Les États-Unis intensifient la lutte contre la fraude ! Le Sénat bipartisan crée un groupe de travail spécial sur la Crypto

Les États-Unis proposent un « Projet de loi bipartite sur la sécurité des Crypto-monnaies », visant à établir un groupe de travail fédéral pour réduire les escroqueries en crypto-monnaies. Le projet de loi exige que le secrétaire au Trésor crée un groupe de travail dans les 180 jours suivant son adoption, composé de représentants du gouvernement, des forces de l’ordre et de l’industrie de la crypto. Ce groupe doit tenir au moins 3 réunions par an et soumettre un rapport présentant des stratégies et des recommandations réglementaires. Selon les données d’ImmuneFi, en seulement les 4 premiers mois de 2025, les pertes dues aux escroqueries en crypto ont dépassé 1,7 milliard de dollars.

530 milliards de dollars de fraude noire forcent une collaboration intersectorielle

(Source : Sénatrice américaine Elissa Slotkin)

La naissance du « Projet de loi sur la sécurité des Crypto-monnaies » provient d’un chiffre alarmant : depuis 2023, plus de 530 milliards de dollars ont été volés via des escroqueries et des vols en crypto-monnaies à l’échelle mondiale. Ari Redbord, vice-président de TRM Labs et responsable de la politique mondiale, déclare : « Pour faire face à cette menace, une coopération étroite entre tous les départements gouvernementaux est nécessaire, afin de détecter précocement les activités frauduleuses, de geler et saisir les fonds dans le cadre légal, et de démanteler les infrastructures permettant à ces escroqueries de fonctionner à grande échelle. »

Le défi actuel de l’application de la loi réside dans la fragmentation. Le FBI est chargé de l’enquête, mais manque d’expertise en traçage blockchain ; le Trésor détient des renseignements financiers, mais ses pouvoirs d’application sont limités ; la SEC et la CFTC ont chacune leur domaine, mais leur juridiction se chevauche souvent ; les agences d’application locales sont autonomes, rendant la coordination interétatique difficile. Cette fragmentation permet aux escrocs de profiter des lacunes, en transférant leurs activités d’un département à un autre lorsqu’ils sont sous surveillance.

L’exemple le plus notoire est la fraude du « abattage de cochons ». En novembre 2025, le ministère de la Justice a annoncé la création d’un « Groupe de lutte contre la fraude », en collaboration avec le FBI, le Service secret, le Trésor, et d’autres agences, pour cibler ces escroqueries internationales d’origine chinoise. Ces escroqueries utilisent des plateformes de crypto frauduleuses et usurpent des identités, ayant déjà escroqué des milliards de dollars à des victimes mondiales ces dernières années. Cependant, cette coopération intersectorielle temporaire manque de fondation institutionnelle, et le « Projet de loi sur la sécurité des Crypto-monnaies » vise à rendre cette collaboration permanente.

Les cinq missions clés du groupe de travail fédéral

Enquêter et prévenir la fraude : établir un système d’alerte précoce, identifier de nouvelles techniques d’escroquerie, publier des avertissements

Créer une approche intersectorielle : harmoniser les standards d’enquête et les mécanismes de partage de preuves entre les agences, éliminer les zones grises de juridiction

Recueillir l’avis des parties prenantes : intégrer les renseignements de première ligne des exchanges, des sociétés d’analyse blockchain, pour combler le déficit d’informations gouvernementales

Favoriser le partage d’informations : briser les silos, créer une plateforme sécurisée de partage d’intelligence, accélérer la résolution des affaires

Récupération et saisie d’actifs : coordonner le gel et la saisie des fonds volés, augmenter le taux de récupération pour les victimes

Redbord estime que la création de cette unité aura une importance cruciale pour favoriser une coordination intersectorielle accrue. « Le « Projet de loi sur la sécurité des Crypto-monnaies » pose une base essentielle pour une réponse plus coordonnée et proactive face aux escroqueries et vols en crypto. » Cette appréciation, venant de représentants de l’industrie susceptibles de faire partie du groupe de travail, montre l’accueil favorable du secteur à cette initiative.

