Cryptocurrency untuk valuta asing dihukum 6 tahun! Seluruh rantai transaksi ilegal senilai 245 juta terungkap

Pengadilan Rakyat Menengah Kota Leshan, Provinsi Sichuan menyimpulkan kasus penggunaan mata uang virtual untuk transaksi valuta asing ilegal, yang melibatkan sejumlah 2,45 miliar yuan. Pelaku utama, Wan Mouyuan, dijatuhi hukuman 6 tahun penjara dan denda 74 yuan, istrinya Chen Mouwen dijatuhi hukuman 2 tahun 6 bulan, dan pemasok hulu Huang Mouyuan dijatuhi hukuman 5 tahun 6 bulan. Untuk pertama kalinya, pengadilan menemukan bahwa menggunakan mata uang virtual seperti USDT sebagai media untuk mengonversi nilai RMB dan valuta asing merupakan pembelian dan penjualan valuta asing terselubung, dan harus dihukum karena operasi bisnis ilegal.

Suami dan istri memperdagangkan jaringan pertukaran bawah tanah $3600

Dari November 2020 hingga Maret 2021, Wan dan istrinya mendirikan rantai valuta asing bawah tanah yang canggih. Wan Mouyuan bertanggung jawab atas pengembangan pelanggan front-end, menggunakan media sosial dan jaringan pribadi untuk menemukan bisnis dan individu dengan kebutuhan dolar. Pelanggan ini biasanya importir dan eksportir yang ingin menghindari pembatasan kuota valuta asing, orang kaya yang ingin membeli rumah di luar negeri, atau keluarga yang berencana untuk berimigrasi.

Mode operasi rantai kriminal sangat tersembunyi. Setelah menegosiasikan harga dolar AS dan informasi perusahaan penagihan dengan pelanggan, Wan Mouyuan mengirimkan informasi tersebut kepada istrinya Chen Mouwen. Chen Mouwen berperan sebagai hub perantara, yang bertanggung jawab atas penjadwalan modal dan isolasi risiko. Di satu sisi, dia menerima RMB yang digunakan pelanggan untuk membeli dolar AS, dan di sisi lain, dia mentransfer RMB ini atau membeli USDT ke pemasok hulu Huang Mouyuan. Huang Mouyuan mengirimkan jumlah dolar AS yang sesuai ke luar negeri yang ditunjuk pelanggan.

Struktur segitiga ini dirancang dengan indah: Wan Mouyuan tidak langsung menghubungi dana, Chen Mouwen tidak langsung menghubungi pelanggan, dan Huang Mouyuan tidak mengetahui identitas pelanggan akhir. Setiap tautan memiliki hambatan informasi tertentu, yang meningkatkan kesulitan investigasi peraturan. Setelah audit yudisial, ditemukan bahwa dalam waktu kurang dari setengah tahun, Wan Mouyuan dan istrinya menerima total RMB 2,34 juta dari pelanggan, dan membeli total US$3.601 dari Huang Mouyuan dengan membayar RMB dan USDT, setara dengan RMB 2,36 miliar.

Yang lebih penting adalah bahwa dari Februari hingga Maret 2021, Wan Mouyuan dan istrinya memperluas wilayah bisnis mereka dan membeli US$174 dari rekan pelanggar lainnya, Wang, dan mengumpulkan RMB 1.140 dari pelanggan. Strategi penyedia multi-saluran ini menunjukkan tren operasi skala besar geng kriminal dan juga mencerminkan permintaan yang besar di pasar valuta asing bawah tanah.

Mengapa perdagangan menengah USDT merupakan perdagangan valuta asing terselubung

Terobosan hukum terbesar dalam kasus ini adalah bahwa untuk pertama kalinya, pengadilan dengan jelas menentukan bahwa transaksi perantara mata uang virtual merupakan “perdagangan valuta asing terselubung”. Pasar gelap valuta asing tradisional biasanya mengadopsi model “tiruan”: dua rekening domestik dan asing mengirimkan uang pada saat yang sama, mewujudkan transfer dana lintas batas tanpa catatan transaksi valuta asing yang sebenarnya. Munculnya mata uang virtual memberikan jalur baru untuk operasi ini.

USDT adalah stablecoin yang dipatok ke dolar AS, dan secara teoritis 1 USDT sama dengan 1 dolar AS. Chen Mouwen membeli USDT dan mentransfernya ke Huang Mouyuan, yang mengubah USDT menjadi dolar AS di luar negeri atau membayar langsung ke rekening pelanggan di luar negeri. Tidak ada RMB langsung terhadap transaksi dolar AS dalam seluruh proses, tetapi konversi nilai pada dasarnya selesai.

Pengadilan berpendapat bahwa meskipun seolah-olah dua transaksi di mana RMB membeli USDT, USDT ditukar dengan dolar AS, intinya adalah untuk mewujudkan pertukaran nilai RMB dan valuta asing melalui media mata uang virtual. Perilaku ini persis sama dengan “jual kembali valuta asing” secara langsung dalam substansi ekonomi, keduanya menghindari sistem manajemen valuta asing nasional dan mengganggu tatanan pasar keuangan.

