di pasar keuangan tradisional terkait kerjasama antara manajer investasi dan influencer, mungkin akan meminta penyedia layanan aset virtual (VASP) dan KOL menandatangani kontrak resmi, serta memasukkannya ke dalam sistem pengendalian internal perusahaan. Ini berarti, jika di masa depan guru kripto ingin mempromosikan secara terbuka atau menawarkan layanan pengelolaan order, mereka harus beroperasi dalam kerangka yang sesuai regulasi, tidak lagi berada dalam kekosongan pengawasan.
Sumber gambar: Legislatif Yuan, Peng Jinlong menegaskan bahwa perilaku serupa sudah diatur dalam pasar keuangan tradisional, promosi produk keuangan oleh influencer harus dibatasi
Batasan apa? Melihat risiko pelanggaran dari kasus Crypto Hustle dan BitMart
Beberapa kasus terbaru menunjukkan bahwa garis merah pengawasan semakin jelas. Sebelumnya, ada influencer kripto terkenal “Crypto Hustle” dan perusahaan operasinya, Yang Ji Co., Ltd., yang tidak mendaftar sesuai dengan Peraturan Pendaftaran Layanan Aset Virtual dan tidak menyatakan kepatuhan terhadap undang-undang anti pencucian uang kepada otoritas pengawas, sehingga mendapat peringatan dari Asosiasi Perusahaan Sekuritas Republik Tiongkok.
Pengumuman tersebut secara tegas melarang kegiatan promosi terkait bisnis mata uang virtual, menjadi KOL pertama yang secara resmi disebutkan dalam sistem pendaftaran aset virtual. Meskipun Crypto Hustle kemudian menyatakan bahwa asosiasi tersebut tidak memiliki kekuatan hukum, petugas hukum dari otoritas pengawas menyatakan bahwa pelaku yang tidak mendaftar dan melakukan kegiatan operasional atau promosi platform sebenarnya sudah menyentuh batas hukum, terutama jika tindakan tersebut dianggap sebagai perpanjangan dari kegiatan bursa, yang berisiko tinggi melanggar hukum.
Baca selengkapnya
KOL di dunia kripto Taiwan bermasalah? Crypto Hustle diperingatkan karena pelanggaran promosi, dua tips dari pengacara untuk menghindari pelanggaran
Kasus lain yang menarik perhatian adalah platform pertukaran luar negeri BitMart. Otoritas Pengawasan Pasar Modal dan Sekuritas secara resmi menandai platform ini sebagai pelaku yang tidak terdaftar, dan secara khusus menyebutkan bahwa KOL tertentu di komunitas Threads merekrut “pasukan pengelola order” dengan meminta peserta menggunakan kode undangan tertentu untuk mendaftar. Otoritas menegaskan bahwa BitMart belum menyelesaikan pendaftaran anti pencucian uang dan tidak boleh menyediakan layanan atau melakukan promosi di Taiwan.
Baca selengkapnya
BitMart disebutkan! KOL yang membagikan kode undangan di komunitas, pengawas mengingatkan masyarakat agar berhati-hati
Otoritas Pengawasan Keuangan mengingatkan masyarakat untuk menolak menggunakan platform luar negeri yang tidak terdaftar dan menghindari mentransfer dana ke akun terkait. Kasus-kasus ini menunjukkan bahwa, baik KOL individu maupun platform luar negeri, selama mereka melakukan promosi ilegal kepada warga Taiwan, akan mendapatkan peringatan dan sebutan dari otoritas, bahkan berpotensi memicu penyelidikan pidana.
Membongkar trik “pembuat laporan palsu” dan jebakan performa palsu
Selain itu, saat pasar sedang bullish, penipu sering memanfaatkan FOMO (takut ketinggalan) investor dengan alat canggih untuk menciptakan ilusi. Dunia kripto juga terkenal dengan “pembuat screenshot laporan” yang bisa menghasilkan laporan keuntungan palsu hanya dengan memasukkan mata uang, leverage, harga pembukaan, dan nama. Guru palsu ini biasanya membangun grup di FB, IG, LINE, atau Telegram, menggunakan akun palsu dan percakapan palsu untuk menciptakan suasana bahwa mereka bisa membuat investor kaya raya. Mereka biasanya memulai dari uji coba gratis, membuat investor mendapatkan keuntungan kecil untuk membangun kepercayaan, lalu meminta mereka mentransfer dana ke dompet palsu atau platform tidak dikenal. Setelah dana masuk, guru dan grup akan menghilang dalam semalam, meninggalkan investor dengan kerugian besar.
