Hace un tiempo alguien me preguntó por qué vender U en los exchanges principales a veces resulta en bloqueos inexplicables, incluso con restricciones en la cuenta bancaria. En realidad, la lógica detrás de esto es mucho más compleja de lo que la mayoría piensa.

He analizado las tres situaciones más comunes en el mercado, y ustedes pueden identificar cuál les corresponde.

**Primera: La identidad de tu contraparte tiene problemas**

Esta es la más oculta. Algunos grupos de estafadores pueden, mediante robo de cuentas, compra de perfiles o suplantación de identidad, controlar varias cuentas en exchanges. En apariencia, estas cuentas están verificadas, el titular se llama Wang Wu, pero en realidad quien las maneja es un grupo de estafadores.

Vendes tus monedas y ellos te pagan. Parece una transacción normal, pero el problema es que el dinero que te envían puede provenir de estafas telefónicas, pirámides o actividades ilegales. Cuando el sistema de control de riesgos del banco detecta que tu cuenta está relacionada con este tipo de fondos, inmediatamente la congela. No puedes defenderte porque no puedes demostrar que no sabes quién es la otra parte.

**Segunda: Contaminación de la cadena de fondos**

Esto es aún más invisible. Supón que tu contraparte realmente es un jugador legítimo del mundo cripto, pero su problema es que ha recibido fondos de origen desconocido en otros lugares. Tal vez fue engañado en una estafa piramidal, o recuperó fondos de una víctima de fraude telefónico que usó para lavar dinero, en fin, ahora es un "primer contaminador".

Él transfiere ese dinero a ti para comprar monedas, y tú te conviertes en un "segundo contaminador". El sistema bancario rastrea a lo largo de esta cadena, y si detecta transferencias en múltiples niveles, todos los involucrados corren el riesgo de que sus cuentas sean bloqueadas. Esto es lo que llaman "congelación por relación" — no porque tú hayas cometido un delito directamente, sino porque estás en alguna parte de una cadena de fondos ilícitos.

**Tercera: El comprador se arrepiente y denuncia**

Este caso es muy frustrante. Algunos novatos son inducidos a abrir cuentas en exchanges, prometiéndoles que podrán ganar dinero rápido, pero terminan siendo estafados en plataformas fraudulentas. Después de ser engañados, se dan cuenta de que les han robado, pero ya es difícil determinar quién fue el responsable.

Quizá recuerdan que compraron monedas en cierto exchange, y resulta que quien vendió fue tú. Entonces, acuden a denunciar a la policía diciendo "Me engañaron comprando monedas en tal exchange". Cuando la policía inicia una investigación, puede dirigir la acusación hacia ti — aunque no seas un estafador. Tal vez saben que no les estafaste, pero si deciden incluirte como "persona involucrada" para reducir su responsabilidad legal, tu cuenta será bloqueada. Y cuando intentes explicar "solo vendí monedas normalmente", ya será demasiado tarde.

**¿Por qué estas situaciones son difíciles de prevenir?**

La razón principal es que la lógica de control de riesgos de los exchanges y bancos es "mejor que sobre que que falte". No pueden determinar en tiempo real la naturaleza de cada transacción, por lo que si detectan que una cuenta está relacionada con actividades de alto riesgo (fraudes, pirámides, fondos sospechosos), la congelarán automáticamente. Para desbloquearla, generalmente necesitas presentar una pila de pruebas, y muchas veces no puedes demostrar nada.

Por eso, a los amigos que quieren vender monedas en exchanges, les doy algunos consejos: primero, no hacer transacciones grandes con frecuencia, mantener un perfil discreto; segundo, preferir plataformas con buen control de riesgos y soporte al cliente; tercero, si manejas fondos importantes, usar OTC u otros canales, pero siempre conociendo bien a la contraparte.

El riesgo en el mundo cripto no solo es la volatilidad del precio, sino también estas trampas invisibles de cumplimiento. Proteger tu cuenta y tus fondos es lo más importante.