REGULACIÓN | El CEO de Mesh.Trade argumenta que todos los proveedores de servicios financieros (FSPs) en Sudáfrica deben obtener licencias de criptomonedas

Según Connie Bloem, cofundadora y directora general de Mesh.trade, un proveedor de servicios financieros con licencia (FSP) en Sudáfrica, la aparición de la tokenización hace que sea esencial que los proveedores de servicios financieros sudafricanos (FSPs) adopten esta innovación para mantenerse competitivos y relevantes.

248 empresas han obtenido licencias de proveedor de servicios de activos criptográficos en Sudáfrica, convirtiéndolo en el país más vibrante para los negocios de criptomonedas en el continente. Sin embargo, Bloem insiste en que las licencias CASP no deberían limitarse a empresas que negocian con criptomonedas.

Ella explica que la tokenización – el proceso de convertir activos del mundo real como bonos, acciones y propiedades en tokens digitales – está transformando rápidamente el panorama financiero. Aunque esta transformación puede parecer dramática, Bloem enfatiza que refleja con precisión la velocidad a la que evoluciona la industria.

En consecuencia, argumenta que la mayoría de los asesores financieros no pueden ofrecer orientación sobre estos activos porque carecen de la categoría de activo criptográfico requerida para sus licencias. Esta brecha limita su capacidad para satisfacer la creciente demanda de los clientes por activos financieros tokenizados. Esto corre el riesgo de excluir a los asesores de una corriente de negocio lucrativa y en rápido crecimiento.

“No hay otra opción. En los tiempos que corren, es prudente que los FSPs añadan la categoría de activo criptográfico a sus licencias. Hacerlo garantiza que sigan siendo relevantes y estén preparados para ofrecer a sus clientes una gama completa de servicios financieros,” dice Bloem.

En julio de 2024, Mesh recibió licencias de Proveedor de Servicios de Activos Criptográficos de Categoría 1 y Categoría 2 (CASP) por parte de FSCA, convirtiendo a Mesh en la primera plataforma de emisión completamente licenciada en África para tokenizar activos financieros.

• Una licencia CAT I es la licencia estándar de proveedor de servicios financieros requerida para que un CASP en Sudáfrica pueda ofrecer asesoramiento o servicios de intercambio a sus clientes.
• Una licencia CAT II, o licencia de mandato discrecional, permite a los clientes autorizar a los proveedores de servicios financieros a usar su criterio para estructurar la cartera del cliente, por ejemplo.

Las dos licencias están diseñadas para proteger a los clientes e inversores y permitir a los reguladores tomar medidas de cumplimiento en caso de incumplimiento.

En 2022, el mercado de activos tokenizados fue valorado en $310 billion. Según un informe de BCG, se proyecta que esta cifra se dispare hasta $16 trillion para 2030, representando el 10% del PIB mundial.

Con la tokenización ganando impulso rápidamente, los asesores que duden en adaptarse corren el riesgo de quedarse atrás mientras los competidores capitalizan estas oportunidades emergentes, afirmó Bloem.

Bloem, cuya Mesh.trade fue noticia recientemente por facilitar la emisión de una recaudación de capital de (30 millones de Rand )1.6 millones de dólares para Water Financial, un proveedor sudafricano de hipotecas inversas, ha destacado las ventajas que la tokenización aporta a todos los FSPs.

Bloem enumera las siguientes ventajas:

1.) Ampliación de oportunidades de inversión con activos alternativos

La tokenización está revolucionando la inversión al ofrecer acceso a una gama más amplia de activos, desde bienes raíces y bonos hasta artículos de lujo como obras de arte.

Permite a los proveedores de servicios financieros (FSPs) ofrecer productos de inversión innovadores, satisfaciendo la creciente demanda de activos alternativos.

En 2024, Mesh.trade lanzó el primer bono corporativo tokenizado de África, con más productos innovadores en camino.

Como dice Mike Novogratz, CEO de Galaxy Digital:

“La tokenización puede fraccionar la propiedad de cualquier cosa, democratizar el acceso y desbloquear la inversión global.”

2.) Ampliación del acceso a la riqueza

La propiedad fraccionada mediante tokenización permite que más personas inviertan en activos de alto valor, promoviendo la inclusión financiera.

Esto se alinea con la visión de Finanzas 3.0 de ampliar el acceso a oportunidades de creación de riqueza.

Un estudio de PwC encontró que el 57% de los inversores globales están explorando activos tokenizados, con los inversores minoristas impulsando gran parte de este interés.

Un estudio similar de 2024 de McKinsey reveló que aproximadamente $2 trillion en activos podrían ser tokenizados para 2030.

3.) Mayor liquidez y eficiencia del mercado

Los activos tokenizados mejoran la liquidez, permitiendo una negociación global sin problemas de unidades fraccionadas.

La tecnología blockchain agiliza las transacciones, reduciendo costos y haciendo la inversión más eficiente.

Vitalik Buterin, cofundador de Ethereum, destaca este cambio:

“La tokenización no solo se trata de eficiencia, sino de crear sistemas que sean fundamentalmente más justos y accesibles.”

4.) Transparencia y confianza

El libro mayor inmutable de blockchain garantiza una propiedad y transacciones seguras y verificables.

Los contratos inteligentes automatizan procesos, reduciendo la necesidad de intermediarios y haciendo que la inversión sea más rápida y transparente.

Como afirma Andreas Antonopoulos, experto en blockchain:

“Con la tokenización, la confianza ya no depende de intermediarios. Está incrustada en el propio sistema.”

Según Larry Fink, CEO de BlackRock:

“La próxima generación de mercados, la próxima generación de valores, será la tokenización de valores. Esto hará que los mercados sean mucho más eficientes.”

Al obtener licencias CASP, los FSPs pueden adelantarse a los cambios regulatorios y ofrecer a los clientes una gama completa de servicios, incluyendo asesoramiento sobre bonos tokenizados, acciones y otros activos, argumenta Bloem. Esto también ayuda a los FSPs a evitar perder clientes frente a competidores mejor equipados para satisfacer la creciente demanda de productos de activos criptográficos.

Preparándose ahora, los FSPs pueden obtener una ventaja competitiva y ser reconocidos como asesores innovadores y con visión de futuro, afirmó Bloem. Además, añadir una categoría de activo criptográfico a su licencia abre nuevas fuentes de ingresos, fortaleciendo aún más su posición en el mercado.

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