Las noticias que salen de JP Morgan realmente nos hacen estar alertas. Detrás de la multa de 70 mil millones, se reflejan problemas sistémicos en las finanzas tradicionales, pero no pienses que solo es su problema.

La verdad es que la línea entre el mercado de criptomonedas y las finanzas tradicionales se está difuminando cada vez más. Si el mercado de metales preciosos es manipulado y los precios se distorsionan, los fondos que buscan cobertura de riesgo suelen mover su dinero a otros lugares, y los activos criptográficos naturalmente se convierten en un objetivo. El problema es que la mayoría de ese dinero que entra es de especulación a corto plazo, no de inversores con visión a largo plazo. Estos fondos pueden impulsar rápidamente el precio de las monedas, pero en cuanto cambie el entorno externo o se calmen las turbulencias, se retirarán rápidamente, y los pequeños inversores suelen ser los que más pierden.

Por eso, el primer punto es especialmente importante: no sigas la corriente y compres en alza. Sobre todo en monedas que han tenido una volatilidad muy fuerte últimamente, incluyendo algunos tokens RWA relacionados con materias primas. Ahora mismo, lo mejor es mantener una actitud de observación y no dejarse tentar por las subidas a corto plazo.

Siguiendo, hablemos de cómo distribuir los activos para evitar la mayor parte de los riesgos. Recuerda estas tres reglas, te ayudarán a evitar el 80% de las trampas:

La lógica de la distribución debe ser diversificada; no pongas todos los huevos en una sola cesta. Yo mismo uso la «regla 532» — 50% en monedas principales (como Bitcoin y Ethereum, que garantizan una base estable), 30% en monedas de riesgo medio, y 20% en posiciones de alto riesgo y alto rendimiento. Con esta estructura, en caídas fuertes no te derrumbarás, y en subidas podrás compartir las ganancias.

El segundo punto, es prestar atención a los datos en la cadena y a los movimientos de las instituciones. No solo mires los gráficos de velas y los artículos de opinión; las personas que realmente entienden observan cómo se mueven las grandes ballenas en la cadena y hacia dónde van los fondos institucionales. Estos datos no engañan.

El tercer punto, es establecer un nivel de stop-loss. Incluso las monedas que más te gustan deben tener un plan de salida; si el precio cae por debajo de cierto nivel, sal con decisión y no esperes una recuperación. La preparación mental suele ser más importante que el análisis técnico.