Muchos que llevan años operando con criptomonedas han pasado por este momento de terror: a medianoche suena el móvil y recibe un mensaje desconocido que impacta en el corazón.

"【反诈中心】Su cuenta parece estar relacionada con transacciones sospechosas, por favor explique el origen de los fondos en 24 horas."

En ese momento, la mente realmente puede hacer un zumbido, las manos empiezan a temblar, temiendo que en la siguiente segunda su cuenta de depósitos sea congelada.

En realidad, no necesitamos asustarnos tanto. Solo hay que entender de antemano esas tres preguntas que los departamentos antifraude repiten y saber cómo responderlas, así podremos gestionar el riesgo de manera más segura.

**Primera pregunta: ¿Es ilegal o no la negociación de criptomonedas?**

Muchos se ponen nerviosos al escuchar esta pregunta y quieren negarlo rápidamente. Pero la verdad no es tan complicada.

Lo importante es entender esta diferencia: la transacción en sí misma es legal, pero la ley no te respalda en caso de problemas.

En otras palabras, comprar y vender monedas no tiene problema, pero si te engañan, transfieres por error, o el proyecto desaparece, la ley no te ayudará a recuperar las pérdidas. Es como las reglas en un casino: si entras y algo sale mal, debes aceptar la pérdida.

La actitud es muy importante. Habla con calma, no niegues nada con nerviosismo, simplemente diles que eres un inversor normal, explica tu lógica de inversión y tus registros de transacción claramente.

**Segunda pregunta: ¿Por qué es necesario devolver los fondos relacionados con fraudes?**

Esto hace que muchas personas se sientan injustamente tratadas, como si les impusieran una multa. Pero en realidad no es así.

Devolver los fondos es un paso necesario en el proceso de descongelación, no significa que hayas cometido un delito. La policía realmente se preocupa por si participaste en una estafa. La cantidad en la mayoría de los casos puede negociarse, ya que cada caso es diferente.

Mi consejo es comunicarte con sinceridad, preparar toda la documentación que puedas presentar. Cuanto más coopere y más completa sea la documentación, más rápido se realizará el descongelamiento. Por el contrario, resistirse solo prolongará la investigación.

**Tercera pregunta: ¿No cooperar puede llevar a tener antecedentes penales o congelar otras tarjetas?**

Esta es la pregunta que más se hace. Primero, mira el nivel de implicación en el caso de tu cuenta:

Las tarjetas de nivel uno, el Banco Central puede coordinar para congelar todas tus cuentas, el alcance es mayor. Las tarjetas de nivel dos, generalmente solo congelan una tarjeta, y las otras cuentas siguen operando normalmente.

Pero hay que entender que ser congelado no equivale a tener antecedentes penales. Mientras no seas formalmente sospechoso en una investigación, ese registro no te "marcará" permanentemente.

**Último consejo:**

Al hacer transacciones en el mundo de las criptomonedas, cada movimiento debe tener un origen claro. No aceptes transferencias de desconocidos ni fondos con origen dudoso, por muy atractivos que parezcan los beneficios. La libertad en las zonas grises conlleva muchas trampas, y lo que realmente puede salvarte la vida no es la suerte, sino la vigilancia y la claridad en cada momento.