El fortalecimiento de la regulación de criptomonedas en India obliga a la industria a enfrentar nuevos desafíos

A principios de 2026, la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU) anunció nuevos requisitos regulatorios para las plataformas de intercambio de criptomonedas, fortaleciendo las medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Este movimiento provocó un cambio significativo en el mercado de criptomonedas de la India, presentando nuevos desafíos tanto para los operadores de exchanges como para los usuarios.

Procedimientos de verificación de identidad en exchanges de criptomonedas en India se vuelven mucho más estrictos

Con las nuevas regulaciones, los exchanges de criptomonedas en India deben realizar verificaciones de identidad más rigurosas a sus usuarios. Específicamente, se requiere que los usuarios confirmen su supervivencia y autenticidad mediante una selfie en vivo parpadeando, además de proporcionar registros precisos de coordenadas geográficas, fecha, hora y dirección IP.

Además del número de cuenta permanente (PAN), será obligatorio presentar múltiples documentos adicionales como pasaporte, licencia de conducir, tarjeta Aadhaar (documento de identidad emitido por el gobierno central), y tarjeta de elector. Los números de teléfono móvil y correos electrónicos serán verificados mediante un sistema de contraseña de un solo uso (OTP). La propiedad de la cuenta bancaria será verificada mediante un método de “pen drop”, que implica una pequeña transferencia reembolsable de 1 rupia (INR) para la autenticación.

Mayor vigilancia de clientes de alto riesgo e implementación de regulaciones sobre ICO

La supervisión de los exchanges en India se intensifica aún más. Los clientes relacionados con paraísos fiscales o jurisdicciones vinculadas a la FATF, así como individuos o entidades potencialmente riesgosas, deberán someterse a controles de diligencia debida reforzados cada seis meses.

Como restricción más severa, las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y las Ofertas Iniciales de Tokens (ITO) ya no serán soportadas en plataformas de criptomonedas en India. Las directrices de la FIU indican que las ICO y ITO “carecen de una base económica legítima y representan riesgos elevados y complejos de lavado de dinero y financiación del terrorismo”.

También se prohíbe el uso de herramientas como mixers y tumbler que dificultan el rastreo de activos digitales. Todas las plataformas deberán registrarse en la FIU, reportar transacciones sospechosas y mantener los datos de los usuarios durante cinco años.

Estado legal y marco regulatorio de las criptomonedas en India

El gobierno de la India define las criptomonedas como Activos Digitales Virtuales (VDA) bajo la Ley de Impuesto sobre la Renta de 1961. Bajo esta clasificación, los ciudadanos indios pueden comprar y vender VDA a través de plataformas registradas en la FIU, pero no se permite usar criptomonedas como medio de pago para bienes y servicios en lugar de la moneda fiduciaria.

Bitcoin supera los 70,000 dólares y el mercado se recupera, altcoins también muestran fortaleza

Por otro lado, en el mercado global de criptomonedas, hay buenas noticias. Bitcoin (BTC) supera los 70,000 dólares y mantiene la mayor parte de las ganancias recientes. El precio actual de Bitcoin es de $70.94K (al 23 de marzo de 2026), con un aumento del +4.46% en 24 horas.

Este incremento se atribuye a que el presidente de EE. UU., Donald Trump, anunció la suspensión por cinco días de ataques contra la infraestructura energética de Irán. La reducción de tensiones geopolíticas parece haber mejorado la confianza del mercado.

Ethereum (ETH) sube un +5.55% en 24 horas, Solana (SOL) un +6.89%, y Dogecoin (DOGE) un +5.63%, mostrando un mercado de altcoins en tendencia positiva. Los activos relacionados con la minería de criptomonedas también suben en línea con los mercados bursátiles amplios, con el S&P 500 y Nasdaq aumentando aproximadamente un 1.2% cada uno.

El precio del petróleo y la estabilidad en el estrecho de Hormuz, próximos focos para Bitcoin

Los analistas del mercado señalan que el movimiento futuro de Bitcoin dependerá del precio del petróleo y de la estabilidad del transporte marítimo a través del estrecho de Hormuz. Si se reducen los riesgos geopolíticos, el precio podría volver a probar el rango de $74,000 a $76,000, pero un empeoramiento en la situación en Oriente Medio podría hacer que caiga cerca de $60,000.

El nuevo marco regulatorio de criptomonedas en India implicará mayores costos operativos y de adaptación para los participantes del mercado, pero también contribuirá a mejorar la transparencia y la confianza en el mercado.