Los fondos ETF en la actualidad: una opción de inversión que los inversores no deberían pasar por alto

En un entorno económico inestable en todo el mundo, buscar vías de inversión que ofrezcan tanto rendimiento como seguridad resulta un desafío para la mayoría de los inversores. Los fondos ETF son considerados una herramienta que ayuda a reducir riesgos y aumentar las oportunidades de obtener beneficios de manera razonable. Este artículo te guiará para entender qué son los **fondos ETF, cómo elegirlos y por qué son adecuados tanto para inversores principiantes como para los experimentados.

¿Qué es un fondo ETF? Conceptos básicos que todo inversor debe conocer

Exchange Traded Fund (ETF) es un tipo de fondo de inversión que está registrado en la bolsa de valores y gestionado por una sociedad de gestión de fondos de inversión (Bolsas de Valores y Fondos de Inversión). La estrategia de inversión se basa en seguir un índice bursátil establecido.

En términos simples, un fondo ETF agrupa varias acciones o activos en un solo fondo, permitiendo a los inversores poseer una variedad de activos mediante la compra de un solo símbolo, sin necesidad de contar con un gran capital para comprar acciones individuales.

Principales tipos de ETF existentes actualmente

1. ETF de acciones (Equity ETF)

Este tipo se centra en invertir principalmente en acciones, pudiendo abarcar todo un índice de mercado o enfocarse en sectores específicos, industrias o incluso países. Ejemplos: SPDR S&P 500 ETF (SPY) o Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), que se enfoca en empresas tecnológicas.

2. ETF de bonos (Bond ETF)

Fondos que invierten en bonos gubernamentales, corporativos o municipales, ofreciendo ingresos fijos y siendo adecuados para inversores que buscan ingresos constantes. Ejemplo: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).

3. ETF de commodities (Commodity ETF)

Permiten a los inversores acceder a productos como oro, plata, petróleo o productos agrícolas sin poseer físicamente los activos. Ejemplos: SPDR Gold Shares (GLD) o United States Oil Fund (USO).

4. ETF sectoriales (Sector ETF)

Enfocados en industrias específicas, como finanzas, turismo o salud, permitiendo a los inversores apostar por áreas en las que confían en su rendimiento.

5. ETF internacionales (International ETF)

Ofrecen acceso a mercados extranjeros y oportunidades globales, como iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) para mercados emergentes.

6. ETF multi-activos (Multi-Asset ETF)

Combinan acciones, bonos y commodities para ofrecer una diversificación equilibrada, como Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL).

7. ETF inversos y con apalancamiento (Inverse & Leveraged ETF)

Son ETFs especializados para inversores avanzados. Los ETF inversos buscan obtener beneficios en bajadas del mercado, mientras que los apalancados buscan amplificar los rendimientos. Ejemplos: ProShares Short S&P 500 ETF (SH) y ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

¿Por qué elegir fondos ETF en lugar de otras inversiones?

Beneficios claros de invertir en ETF

Seguridad mediante diversificación

Al invertir en un ETF, posees acciones o activos de varias empresas simultáneamente. La exposición a un solo valor no representa tanto riesgo, ya que en el mercado principal hay más de 800 acciones, y seleccionar las adecuadas puede ser difícil para un inversor general.

No necesitas ser un experto en análisis de acciones

Los inversores principiantes no necesitan dedicar mucho tiempo a analizar cada acción; pueden confiar en los gestores del fondo para administrar su cartera.

Costos de inversión más bajos

No es necesario tener un gran capital para acceder a una variedad de activos. Las comisiones de gestión de los ETF suelen ser menores en comparación con los fondos de inversión tradicionales.

Flexibilidad en la compra y venta

A diferencia de los fondos tradicionales, que solo se compran o venden al cierre del día a su valor neto, los ETF se negocian durante todo el día a precios de mercado, igual que las acciones.

Rendimientos en dos frentes

Los inversores pueden obtener beneficios de dos maneras: por la diferencia de precio (Capital Gain) cuando el valor del ETF sube, y por los dividendos (Dividend) pagados por las empresas en el fondo.

Comparación: ETF vs acciones vs fondos tradicionales

Diferencias en estructura y características

ETF:

• Se negocian durante todo el día a precios de mercado, como las acciones.
• Ofrecen diversificación al poseer múltiples valores.
• Costos menores que los fondos tradicionales.
• Ventajas fiscales por su estructura específica.

Acciones:

• Representan la propiedad de una sola empresa.
• Riesgo mayor, solo por el desempeño de esa compañía.
• Requieren análisis y seguimiento constante.
• Pueden tener comisiones en compra y venta.

Fondos tradicionales:

• Se compran o venden solo al final del día, a su valor liquidativo (NAV).
• Gestionados por profesionales.
• Costos de gestión más altos.
• Pueden tener comisiones de compra o rescate.
• La carga fiscal puede ser mayor por distribución de beneficios.

Consideraciones clave antes de invertir en fondos ETF

No hay un plazo mínimo de inversión

El precio del ETF puede fluctuar con el mercado. A corto plazo, puede haber pérdidas, pero en promedio, los rendimientos a largo plazo suelen ser superiores. Por ello, los ETF son adecuados para inversores con visión a largo plazo.

Costos de gestión

Se cobran en proporción a la inversión y ya están incluidos en el precio del fondo.

Diferencias entre el índice y el valor de los activos subyacentes

A veces, el precio del ETF no coincide exactamente con el índice de referencia, debido a comisiones y otros factores de mercado.

Posibles rendimientos inferiores a acciones individuales

Aunque ofrecen mayor seguridad, los ETF pueden tener menores rendimientos que una acción seleccionada correctamente.

¿Para quién son adecuados los fondos ETF?

Inversores principiantes

Para quienes comienzan a invertir, los ETF son una opción recomendable porque:

• No requieren análisis profundo de acciones.
• No necesitan seguir datos financieros constantemente.
• Tienen costos bajos.
• Ofrecen buena diversificación.
• Son gestionados por expertos.

Inversores a largo plazo

Para quienes buscan construir una pensión o aumentar su patrimonio a largo plazo, los ETF ofrecen:

• Rendimientos estables y significativos.
• Buena diversificación.
• Dividendos que pueden crecer con el tiempo.
• Facilidad de gestión.

Cómo invertir en ETF: pasos sencillos

Comprar y vender ETF es fácil y accesible para cualquiera, solo necesitas tener una cuenta en la bolsa de valores.

Método 1: A través de aplicaciones de streaming

1. Registrarse e iniciar sesión (Se requiere tener una cuenta de trading).
2. Acceder al menú “Realtime” y seleccionar “Watch”.
3. Hacer clic en la flecha para abrir una nueva ventana.
4. Seleccionar “SET” y buscar “.ETFs”.
5. Elegir “Buy/Sell” en la barra inferior.
6. Para comprar (Buy): ingresar el nombre del fondo, cantidad, precio deseado y código PIN.
7. Confirmar con “BUY” y listo.

Método 2: Contactar con un agente

El personal de la bolsa puede ayudar a enviar órdenes, reducir errores y ofrecer asesoramiento adicional.

Resumen: La verdadera valía de invertir en fondos ETF

Invertir en ETF es como crear valor para tu dinero basado en riesgos controlados. Si buscas:

• Buena diversificación.
• Opciones accesibles con poco capital.
• Gestión profesional de la cartera.
• Rendimientos potenciales a largo plazo.
• Costos de inversión bajos.

Los fondos ETF son la opción adecuada tanto para principiantes como para inversores experimentados. Estudiar bien y elegir según tus objetivos de inversión te ayudará a construir una cartera eficiente y sostenible.