Le Yuan législatif de Taïwan a adopté aujourd’hui (30e) la troisième lecture de l’amendement à la « Loi sur la prévention des dommages criminels frauduleux », qui augmente considérablement la responsabilité pénale pour la fraude liée à des actifs virtuels, avec une amende maximale de 100 millions de yuans, et autorise les institutions financières à accélérer le blocage des flux financiers suspects.
(Résumé : Le gouvernement taïwanais détient (confisque) 210 Bitcoins ! Plus de 2 000 ETH, près de 300 BNB… Le montant total dépasse 1,3 milliard de NT$)
(Supplément de contexte : la banque centrale de Taïwan refuse encore les réserves de Bitcoin !) a répondu au « rapport de recherche » du législateur et a refusé de revenir sur les expériences américaines et tchèques)

Table des matières de cet article

• Système d’amendes à trois niveaux : jusqu’à 100 millions de yuans
• Amélioration du mécanisme de blocage des flux de trésorerie
• Protection des victimes et réduction de la peine de reddition
• Un signe d’alerte pour le cercle monétaire

Le Yuan législatif taïwanais a adopté aujourd’hui à la troisième lecture l’amendement à la « Loi sur la prévention des dommages criminels fraudeurs » à la troisième lecture, qui constitue l’amendement le plus complet à la criminalité de fraude ces dernières années.

Système d’amende à trois niveaux : jusqu’à 100 millions de yuans

Ce qui préoccupe le plus cet amendement, c’est qu’il augmente considérablement le montant des amendes et adopte un système progressif à trois niveaux :

Ceux qui fraudent plus de 100 yuans seront condamnés à une peine d’emprisonnement à durée déterminée d’au moins 3 ans mais pas plus de 10 ans ; ceux qui dépassent 1 000 yuans seront condamnés à une peine d’emprisonnement à durée déterminée d’au moins 5 ans mais pas plus de 12 ans ; Ceux qui dépassent 100 millions de yuans seront condamnés à une peine d’emprisonnement à durée déterminée d’au moins 7 ans ou à la réclusion à perpétuité.

Cette mesure est perçue comme une réponse directe aux fréquents cas de fraude à grande échelle des cryptomonnaies ces dernières années, y compris les fausses plateformes d’investissement, les fausses plateformes d’échange et d’autres méthodes frauduleuses, les victimes s’élevant souvent à des dizaines de millions, voire des centaines de millions de dollars.

Le mécanisme de blocage des flux de trésorerie a été renforcé

L’amendement autorise également les institutions financières à suspendre de manière proactive les transactions de compte et à signaler à la police lorsque des transactions suspectes sont découvertes, accélérant ainsi l’interception des flux financiers frauduleux. Cette réglementation devrait avoir un impact substantiel sur les affaires de fraude impliquant des actifs virtuels, qui impliquent souvent le transfert rapide de fonds à l’étranger.

Le ministère de la Justice a déclaré qu’auparavant, les institutions financières manquaient souvent le délai d’interception de l’or en raison d’un manque d’autorisation légale lors de la gestion de comptes suspectés de fraude.

Protection des victimes et réduction de la peine de reddition

L’amendement inclut également une clause de protection des victimes, stipulant que les membres des syndicats de fraude qui se rendent et parviennent à un accord avec la victime dans les six mois suivant la commission du crime recevront des peines réduites. Cette initiative vise à encourager les membres finaux du groupe de lutte contre la fraude à témoigner et à aider à l’enquête sur les membres principaux.

Un signal d’alerte pour le cercle monétaire

Pour l’industrie des cryptomonnaies, cet amendement envoie un signal clair : le gouvernement intensifie ses efforts pour lutter contre la fraude en utilisant les actifs virtuels comme outil. Des experts du secteur ont souligné que les opérateurs d’actifs virtuels légalement devraient coopérer activement avec la supervision gouvernementale et mettre en œuvre les réglementations KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Blanchiment d’Argent) afin de se distinguer des activités frauduleuses.

Avec la création de l’Association des actifs virtuels de Taïwan, qui devrait être créée au premier trimestre de l’année prochaine, ainsi que la modification des règlements de prévention de la fraude, le cadre réglementaire des cryptomonnaies à Taïwan s’améliore progressivement. Les exploitants comme les investisseurs doivent prêter une attention particulière aux développements ultérieurs afin de s’assurer qu’ils fonctionnent et investissent dans un cadre de conformité.