Guía completa para comprar criptomonedas: hoja de ruta para inversores en Taiwán

La inversión en criptomonedas se ha convertido en un tema de interés para muchas personas en los últimos años, especialmente en activos criptográficos principales como Bitcoin. Muchos inversores principiantes desean posicionarse en niveles relativamente bajos, pero enfrentan un problema común: ¿dónde comprar? ¿Cómo comenzar a operar? Este artículo desglosará completamente el proceso de compra de criptomonedas, las opciones de métodos de trading y las diferencias entre plataformas.

Los cinco pasos principales para comprar criptomonedas

Todas las transacciones de criptomonedas siguen un proceso básico similar, aunque las plataformas varían en condiciones de trading, cantidad de monedas, tarifas, etc. A continuación, los pasos clave:

Paso 1: Elegir la plataforma de trading adecuada
Los diferentes exchanges están diseñados para distintas necesidades de inversión. Debes decidir si quieres mantener a largo plazo en spot o hacer trading de derivados a corto plazo.

Paso 2: Completar el registro y la verificación de identidad
La mayoría de los exchanges requieren realizar KYC (Conoce a tu cliente). Esto implica enviar documentos de identidad, comprobantes de domicilio, etc., como parte de los requisitos regulatorios.

Paso 3: Depositar fondos en la cuenta de trading
Las formas de recarga suelen ser dos: usar moneda fiduciaria (como NTD o USD) para comprar directamente criptomonedas, o transferir activos ya existentes. Los canales comunes incluyen transferencia bancaria, banca en línea, tarjeta de crédito, etc.

Paso 4: Realizar órdenes de compra o trading
Tras depositar fondos, puedes colocar órdenes para comprar criptomonedas en la plataforma. Los usuarios avanzados también pueden probar trading con apalancamiento, contratos de futuros, etc.

Paso 5: Retirar fondos o gestionar los activos
Una vez alcanzado el objetivo, puedes convertir los activos en stablecoins para almacenarlos o retirar moneda fiduciaria a tu cuenta bancaria.

Plataformas de trading de criptomonedas en Taiwán

Las opciones de exchanges locales en Taiwán son relativamente limitadas, pero ofrecen canales convenientes para ingresar NTD. Las principales plataformas incluyen:

Maicoin (MAX Exchange)
Fundada en 2018, es una de las plataformas de activos digitales más grandes de Taiwán. Soporta depósitos en NTD (banca en línea, cajeros automáticos, pagos en tiendas). Comisión por orden: 0.05%, comisión por toma: 0.15%. Ventaja: recarga sencilla. Desventaja: costos de trading más altos y oferta limitada de monedas.

ACE
También fundada en 2018, soporta depósitos y retiros en NTD, con comisión por orden: 0.05%, por toma: 0.10%.

BitoPro
Fundada en 2018, conocida por su interfaz amigable, con comisión por orden: 0.1%, por toma: 0.2%.

Ecosistema de trading internacional de criptomonedas

En comparación con las plataformas locales, los exchanges internacionales suelen ofrecer tarifas más bajas, mayor variedad de monedas y mejor liquidez, pero requieren usar dólares o USDT para operar.

Los principales exchanges internacionales incluyen:

Plataformas centralizadas de spot trading
Son la opción principal para trading de criptomonedas. Operan de forma centralizada, similares a brokers tradicionales, donde los activos de los usuarios son custodiados en bases de datos. Ventajas: profundidad de mercado, buena liquidez, operación sencilla; desventajas: riesgo de hackeo, menor protección de privacidad.

Plataformas descentralizadas (DEX)
Como Uniswap, PancakeSwap, etc., operan mediante contratos inteligentes sin confiar en terceros. Las transacciones son transparentes y no requieren KYC. Desventajas: menor profundidad, tiempos de transacción más largos, mayor complejidad.

Trading spot vs derivados

Características del trading spot

El trading spot implica comprar y mantener criptomonedas directamente. Los inversores necesitan una wallet para almacenar los activos, adecuado para inversión a medio y largo plazo.

Ventajas:

• Propiedad real de los activos
• Sin riesgo de apalancamiento
• Ideal para inversión a largo plazo

Desventajas:

• Requiere mayor capital inicial
• Solo se puede comprar en alza, no en baja
• Se necesita gestionar la wallet por cuenta propia

Características del trading de derivados

Incluye contratos de futuros, opciones, tokens apalancados, etc. Los inversores no poseen los activos físicamente, sino que operan en función de las variaciones de precio.