Selain penipuan teknis, grup pengelola order ini juga sering menggabungkan “rumus arbitrase” atau “pengajaran profesional” untuk menarik perhatian. Misalnya, ada KOL yang di Threads mengklaim hanya dengan modal 1.000 USDT bisa menghasilkan transaksi ratusan juta USDT, dan menekankan semua teknik diajarkan oleh guru, dan peserta cukup menyalin. Namun, tindakan yang menjanjikan keuntungan berlebihan dan meminta kode undangan dari platform luar negeri ini menyimpan risiko besar dari segi kepatuhan dan keamanan. Otoritas pengawas dan polisi berulang kali mengingatkan bahwa investasi kripto tidak boleh bergantung pada grup dan mulut ke mulut, dan setiap guru yang meminta transfer pribadi atau mengarahkan ke platform tidak diawasi sangat berisiko. Pelaku pasar yang sebenarnya harus membangun kesadaran risiko sendiri, bukan terbuai oleh screenshot keuntungan palsu.
Lihat berita terkait “kerusakan dunia kripto” lainnya
Deposit dan interaksi dengan Border Law? Exchange Star Vaults penuh keraguan, mengajak promosi di Taiwan tanpa daftar VASP
Tidak kenal saya? Budaya pengagungan idola dan budaya sujud, bagaimana dunia kripto menjadi jebakan penipuan lalu lintas
Pembuat screenshot laporan muncul! Kerusakan dunia kripto: semua orang adalah guru pengelola order, menipu masuk ke grup investasi palsu
Pengawasan dan tantangan praktis, peraturan khusus VASP dan mekanisme swadisiplin menjadi kunci masa depan
Saat ini, pengawasan terhadap KOL di dunia virtual di Taiwan berada di titik penting. Dalam rancangan legislasi, versi dari Partai Rakyat secara tegas menyarankan pengaturan terhadap tokoh kunci, meminta VASP mengungkapkan nama perusahaan dan izin dalam iklan dan promosi, melarang promosi palsu atau menyesatkan, dan mengharuskan KOL memenuhi syarat tertentu.
Sumber gambar: Legislatif Yuan, Versi Partai Rakyat “Rancangan Undang-Undang Layanan Aset Virtual” mengharuskan VASP mengungkapkan nama perusahaan dan izin dalam iklan dan promosi, serta melarang promosi palsu dan menyesatkan
Namun, praktisi keuangan mengakui bahwa menuntut semua KOL memiliki kualifikasi keuangan tertentu sangat sulit. Oleh karena itu, solusi kompromi saat ini adalah meniru model dari Asosiasi Manajer Investasi dan Konsultan, di mana perusahaan melakukan peninjauan dan pengendalian secara berkala terhadap influencer yang bekerja sama, melalui kontrak untuk menegakkan tanggung jawab pengawasan.
Langkah pengawasan terhadap “guru kripto” ini merupakan bagian dari proses keseluruhan Rancangan Undang-Undang Layanan Aset Virtual di Taiwan. Dengan pelaksanaan sistem pendaftaran VASP secara bertahap, pengaturan terhadap tindakan pengelolaan order akan melengkapi kerangka pengawasan secara penting.
Saat ini, hanya beberapa penyedia layanan VASP di Taiwan, yang diurutkan berdasarkan jumlah karakter, sebagai berikut:
- Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
- TuoHuang Digital Technology (ZONE Wallet)
- Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
- KryptoGO (Weight Technology)
- Fusheng Digital Technology (TWEX)
- Cross-Chain Technology (Chainss)
- BitoPro (BitoPro Technology)
- XREX (LianKe Co., Ltd.)
Ketua Otoritas Pengawasan Keuangan Peng Jinlong menyatakan bahwa undang-undang khusus dari pemerintah akan menjadi prioritas utama, dan dalam enam bulan akan menetapkan pedoman pengelolaan. Ke depan, investor harus memilih platform yang terdaftar secara legal dan berhati-hati terhadap promosi yang tidak berizin, agar hak dan kepentingan mereka terlindungi oleh regulasi.
