前 días escuché a un amigo quejarse: transferir USDT desde una de las principales plataformas a una cuenta bancaria, y el sistema activó un control de riesgos, bloqueando todas las transacciones no presenciales. El dinero simplemente quedó en la cuenta, visible pero sin poder usarlo. Estaba desesperado y me preguntó: "¿Qué tan difícil debe ser esto? Es peor que perder la oportunidad de entrar en el mercado."

La verdad es que esta experiencia de "liquidez que desaparece en un instante" es realmente más agobiante que una caída del 50% en el mercado. Cuando el mercado cae, al menos puedes cortar pérdidas, pero con un control de riesgos, ni siquiera tienes esa oportunidad.

En estos años en este mundo, he visto muchas situaciones similares. La mayoría de las veces, la raíz del problema apunta a un mismo punto: contaminación en la cadena de fondos. ¿Qué significa esto? En pocas palabras, puede que tu cuenta tenga dinero de origen dudoso. Por ejemplo, dinero robado que ha pasado por varias transacciones y finalmente llega a tu nombre. Si las autoridades rastrean la cadena, todas las cuentas en esa cadena pueden ser congeladas y investigadas.

Pero no te pongas demasiado pesimista. La mayoría de las veces, esto se puede solucionar. Solo necesitas presentar pruebas de la transacción, registros de chat y comprobantes de ingresos legales, y colaborar con el proceso de investigación del banco. La probabilidad de desbloquear es bastante alta. Lo importante es—tener esas pruebas. Y aún más importante, en lugar de remediar después, es prevenir antes.

Basándome en estas experiencias, he resumido algunas reglas prácticas. Seguirlas puede reducir mucho el riesgo de caer en una trampa:

**Primera: La cuenta de entrada y salida de fondos debe ser independiente**

Nunca uses tu tarjeta de salario o la tarjeta con la que pagas la hipoteca para hacer transacciones. Estas tarjetas están relacionadas con tu vida diaria y, si activan un control de riesgos, las consecuencias pueden ser graves. Mi método es tener una tarjeta de ahorros exclusiva para mover activos criptográficos, con saldo muy bajo normalmente. Aunque esa tarjeta sea congelada, no afectará a otros fondos. Esto se llama aislamiento de riesgos, parece una medida excesiva, pero en realidad es una defensa necesaria.

**Segunda: El contraparte debe ser rastreable**

No te dejes tentar por las pequeñas diferencias de precio en los decimales. Antes de elegir un canal o un socio de transacción, revisa algunos aspectos: ¿la cuenta del otro lado es nueva o tiene historial? ¿Sus registros de transacción son estables a largo plazo? ¿Tiene respaldo de alguien conocido? O elige plataformas que hayan sido probadas con el tiempo y tengan buena reputación. La avaricia por ahorrar unos centavos suele salir cara—esto es una lección de sangre.

**Tercera: Antes de retirar, haz una autoevaluación**

Antes de pulsar "retirar", revisa el origen de tus fondos recientes. ¿Todo proviene de ingresos legítimos o transacciones legales? ¿Hay transferencias sospechosas de grandes cantidades? Si hay partes que no estás seguro, prueba primero transferir dentro de la misma plataforma, observa un tiempo y luego considera retirar. Suena prudente, pero esa prudencia te protege.

La liquidez en el mercado de criptomonedas es tentadora, pero solo si el dinero puede fluir libremente. Cuando se congela, te conviertes en un espectador pasivo. En lugar de pelear con bancos y plataformas después, mejor adopta estos hábitos ahora. Créeme, es la mejor forma de asegurarte.