Ventajas:

• Operaciones en ambas direcciones (long o short)
• Uso de apalancamiento para amplificar ganancias
• Requisito de apertura de cuenta bajo
• Alta flexibilidad en operaciones

Desventajas:

• Alto riesgo por apalancamiento
• Riesgo de liquidación forzada
• Requiere conocimientos especializados

Comparación de tres formas de comprar criptomonedas

Método 1: Comprar en exchange centralizado (spot)

Proceso: Usar la plataforma como intermediario, colocando órdenes o tomando órdenes existentes. La forma más sencilla es comprar USDT con moneda fiduciaria y luego cambiar a Bitcoin u otras monedas.

Ideal para: Principiantes, inversores a largo plazo

Método 2: Trading P2P en exchanges descentralizados

Proceso: La transacción se realiza directamente en la blockchain, sin intermediarios. El usuario debe preparar una wallet de autoadministración y mantener sus claves privadas.

Ideal para: Inversores que valoran la privacidad y seguridad, grandes transacciones

Método 3: Trading de derivados en plataformas de futuros

Proceso: Operar con apalancamiento mediante plataformas que actúan como intermediarios, comprando (long) o vendiendo (short) según la predicción del mercado.

Ideal para: Inversores con experiencia, traders a corto plazo, cobertura

Recomendaciones para elegir método de compra

Define claramente tu objetivo de inversión:

Escenario 1: Soy principiante y quiero mantener de forma segura
Comprar en un exchange centralizado es la mejor opción. Escoge una plataforma reconocida y con buena seguridad, realiza compras sencillas y adquiere tus activos. Los inversores en Taiwán pueden comenzar con plataformas locales y, tras familiarizarse, explorar internacionales.

Escenario 2: Valoro la privacidad y seguridad de los activos
El trading P2P en exchanges descentralizados es adecuado. Aunque más complejo, tienes control total sobre tus activos sin depender de la custodia de terceros.

Escenario 3: Tengo experiencia y quiero especular o cubrir
Los exchanges de derivados ofrecen operaciones flexibles con apalancamiento. Permiten entrar y salir rápidamente, pero con riesgos elevados.

Errores comunes en el trading de criptomonedas

Error 1: Cuanto mayor el apalancamiento, mejor

El apalancamiento amplifica ganancias, pero también pérdidas. Altos niveles pueden llevar a liquidaciones forzadas o quiebra. Se recomienda mantenerlo entre 2-10 veces y usar stop-loss.

Error 2: Ignorar los riesgos del mercado

Las criptomonedas son altamente volátiles. Bitcoin puede experimentar movimientos bruscos en corto plazo. Evalúa tu tolerancia al riesgo y no inviertas más de lo que puedas permitirte perder.

Error 3: Operar sin plan y por impulso

El éxito requiere estrategia clara. El trading de muy corto plazo requiere alta frecuencia; el de medio y largo plazo debe seguir ratios de toma de ganancias y stop-loss predefinidos; el de largo plazo se basa en el valor a largo plazo de Bitcoin.

Los tres pasos para comenzar

Paso 1: Elegir la plataforma adecuada

• Principiantes: plataformas locales o internacionales reconocidas, evitar riesgos con plataformas pequeñas
• Avanzados: según necesidades, plataformas spot o de derivados

Paso 2: Completar registro y verificación
Preparar documentos de identidad y comprobantes de domicilio, completar KYC (normalmente en 1-2 días hábiles).

Paso 3: Comenzar con pequeñas cantidades
Inicia con montos pequeños para familiarizarte con la plataforma y el mercado. Si la plataforma ofrece cuentas demo, úsalas para practicar estrategias.

Consejos importantes

✓ Asegúrate de elegir plataformas con licencia regulatoria válida
✓ Guarda bien tus contraseñas y códigos de verificación, activa la autenticación de dos factores
✓ No guardes grandes cantidades en exchanges a menos que sea necesario, transfiere a wallets de autoadministración
✓ Siempre establece stop-loss y take-profit en cada operación para controlar riesgos
✓ No persigas las subidas ni vendas en pánico, sigue tu plan y ejecútalo

El mercado de criptomonedas está lleno de oportunidades, pero también de riesgos reales. Con un proceso bien estructurado, gestión de riesgos adecuada y aprendizaje continuo, los inversores principiantes pueden ir desarrollando sus habilidades. Comienza con pequeñas cantidades, acumula experiencia en la práctica y esa será la forma correcta de ingresar en este mercado.