Logika hukum utama terletak pada prinsip “substansi di atas bentuk”. Tidak peduli seberapa kompleks tautan perantara, selama hasil akhirnya adalah pelanggan membayar RMB dan menerima valuta asing, dan transaksi terjadi di luar tempat perdagangan yang ditentukan oleh negara, itu merupakan perdagangan valuta asing ilegal. Karakteristik anonimitas dan desentralisasi mata uang virtual tidak dapat menjadi alasan untuk menghindari pengawasan hukum.

Dasar hukuman dan rincian penilaian

Menurut “interpretasi Mahkamah Agung Rakyat tentang beberapa masalah mengenai penerapan hukum khusus dalam persidangan kasus pidana penipuan pembelian valuta asing dan perdagangan ilegal valuta asing”, jika jumlah bisnis ilegal lebih dari 2.500 yuan atau jumlah keuntungan ilegal lebih dari 50 yuan, itu dianggap “keadaan yang sangat serius”. Jumlah bisnis ilegal dari ketiga terdakwa dalam kasus ini jauh melebihi standar ini.

Analisis perbedaan hukuman antara ketiga terdakwa

### Wan Mouyuan (pelanggar utama, dijatuhi hukuman 6 tahun)

· Bertanggung jawab atas pengembangan pelanggan dan negosiasi harga

· Jumlah yang terlibat dalam kasus ini adalah 2,45 miliar yuan, dan dia berpartisipasi dalam seluruh proses

· Denda 74 yuan

### Huang Mouyuan (pemasok hulu, dijatuhi hukuman 5 tahun 6 bulan)

· Menyediakan sumber pendanaan USD di luar negeri

· Jumlah yang terlibat adalah 2,36 juta yuan

· Denda 71 yuan

### Chen Mouwen (aksesori, dijatuhi hukuman 2 tahun 6 bulan)

· Membantu suaminya dalam mentransfer dana

· Jika ditentukan bahwa itu adalah aksesori, hukumannya akan dikurangi

· Denda 25 yuan

Perlu dicatat bahwa meskipun Chen Mouwen memainkan peran kunci dalam seluruh rantai kriminal, pengadilan menemukan bahwa dia diinstruksikan oleh suaminya dan merupakan aksesori, sehingga hukumannya secara signifikan lebih ringan daripada dua lainnya. Ini mencerminkan prinsip dasar perbedaan antara “prinsipal dan aksesori” dalam hukum pidana dan memberikan referensi untuk menghukum kejahatan gaya keluarga yang serupa.

Perbedaan hukuman antara Wan Mouyuan dan Huang Mouyuan hanya setengah tahun, mencerminkan penilaian terperinci pengadilan tentang peran masing-masing mata rantai dalam rantai kriminal. Meskipun Wan Mouyuan tidak secara langsung menyediakan dolar AS, pengembangan pelanggan dan peran perdagangannya secara keseluruhan menjadikannya penyebab utama. Huang Mouyuan menyediakan sumber dana, yang juga kritis, tetapi relatif pasif, sehingga sedikit lebih ringan.

Garis merah pengawasan mata uang virtual menjadi semakin jelas

Putusan kasus ini memiliki signifikansi peringatan penting bagi industri mata uang virtual. Pada September 2021, People’s Bank of China dan sepuluh departemen lainnya mengeluarkan “Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual”, yang mengklarifikasi bahwa kegiatan bisnis terkait mata uang virtual adalah kegiatan keuangan ilegal. Putusan kasus ini semakin mengklarifikasi dari tingkat praktik peradilan bahwa mata uang virtual tidak dapat menjadi alat untuk menghindari kontrol valuta asing.

Saat ini, masih ada area abu-abu dalam pembayaran lintas batas, alokasi aset, dan bidang mata uang virtual lainnya. Beberapa investor secara keliru percaya bahwa ekspor aset melalui mata uang virtual adalah “inovasi teknologi”, yang sebenarnya telah melanggar hukum pidana. Kasus ini jelas menarik garis merah: setiap pertukaran valuta asing dan nilai RMB untuk keuntungan di luar tempat yang ditentukan oleh negara, terlepas dari sarana teknis atau perantara yang digunakan, merupakan bisnis ilegal.

Investor harus melakukan transaksi valuta asing melalui saluran formal dan tidak boleh berpartisipasi di bank bawah tanah karena keserakahan akan perbedaan nilai tukar atau kenyamanan. Jika perusahaan memiliki kebutuhan valuta asing yang sah, mereka harus menanganinya melalui bank dan lembaga keuangan lainnya dan menyimpan sertifikat transaksi lengkap. Kita harus lebih waspada terhadap layanan penukaran mata uang virtual yang mengklaim dapat “melewati kontrol valuta asing”.