2025 ¿En qué bancos de acciones invertir para obtener buenas ganancias? Análisis de los 12 principales candidatos de todo el mundo

En el año 2568, muchos inversores están buscando oportunidades para generar ingresos a partir de inversiones a largo plazo y estables. Las acciones bancarias vuelven a ser activos que despiertan interés debido a su solidez fundamental y su historial de dividendos consecutivos. Pero el problema es que el mercado ofrece muchas opciones tanto en Asia como en Occidente. Por eso, seleccionar las acciones bancarias adecuadas es fundamental.

Este artículo te ayudará a explorar 12 bancos principales, tanto de Tailandia como a nivel global, para que puedas tener una visión más clara de sus fortalezas y debilidades.

¿Por qué las acciones bancarias siguen siendo populares?

Antes de profundizar en los detalles de cada banco, debemos entender por qué se eligen acciones bancarias en lugar de otros activos.

1. Los ingresos por intereses siguen siendo buenos

Aunque el ciclo de aumento de tasas de interés de los últimos tiempos puede estar entrando en una fase normal, los niveles actuales siguen siendo claramente superiores a los de antes de COVID-19. Esto significa que el margen de interés neto de los bancos todavía es favorable.

2. Dividendos constantes y satisfactorios

Los grandes bancos con una posición financiera sólida suelen pagar dividendos de manera continua cada año. En 2568, el análisis del mercado indica que el sector financiero seguirá aumentando sus pagos de dividendos.

3. La recuperación de la actividad económica

Se pronostica que el PIB mundial crecerá un 3.1% en 2568, y en Tailandia se espera un crecimiento del 2.7%. Esta situación implica que la actividad empresarial aumentará y la demanda de créditos también.

4. Los valores de las acciones aún no son demasiado caros

Al observar los ratios P/E o P/BV de muchas acciones bancarias, se puede ver que los precios actuales no están excesivamente altos en comparación con sus promedios históricos.

5. La transición hacia modelos digitales

Los bancos modernos no solo aceptan depósitos y otorgan préstamos. Están creando plataformas que integran diversos servicios, desde compras y envíos, seguros, hasta servicios de inversión, todo en una sola aplicación.

¿Cuáles son los 6 bancos tailandeses más atractivos para invertir?

Tabla comparativa de bancos tailandeses

BBL: Líder en banca corporativa

BBL destaca en la gestión de créditos para grandes empresas, con una red de sucursales tanto en el extranjero como en Tailandia, lo que diversifica su riesgo y genera ingresos internacionales.

El pago de dividendos continuos es otra ventaja. Aunque su expansión puede no ser tan rápida como la de bancos enfocados en clientes pequeños o en tecnología, BBL ofrece seguridad y confianza. La mayoría de los analistas proyectan que BBL tendrá el mayor crecimiento de beneficios en 2568, con un precio objetivo de 178 bahts, aunque algunos han reducido su estimación a 161 bahts.

KBANK: Destacado en tecnología y clientes minoristas

KBANK sobresale en servicios para pequeñas y medianas empresas y hogares. Además, es líder en banca móvil con la app K PLUS, que tiene millones de usuarios.

El riesgo a vigilar es la cartera de préstamos a pymes de gran tamaño, que podría generar problemas de deuda. También invierte en varias empresas tecnológicas y startups, lo que puede abrir nuevas oportunidades de crecimiento en el futuro. Los analistas esperan que KBANK tenga una tendencia de aumento durante todo 2568.

SCB: En la era digital y tecnológica

El cambio hacia SCBX es una señal de gran ambición, invirtiendo en tecnología, activos digitales y plataformas. Esto puede impulsar un crecimiento acelerado, aunque no está exento de riesgos y certezas.

Los dividendos pueden no ser tan altos como en el pasado, ya que los fondos se destinan a inversiones. Los analistas estiman que SCB podría ofrecer dividendos del 6-8%.

KTB: Acceso a grandes proyectos gubernamentales

El estatus de KTB como banco estatal le otorga ventajas, incluyendo acceso a diversos programas gubernamentales.

La app “เป๋าตัง” tiene una base de usuarios enorme, pero el desafío es convertir esa base en ingresos reales. El riesgo de incumplimiento de deuda es bajo, dado que la proporción de créditos públicos es alta. Los analistas consideran que KTB es una buena opción para dividendos del 4-5%.

TTB: Beneficios de la fusión

El Banco TMB y Thanachart Bank se fusionaron en un gran grupo, y actualmente buscan aprovechar esa unión para ofrecer servicios a personas y grupos con mayor patrimonio.

