SEC mengajukan gugatan! Tiga platform palsu, empat klub menipu investor ritel sebesar 14 juta dolar AS

Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) mengajukan gugatan terhadap tiga platform perdagangan aset kripto palsu dan empat klub investasi, menuduh mereka menarik investor ritel untuk bergabung dalam obrolan grup melalui iklan media sosial, dengan dalih rekomendasi saham AI untuk menipu investor agar berinvestasi dalam platform palsu dan koin sekuritas palsu, mengakibatkan penipuan lebih dari 14 juta dolar. Metode penipuan termasuk lisensi pemerintah yang dibuat-buat, catatan perdagangan yang dipalsukan, dan biaya penarikan yang tidak benar. SEC sedang mencari perintah larangan permanen, denda sipil, dan pemulihan keuntungan yang tidak sah.

Tiga Tahap Rantai Penipuan dari Media Sosial ke WhatsApp

（sumber: SEC）

SEC mengungkapkan sebuah rencana penipuan bertahap yang dirancang dengan cermat, dengan rentang waktu dari Januari 2024 hingga Januari 2025. Model penipuan ini bukanlah kasus yang terisolasi, melainkan merupakan skema penipuan yang khas yang ditujukan kepada investor ritel dalam beberapa tahun terakhir. Kepala Divisi Penegakan Hukum SEC, Laura D'Allaird, menyatakan: “Kasus ini menyoroti bentuk penipuan investasi yang sudah umum, yang digunakan untuk mengincar investor ritel di Amerika Serikat, menyebabkan konsekuensi yang menghancurkan. Penipuan adalah penipuan, dan kami akan menindak tegas segala bentuk penipuan sekuritas yang merugikan kepentingan investor ritel.”

Tahap pertama adalah menarik perhatian melalui media sosial. Empat klub investasi, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF, dan Zenith, mengiklankan melalui platform seperti Facebook dan Instagram, dengan klaim menawarkan saran investasi berkualitas tinggi yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan. Iklan-iklan ini biasanya menjanjikan kondisi yang menggoda seperti “Pemilihan Saham yang Tepat oleh AI” dan “Pengembalian Bulanan 20%”, serta menyertakan contoh kesuksesan dan tangkapan layar yang tidak benar. Mekanisme rekomendasi algoritma media sosial memungkinkan iklan-iklan ini untuk secara tepat menjangkau kelompok sasaran yang tertarik pada investasi dan pengelolaan keuangan.

Tahap kedua adalah membangun kepercayaan. Ketika calon korban mengklik iklan, mereka akan diarahkan untuk bergabung dengan grup WhatsApp. Di dalam grup obrolan ini, penipu menyamar sebagai profesional keuangan, setiap hari memposting apa yang disebut “laporan analisis AI” dan “saham yang direkomendasikan”. Untuk meningkatkan kredibilitas, mereka akan membiarkan orang yang disewa di dalam grup memposting tangkapan layar keuntungan palsu, menciptakan suasana seolah-olah anggota lain sedang menghasilkan uang. Tekanan sosial dan psikologi konformitas ini adalah kunci keberhasilan penipuan. Setelah beberapa minggu “pembentukan jebakan”, kewaspadaan korban secara bertahap menurun.

Tahap ketiga adalah mengarahkan investor ritel. Ketika penipu menilai bahwa korban sudah sepenuhnya percaya, mereka akan merekomendasikan mereka untuk membuka akun dan menginvestasikan dana di tiga “platform perdagangan aset enkripsi” yaitu Morocoin, Berge, atau Cirkor. Dakwaan menyatakan bahwa platform-platform ini mengklaim memiliki lisensi yang dikeluarkan oleh pemerintah, dan menunjukkan dokumen regulasi dan sertifikasi keamanan yang palsu. Sebenarnya, platform-platform ini sama sekali tidak memiliki pendaftaran yang sah, dan semua data perdagangan yang ditampilkan adalah palsu.

Perangkap Penerbitan dan Penarikan Token Sekuritas Palsu

Ketika korban menyetor dana di platform palsu, penipuan memasuki tingkat yang lebih dalam. Klub investasi dan platform ini akan mempromosikan apa yang disebut “penawaran token sekuritas” (STO), mengklaim dikeluarkan oleh perusahaan yang sah, dan menjanjikan imbal hasil yang tinggi. Namun sebenarnya, STO ini dan perusahaan penerbitnya sama sekali tidak ada. Token yang dibeli oleh korban hanyalah angka palsu dalam database, tidak memiliki nilai nyata atau catatan blockchain.