Un rare moment de coopération bipartite

Dans le contexte politique américain très polarisé, il est exceptionnel que deux partis proposent conjointement un projet de loi. La sénatrice Slotkin appartient au Parti démocrate, tandis que Moran est républicain. Leur capacité à dépasser leurs divergences partisanes pour collaborer montre que la gravité du problème des escroqueries en crypto a été reconnue par les deux camps. « Notre législation établira un groupe de travail pour renforcer la coordination entre les agences gouvernementales, les forces de l’ordre et le secteur des services financiers, afin d’identifier et de combattre la fraude en crypto-monnaies. » La déclaration du sénateur Moran souligne la nécessité de cette coopération.

Ce partenariat bipartite est aussi une réponse à la pression des électeurs. Les victimes d’escroqueries en crypto se trouvent dans tous les États et tous les milieux, des jeunes investisseurs aux seniors ayant perdu leurs économies de retraite. Lorsqu’ils subissent d’importantes pertes, ils ne se soucient pas du parti au pouvoir, mais exigent que le gouvernement agisse. Cette pression bipartisan fait de la lutte contre la fraude en crypto l’un des rares sujets pouvant rassembler les deux camps.

Cependant, la réussite du projet de loi reste incertaine. Bien que ses promoteurs montrent de la bonne volonté, il doit encore passer par plusieurs étapes : examen en commission, vote en plénière, conciliation entre la Chambre et le Sénat. Des amendements pourraient être proposés, ou d’autres considérations politiques pourraient faire obstacle. Même s’il est adopté, le calendrier de 180 jours signifie que la mise en place effective ne pourra commencer qu’au milieu de 2026 au plus tôt.

Alerte sur la montée des escroqueries en 2025

Au moment de l’adoption du projet de loi, les données indiquent que les escroqueries en crypto pourraient augmenter considérablement en 2025. Le rapport d’ImmuneFi montre qu’en seulement 4 mois, les pertes dues aux attaques de hackers et aux escroqueries ont dépassé 1,7 milliard de dollars, contre 1,49 milliard pour toute l’année 2024. Cela signifie qu’en seulement les 4 premiers mois de 2025, les pertes ont déjà dépassé celles de toute l’année précédente. Si cette tendance se poursuit, les pertes annuelles pourraient dépasser 5 milliards de dollars.

Les techniques d’escroquerie évoluent aussi. La fraude du « abattage de cochons » utilise l’ingénierie sociale pour établir une relation de confiance à long terme avant de commettre la fraude, avec un taux de réussite élevé. Les plateformes de crypto frauduleuses imitent des exchanges légitimes pour attirer des investisseurs peu méfiants. Les sites de phishing imitent des portefeuilles ou des protocoles DeFi connus pour voler les clés privées des utilisateurs. Les airdrops frauduleux envoient des tokens inutiles pour inciter les utilisateurs à autoriser des transactions malveillantes. La caractéristique commune de ces méthodes est l’exploitation de l’anonymat et de l’irréversibilité des crypto-monnaies, rendant presque impossible la récupération des fonds une fois la transaction effectuée.

Le projet de loi demande la mise en place par le groupe de travail d’une stratégie d’éducation publique, ce qui est une mesure de prévention essentielle. Beaucoup d’escroqueries réussissent parce que les victimes manquent de connaissances de base en sécurité. Enseigner aux utilisateurs comment repérer les signaux d’alerte, protéger leurs clés privées, vérifier la légitimité des plateformes peut réduire significativement le taux de succès des escroqueries.

Le groupe de travail collaborera également avec des gouvernements étrangers, ce qui est crucial pour lutter contre la criminalité transnationale. De nombreux réseaux de fraude opèrent en Asie du Sud-Est ou en Europe de l’Est, et l’application de la loi américaine seule ne suffit pas. La coopération internationale, le partage de renseignements et la coordination des opérations sont indispensables pour démanteler ces réseaux.

Pour l’industrie de la crypto, cette loi est une épée à double tranchant. D’un côté, elle peut renforcer la crédibilité globale du marché, en montrant que le gouvernement s’attaque activement aux escroqueries, ce qui profitera aux projets légitimes en créant un environnement plus propre. De l’autre, elle pourrait entraîner des exigences réglementaires accrues, obligeant les exchanges et protocoles à se conformer aux enquêtes gouvernementales, augmentant leurs coûts d’exploitation. Mais à long terme, un environnement réglementaire sain favorisera l’adoption mainstream des crypto-monnaies, et le coût initial de conformité en vaut la peine.