Un aspecto clave es mejorar la eficiencia operativa, especialmente reduciendo costos en relación con los ingresos. La transformación digital a través de la app ttb touch avanza rápidamente. Los analistas creen que TTB aún tiene mucho potencial y puede ofrecer dividendos del 6-8%.

BAY: Principal accionista de Japón

BAY está controlado por Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), uno de los mayores grupos financieros de Japón. Esta relación fortalece su apoyo en financiamiento, tecnología y redes globales.

Tiene una base sólida en préstamos al consumo, especialmente leasing de autos. Además, su expansión en el sudeste asiático es un aspecto a seguir.

6 bancos líderes del mundo: los grandes del nivel premium

Tabla comparativa de bancos internacionales

JPM: El rey de Wall Street

JPMorgan Chase & Co. es la institución financiera más valiosa de EE. UU. y del mundo. Sus negocios abarcan desde servicios para clientes normales, inversiones avanzadas, gestión de activos y administración de fondos.

Su buena reputación, confianza sólida y constante inversión en tecnología hacen que JPM sea una de las principales tenencias o destinos preferidos tanto de instituciones como de particulares.

BAC: Líder en servicios a clientes minoristas

Bank of America ocupa el segundo lugar en EE. UU. en valor de mercado, enfocándose en servicios para clientes individuales y empresas nacionales. Se beneficia significativamente del entorno de tasas altas, gracias a su gran volumen de depósitos diarios y de ahorro.

Algunos analistas estiman que BAC podría enfrentar resultados negativos en 2568 si la economía se desacelera, pero inversores legendarios como Warren Buffett siguen manteniéndola en sus carteras en peso importante.

HSBC: Puente entre Occidente y Oriente

HSBC Holdings plc tiene su base en Reino Unido y Asia, especialmente en Hong Kong y China continental. Esta posición le permite actuar como puente para el comercio y la inversión entre Occidente y Oriente.

El riesgo político global puede afectar su desempeño, pero su base sólida y las oportunidades de crecimiento en Asia siguen siendo superiores.

DBS: El emperador bancario de Asia

DBS Group Holdings Ltd es el banco más grande del sudeste asiático, con sede en Singapur, un centro financiero clave.

Lidera en digitalización e innovación financiera a nivel mundial, creciendo con la expansión económica de Asia.

ICBC: El gigante de activos más grande del mundo

Industrial and Commercial Bank of China Limited tiene la mayor cantidad de activos del mundo. Es un banco comercial estatal chino. Su crecimiento está estrechamente ligado al desarrollo económico de China.

Los riesgos específicos incluyen cambios regulatorios rápidos, preocupaciones sobre la calidad de los activos y cuestiones fiscales. Un bajo P/E refleja estos riesgos.

MUFG: La joya bancaria de Japón

Mitsubishi UFJ Financial Group es un grupo financiero líder en Japón, con operaciones en todo el mundo. Es accionista mayoritario del banco Bangkok Bank (BAY) en Tailandia.

Podría beneficiarse si el Banco Central de Japón sube las tasas desde cero, lo que marcaría un cambio de política importante en años. Sin embargo, el crecimiento en Japón tiene límites debido a la estructura demográfica.

Opciones de inversión: cómo construir una cartera en la actualidad

Tras estudiar esto, quizás te preguntes: “¿Cómo puedo comprar y vender estas acciones?”

Cómo comprar acciones bancarias tailandesas

Para las acciones listadas en SET, es muy sencillo:

• Abrir una cuenta de valores: contacta con un corredor autorizado
• Depositar fondos: transfiere dinero a la cuenta para comprar acciones
• Enviar órdenes: usa la app o plataforma de trading como Settrade Streaming

Cómo comprar acciones internacionales

Para quienes desean diversificar en el mercado global, hay varias opciones:

A través de brokers tailandeses: muchas corredoras ofrecen cuentas para comprar acciones en el extranjero directamente, facilitando la gestión.

A través de CFD (Contract for Difference): es un contrato por diferencia de precios. La ventaja es que requiere menos dinero gracias al apalancamiento, permite obtener ganancias en mercados en alza y en baja, y es muy flexible. Muchos brokers ofrecen este servicio.

Conclusión: elige bien, invierte a largo plazo

Las acciones bancarias siguen siendo una opción valiosa en 2568, con dividendos constantes, estabilidad y transformación digital. Tanto los bancos tailandeses como los internacionales tienen factores que impulsan su crecimiento, como las tasas de interés y la recuperación económica.

Elegir las acciones que se ajusten a tus objetivos y perfil de riesgo es clave. Los tailandeses pueden acceder fácilmente a las acciones locales a través de la Bolsa de Valores, y las inversiones internacionales tienen varias vías. Sea cual sea tu elección, estudiar bien la información y planificar en todos los aspectos es la clave para construir una riqueza duradera.