Lebih parah lagi, ketika investor menyadari masalah dan mencoba menarik dana, penipu akan menetapkan hambatan baru. Surat dakwaan menunjukkan bahwa terdakwa lebih lanjut meminta korban untuk membayar “pajak”, “biaya administrasi” atau “biaya pembekuan” sebagai pembayaran di muka agar bisa menarik dana. Biaya ini berkisar dari ribuan dolar hingga puluhan ribu dolar, dan korban sering kali terpaksa membayar untuk mendapatkan kembali modal mereka. Namun, bahkan setelah membayar biaya-biaya ini, dana tetap tidak dapat ditarik, karena seluruh platform itu sendiri adalah penipuan.

Daftar lengkap tujuh entitas penipuan yang dituntut oleh SEC

tiga platform perdagangan aset enkripsi palsu

Morocoin Tech Corp: mengklaim memiliki pendaftaran FinCEN AS, sebenarnya merupakan fiktif

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: memalsukan lisensi regulasi Singapura

Cirkor Inc: Sertifikasi kepatuhan MiFID Uni Eropa yang fiktif

Empat Klub Investasi

AI Wealth Inc: Mengusung “AI cerdas dalam pemilihan saham”, anggota grup WhatsApp lebih dari 2000 orang

Lane Wealth Inc: menyamar sebagai “perusahaan manajemen kekayaan”, menawarkan portofolio investasi palsu

Yayasan Pendidikan Investasi AI Ltd: Mengurangi kewaspadaan dengan nama “yayasan pendidikan”

Zenith Asset Tech Foundation: mengklaim “Yayasan Aset Teknologi”, menekankan teknologi enkripsi

1400 juta dolar AS mengalir dan tindakan hukum SEC

Dikabarkan, terdakwa telah menggelapkan setidaknya 14 juta dolar AS dari investor ritel di Amerika Serikat, dan memindahkan dana tersebut ke luar negeri melalui serangkaian rekening bank dan dompet aset enkripsi. Aliran dana sangat kompleks, biasanya melewati beberapa rekening perantara dan layanan pencampuran koin, mencoba memutus jejaknya. Sebagian dana dipindahkan ke rekening bank di China, Asia Tenggara, dan Eropa Timur, sementara sebagian lainnya dicuci menggunakan koin privasi seperti Monero.

SEC telah mengajukan gugatan ke Pengadilan Distrik Colorado, Amerika Serikat, menuduh terdakwa melanggar ketentuan anti-penipuan dari Undang-Undang Sekuritas tahun 1933 dan Undang-Undang Perdagangan Sekuritas tahun 1934. Tuduhan spesifik termasuk penerbitan sekuritas yang tidak terdaftar, pernyataan yang menyesatkan, dan penyalahgunaan dana pelanggan. SEC mencari perintah larangan permanen terhadap semua terdakwa dan denda sipil, serta meminta Morocoin, Berge, dan Cirkor untuk mengembalikan hasil yang diperoleh secara ilegal serta bunga sebelum keputusan.

Larangan permanen berarti bahwa entitas dan individu ini akan dilarang secara permanen dari melakukan bisnis sekuritas. Denda sipil dapat mencapai jutaan dolar, dengan dasar perhitungan adalah beberapa kali lipat dari pendapatan ilegal. Pemulihan keuntungan yang tidak sah akan meminta tergugat untuk mengembalikan total 14 juta dolar serta bunga. Namun, karena dana telah dipindahkan ke luar negeri dan identitas penipuan mungkin palsu, kemungkinan pemulihan yang sebenarnya menghadapi tantangan.

Bagaimana investor mengenali dan mencegah penipuan semacam ini

Kantor Pendidikan dan Bantuan Investor SEC mengeluarkan peringatan kepada investor, mengingatkan mereka untuk waspada terhadap individu yang tidak bertanggung jawab yang mungkin memanfaatkan platform media sosial yang populer dan aplikasi pesan instan untuk menipu investor. Peringatan tersebut secara khusus menekankan agar tidak hanya bergantung pada informasi dari grup obrolan untuk membuat keputusan investasi, karena ini adalah alasan utama mengapa penipuan semacam itu berhasil.

Ciri-ciri utama untuk mengidentifikasi platform palsu meliputi: janji imbal hasil yang terlalu tinggi (janji dengan imbal hasil bulanan di atas 10% hampir selalu merupakan penipuan), meminta setoran melalui saluran non-tradisional (bursa yang sebenarnya tidak akan meminta transfer ke rekening pribadi), tidak dapat menarik dana dengan normal atau penarikan memerlukan biaya tambahan, waktu pendaftaran nama domain situs web yang sangat singkat dan kurangnya informasi tim yang terbuka.

SEC mendorong investor untuk menggunakan situs resmi untuk memeriksa informasi latar belakang orang-orang yang menawarkan atau menjual produk investasi. Situs ini dapat digunakan untuk memeriksa status pendaftaran penasihat investasi, pialang, dan produk investasi. Jika platform atau individu tidak dapat ditemukan di database SEC atau FINRA, hampir dapat dipastikan itu adalah penipuan.